近日，人民銀行上?？偛颗c上海市檢察院密集合作，開展了“反洗錢進社區(qū)”的宣傳活動。
旨在深入群眾，貼近生活，有力維護人民群眾的資金安全。
其實，“洗錢”這個詞，看似離我們很遠，但滋生地隨處可見！
在科技的加持下，各種新型洗錢手段層出不窮。
如何識別？如何防護？小安這就來和大家一起分享幾個洗錢詐騙套路，護好自己的“錢袋子”。
套路一：博彩賭球網(wǎng)站
世界杯期間，一些不法分子會蹭熱點實施洗錢詐騙。
這些以世界杯為噱頭的非法博彩網(wǎng)站，盡管看上去與世界杯官網(wǎng)類似，并聲稱是世界杯指定投注網(wǎng)站，但要求注冊用戶必須綁定銀行卡才能下注和提現(xiàn)。
網(wǎng)站后臺一般會通過設(shè)置賠率，先讓用戶嘗到贏錢的“甜頭”，在引誘參賭者加大賭注后，就開始限制用戶提現(xiàn)。
這就很有可能是不法分子洗錢的資金池，在用戶注冊后，盜用注冊人的銀行賬戶，將詐騙資金以賭球盈利方式分散到下注人的銀行賬戶。
參賭者誤以為是賭球下注贏取的收益，無形之中就掉入了洗錢的陷阱。
防騙指南：
切記貪圖小利，參與或組織賭博都是違法行為。
網(wǎng)絡(luò)賭博本質(zhì)是不法分子設(shè)局，從投入第一筆錢開始，就注定了血本無歸。
套路二：冒充流調(diào)人員實施詐騙
有不法分子會冒充流調(diào)人員對外大量發(fā)送虛假短信，而且包裝得很“官方”和“正規(guī)”。
比如“【緊急通知】這里是**流調(diào)部門，大數(shù)據(jù)顯示檢測到您是確診病例的密接人員，請點擊此鏈接https://***.com/，填寫相關(guān)信息。”
或者不法分子直接通過電話，自稱是疾控中心工作人員或者網(wǎng)格員。
謊稱被害人是密接人員，要求其積極配合防疫工作，實則騙取銀行卡號、支付密碼、驗證碼來實施詐騙。
防騙指南：
堅持“三不原則”：不要點擊陌生鏈接，不要透露個人信息，不要向陌生人匯款。
流調(diào)人員不會向大家索要銀行卡賬號和密碼，更不會讓大家轉(zhuǎn)賬匯款。
如何保護自己，遠離洗錢？
雖然洗錢手段看似花樣百出，但落腳到實處，還是要利用咱們的銀行卡、二維碼、支付賬戶等信息。
所以咱們防范洗錢的關(guān)鍵，就是要切實保護好自己的個人信息，不為不法分子提供洗錢便利。
1.遠離地下錢莊
在存款、理財、貸款時一定要選擇安全可靠的金融機構(gòu)，主動配合反洗錢義務(wù)機構(gòu)進行識別。
比如，在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)相應(yīng)要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實填寫本人身份信息，配合金融機構(gòu)進行身份證件現(xiàn)場核驗，并回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問等。
2.不要出租、出借自己的身份證或銀行卡等
提防成為他人金融洗錢詐騙活動的“替罪羊”，讓自己的征信因為他人的不當(dāng)行為而受損。
3.不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)
一旦受利益的誘惑，來為他人轉(zhuǎn)移資金提現(xiàn)，很有可能會為不法分子提供了洗錢的渠道。
現(xiàn)在每個人的賬戶都會如實記錄每一筆金融交易活動，不要用自己的賬戶來為不法分子背鍋。
4.發(fā)現(xiàn)洗錢活動，積極舉報
堅決維護社會的公平正義。
寫在最后
反洗錢警鐘長鳴，做合法公民，遠離非法洗錢！
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