什么是《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃》？
為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系, 中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)察委、最高法、最高檢、國(guó)家安全部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外管局等11部門于2022年1月26日聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。
《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制、加強(qiáng)情報(bào)線索研判和案件會(huì)商、強(qiáng)化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強(qiáng)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力等方面落實(shí)工作責(zé)任，結(jié)合各地實(shí)際和部門職能進(jìn)一步細(xì)化各項(xiàng)工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，堅(jiān)決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢(shì)頭，推動(dòng)源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構(gòu)建完善國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控體系，切實(shí)維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾利益。
什么是洗錢罪？
《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
遠(yuǎn)離洗錢，我們能做什么？
（一）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。網(wǎng)上錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶身份資料和交易信息的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
（二）主動(dòng)配合反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別
任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中都有義務(wù)配合開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效完整的身份證件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)有關(guān)身份信息，如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的、資金來(lái)源和用途有關(guān)的資料。
（1）自然人“身份信息”包括：姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限；住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)填報(bào)經(jīng)常居住地。
（2）非自然人“身份信息”包括：名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明依法設(shè)立或可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名或名稱、身份證件或其他身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限；受益所有人姓名、地址、身份證件或其他身份證明文件種類、號(hào)碼、有效期限等。
（3）替他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要出示他人和本人的身份證件；大額現(xiàn)金存取，需要出示身份證件；身份證件到期更換后，需要及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)更新信息。
（三）不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：
（1）他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
（2）協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；
（3）您可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羔羊”；
（4）因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
（四）不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
（五）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
（六）舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
分享至：
