目前宏觀經(jīng)濟走向不甚明朗，不少企業(yè)面臨應(yīng)收賬款增多，存貨周期變長，利潤降低，貸款難度增加等風(fēng)險。如何加強企業(yè)的現(xiàn)金管理能力，最大限度地增值現(xiàn)金資產(chǎn)成為企業(yè)財務(wù)管理方面的一道難題，而降息后，企業(yè)理財中最常用的活期存款的利率已降到0.44%，專家建議，不妨考慮利用收益穩(wěn)定、流動性強的貨幣基金來管理企業(yè)的日?，F(xiàn)金資產(chǎn)。
以最常見的制造類企業(yè)為例，在獲得貸款、應(yīng)收賬款等資金流入后，一般不會很快進行項目投資或支付相關(guān)費用，資金會有一定的閑置期，企業(yè)可以利用這一段時間來進行合適的投資，比如申購貨幣基金，將獲得不錯的收益。首先，資金的流動性有保證。通過基金公司網(wǎng)站購買貨幣基金，T+1日即可贖回到賬，比較適宜短期內(nèi)大額現(xiàn)金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存；而且，申購貨幣基金獲得的收益不需繳納企業(yè)所得稅。以國內(nèi)第一只貨幣基金華安現(xiàn)金富利為例，截至2011年12月31日，其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過活期及七日通知存款等短期現(xiàn)金管理工具的收益。2012年以來，其七日年化收益率大都保持在4%以上。
目前，華安基金為方便企業(yè)客戶開戶和交易，在其網(wǎng)站開通了“機構(gòu)網(wǎng)上行”業(yè)務(wù)。已有數(shù)十家企業(yè)選擇這一平臺作為其打理企業(yè)現(xiàn)金流的一個手段。華安基金還為每位企業(yè)客戶配備了專屬的理財顧問提供服務(wù)，對其開戶、交易、投資進行專人指導(dǎo)，從而更好地為企業(yè)客戶現(xiàn)金管理提供服務(wù)。
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