1、什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法，把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。
2、清洗什么錢將構成洗錢罪？
這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪。
3、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑的資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、國家反洗錢行政主管部門指哪個部門？
國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。
5、還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？
在國家層面有公安部，外交部，最高人民法院，最高人民檢察院，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應的聯席會議制度。
6、為什么強調金融業(yè)反洗錢？
金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉職能，對社會經濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。
7、 什么機構負責反洗錢資金監(jiān)測？
中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負責反洗錢資金監(jiān)測。
8、 哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？
中國人民銀行制定了專門的規(guī)章，當金融交易達到一定金額或符合某種可以特征時，金融機構應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告，例如單筆或當日累計20萬以上的現金存取、現金兌換、現金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內分散轉入、集中轉出且與客戶身份或經營業(yè)務明顯不符。金融機構還可根據具體的情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。
資料來源：中國人民銀行網站
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