餐飲住宿、交通出行、零售商超、政府服務……
線上消費、線下支付、存取兌換、跨境交易……
自2019年年末中國人民銀行啟動數(shù)字人民幣試點測試，經(jīng)過四年的技術探索和發(fā)展，數(shù)字人民幣已逐步實現(xiàn)在經(jīng)濟社會生活各領域、各環(huán)節(jié)的應用和落地，并因其法償性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而備受青睞。
然而，一些不法分子也盯上這一新興事物。他們利用數(shù)字人民幣交易的隱蔽性、可控匿名等特征，或用以實施詐騙犯罪，或用以轉移涉詐資金……不斷挑戰(zhàn)法律的底線。
1月9日，上海高院披露，上海市楊浦區(qū)人民法院（以下簡稱楊浦區(qū)人民法院）審結了上海首例利用數(shù)字人民幣“跑分”案件。
案情回放
2023年5月底，汪某來到位于本市楊浦區(qū)的某銀行ATM機處，在短短兩小時內，使用10多個不同手機號碼注冊的數(shù)字貨幣賬戶，通過ATM數(shù)字人民幣兌換功能取現(xiàn)30筆，金額高達12.3萬元，幾乎將當時ATM機內存放的現(xiàn)金全部取空。
明顯“超標”的賬戶數(shù)量，過于頻繁的兌換次數(shù)，短時大量的取現(xiàn)金額，立即引起了銀行工作人員的警覺，隨即報案，就此揭開了一起利用數(shù)字人民幣賬戶為境外電信網(wǎng)絡詐騙、賭博等上游犯罪分子拆分轉移贓款進行“跑分”的團伙犯罪案件。
原來，隨著數(shù)字人民幣的快速發(fā)展，為適應支付方式出現(xiàn)的新變化，該銀行積極進行數(shù)字人民幣的對接與智能設備的升級，上新了數(shù)字人民幣ATM兌換功能，只需“手機號碼+驗證碼+支付密碼”，即可從ATM機內兌換取出現(xiàn)金。
自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數(shù)字人民幣四類賬戶非實名、手機驗證即可開立等特征以及ATM兌換取現(xiàn)功能，招募闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某等人組建“跑分車隊”，明知是他人犯罪所得而將上家提供的數(shù)字人民幣賬戶（四類）內錢款取出，并從中賺取“手續(xù)費”。
肖某作為“跑分車隊”負責人，與上家溝通確定需要取現(xiàn)的金額后，由闞某等人向虛擬幣商龔某、黃某購買兌換虛擬貨幣，并將獲取的虛擬貨幣支付至上家指定賬戶。上家收到后將對應金額的數(shù)字人民幣賬戶和密碼發(fā)送給肖某，由肖某轉發(fā)給“車手”汪某等人，由“車手”使用上述數(shù)字人民幣賬戶、密碼至銀行網(wǎng)點通過ATM機取現(xiàn)后轉至指定銀行賬戶。
一番操作，借由數(shù)字人民幣、虛擬貨幣交易，非法資金就這樣被“洗白”了。
其間，為賺取更多“手續(xù)費”，肖某還從他人處購買多個手機號碼、30余部手機，注冊多個數(shù)字人民幣賬戶（四類）提供給上家用于接收錢款，并通過上述相同手法，將進入數(shù)字人民幣賬戶內的錢款取出。
經(jīng)司法審計，2023年5月至6月間，肖某帶領“跑分車隊”共計從900余個數(shù)字人民幣賬戶中取現(xiàn)1000余萬元，其中80余萬元系被電信網(wǎng)絡詐騙被害人轉入錢款。
人民法院裁判
楊浦區(qū)人民法院經(jīng)審理認為，被告人肖某、闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某、馮某、徐某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對8人判處有期徒刑七個月至四年六個月不等的刑罰，并處五千元至四萬五千元不等的罰金；被告人龔某、黃某的行為已構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，對2人分別判處有期徒刑一年四個月，并處罰金一萬元。
法官說法
趙 靜
（楊浦區(qū)人民法院刑事審判庭三級法官）
一、掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件中，“主觀明知”如何認定？
掩飾、隱瞞犯罪所得罪是指明知是犯罪所得而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為，其中的“明知是犯罪所得”作為不可或缺的構成要件，往往成為犯罪嫌疑人、被告人抗辯的有力“武器”。
