臨近春節(jié)，又到了不法分子活動的高發(fā)時期，洗錢案例層出不窮，手段更是讓人眼花繚亂。
為了提高大家的洗錢風(fēng)險防范意識，避免誤入洗錢騙局，保障自己和家人的資金和財產(chǎn)安全，小安帶大家一起了解一下各類洗錢陷阱，避免落入不法分子的圈套。
常見的洗錢案例
1、冒充親友詐騙
不法分子一般選擇深夜或者凌晨通過非法渠道登陸他人微信或QQ賬號，謊稱自己家人病重等緊急情況，向“好友”借錢。
溫馨提示：
如遇親友通過網(wǎng)絡(luò)聊天渠道要求轉(zhuǎn)賬匯款或借錢，務(wù)必提高警惕，通過電話或當(dāng)面核實確認(rèn)后再進(jìn)行操作，同時檢查自己的微信、QQ近期是否有異地登陸情況，切勿盲目相信他人。
2、網(wǎng)貸詐騙
不法分子會以“無抵押”“無擔(dān)保”“秒到賬”“不查征信”等幌子，吸引你下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假貸款網(wǎng)站，并以“手續(xù)費”“刷流水”“保證金”“解凍費”等名義要求先交納各種費用；一旦相信并轉(zhuǎn)款，不法分子便會關(guān)閉詐騙APP或網(wǎng)站，并將你拉黑。
溫馨提示：
辦理貸款一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理！
任何網(wǎng)絡(luò)貸款，凡是在放款之前，以交納“手續(xù)費”“保證金”“解凍費”等名義要求轉(zhuǎn)款刷流水、驗證還款能力的，都是詐騙！
3、虛假投資理財洗錢
不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，以“有內(nèi)幕消息”“回報豐厚”等謊言，誘導(dǎo)他人在其提供的虛假網(wǎng)站、 APP投資，進(jìn)而騙取金錢。
溫馨提示：
投資理財，請認(rèn)準(zhǔn)銀行、證券公司、基金公司等正規(guī)途徑，切勿盲目相信所謂的“有內(nèi)幕”“炒股專家”和“投資導(dǎo)師”！
4、網(wǎng)絡(luò)游戲虛假充值洗錢
不法分子在社交平臺發(fā)布買賣游戲裝備、游戲賬號的廣告信息，誘導(dǎo)他人在虛假游戲交易平臺進(jìn)行交易，進(jìn)而騙取金錢。
溫馨提示：
網(wǎng)絡(luò)游戲充值、買賣游戲幣時，請通過正規(guī)網(wǎng)站操作，“低價充值”“高價回收“等私下交易存在被騙風(fēng)險！
警惕洗錢陷阱
遠(yuǎn)離洗錢犯罪
不法分子的洗錢手法千變?nèi)f化，但萬變不離其宗，牢記“五不”原則，切勿掉進(jìn)洗錢陷阱。
不轉(zhuǎn)賬，聽到支付、轉(zhuǎn)賬或匯款，提高警惕；
不貪心，天下沒有免費的午餐，不要貪圖小便宜；
不透露，注意個人信息和隱私保護(hù)；
不借卡，不要把自己的電話卡、銀行卡出借、出租或出售給他人；
不拖延，如懷疑或發(fā)現(xiàn)洗錢，及時向公安機(jī)關(guān)報案。
寫在最后：
“洗錢”這個詞，看似離我們很遠(yuǎn)，但實際可能很近。
春節(jié)假期，在各位與家人團(tuán)聚歡度節(jié)日的同時，不妨向家人們科普一下反洗錢知識，尤其是提高老年人的防范意識，避免落入不法分子的陷阱。
風(fēng)險提示：
基金產(chǎn)品收益存在波動風(fēng)險，我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復(fù)核函?；鸸芾砉静槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績不代表基金的未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，詳情請認(rèn)真閱讀基金的基金合同、招募說明書和基金份額發(fā)售公告?；鸾?jīng)理管理的其他基金業(yè)績不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
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