從犯罪構成角度，“明知”屬于主觀構成要件要素，通俗來講，就是行為人的主觀心理狀態(tài)。然而，世間并沒有一種“神器”得以探知彼時彼刻一個人內心的所感所知所想，若完全依賴口供，趨利避害的本能會讓所有人都選擇對自己有利的答案，編造各種理由以否認“明知”。
為此，司法實務中確立了從客觀到主觀的判斷方法，通過對客觀事實，如犯罪嫌疑人、被告人的認知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、獲利情況及是否故意規(guī)避調查等因素的分析判斷，以綜合認定犯罪嫌疑人、被告人主觀上是否具有“明知”。
以電信網(wǎng)絡詐騙領域為例，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》規(guī)定，明知是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪所得及其產生的收益，以下列方式之一予以轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責任（但有證據(jù)證明確實不知道的除外）：
1.通過使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉換或者轉移財物的；
2.幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的；
3.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
4.為他人提供非本人身份證明開設的信用卡、資金支付結算賬戶后，又幫助他人轉賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
5.以明顯異于市場的價格，通過手機充值、交易游戲點卡等方式套現(xiàn)的。
當然，通過對客觀事實的分析判斷以綜合認定“明知”應當允許并審慎考察犯罪嫌疑人、被告人的反駁，若其確能提出正當充分的辯解理由或者作出合理解釋，就應推翻原定結論。
在此提醒
切勿貪圖小利，為了高額報酬幫助犯罪分子轉移贓款、“跑分”“洗錢”，更不能相信所謂的躲避偵查、應對訊問的“話術”。要知道，你的“明知”就藏在行為中，一旦實施了犯罪行為，司法機關就能抽絲剝繭，拆穿你對“明知”的無力辯解。
二、防范數(shù)字人民幣詐騙，遠離“跑分”“洗錢”違法犯罪
1. 不要通過非正規(guī)渠道開立和使用數(shù)字人民幣賬戶
不法分子往往利用社會公眾積極參與數(shù)字人民幣試點活動的熱情，設計虛假活動頁面套取受害人個人信息從而盜取資金。
在此提醒
參與數(shù)字人民幣試點活動時，不隨意點擊來歷不明的“活動鏈接”、郵件或網(wǎng)站，更不要在來源不明的頁面中填寫個人信息，而應當通過官方途徑獲取數(shù)字人民幣的權威資訊，通過正規(guī)渠道開立和使用數(shù)字人民幣賬戶。
2. 不要出租、出借、出售自己的數(shù)字人民幣錢包
不法分子往往以豐厚報酬作為誘餌，發(fā)布購買數(shù)字人民幣錢包的廣告，利用收購的數(shù)字人民幣錢包實施電信網(wǎng)絡詐騙及“跑分”“洗錢”等違法犯罪活動。
在此提醒
任何出租、出借、出售數(shù)字人民幣錢包的行為均屬違法，情節(jié)嚴重的，將依法追究刑事責任。
3. 不要出租、出借、出售自己的銀行卡、手機卡及微信、支付寶等支付賬戶
銀行卡、手機卡及微信、支付寶等支付賬戶，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子用以接收贓款、洗錢的主要工具，當你沉浸在“躺著賺錢”的美夢中時，殊不知已掉入深淵，淪為電信網(wǎng)絡犯罪分子的“幫兇”。
在此提醒
出租、出借、出售銀行卡、手機卡及微信、支付寶等支付賬戶，如涉嫌違法犯罪的，不僅會嚴重影響自己的征信，被相關機構采取限制有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務、暫停新業(yè)務、限制入網(wǎng)等措施，情節(jié)嚴重的，還將被依法追究刑事責任。
法條鏈接
《中華人民共和國刑法》
第三百一十二條 明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
第二百八十七條之二 明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
……
來源丨上海市楊浦區(qū)人民法院
高院供稿部門：刑事審判庭（未成年人案件綜合審判庭）
文字：趙靜；責任編輯：蔣夢嫻
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