為更好地滿足投資人管理基金投資組合的需求，自2012年7月3日起，華安基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）電子直銷平臺將開通“智能再平衡”基金電子交易業(yè)務(wù)（以下簡稱“本業(yè)務(wù)”）。
一. 業(yè)務(wù)簡介
“智能再平衡”業(yè)務(wù)系指一種能夠根據(jù)投資人指定的條件進(jìn)行判斷，適時自動地為投資人調(diào)整其投資組合中不同基金資產(chǎn)占比的程式化基金電子交易方式。
二. 適用基金
本公司所管理的已開通電子直銷交易方式，且開通基金轉(zhuǎn)換交易的開放式基金。
本公司未來所管理的開放式基金（以基金相關(guān)公告為準(zhǔn)）。
三. 適用投資人
本業(yè)務(wù)所適用的投資人僅限于已經(jīng)使用本公司基金電子直銷平臺進(jìn)行交易的投資人。
四. 業(yè)務(wù)辦理
投資人須登錄本公司網(wǎng)站（www.news.ixdcoding.cn），按相關(guān)操作指引自助辦理。
五. 業(yè)務(wù)規(guī)則
“智能再平衡”業(yè)務(wù)分為“標(biāo)準(zhǔn)版”和“趨勢版”兩個版本：“標(biāo)準(zhǔn)版”根據(jù)投資組合中各基金資產(chǎn)占比的波動情況對組合進(jìn)行調(diào)整，當(dāng)波動超過一定幅度時，則將組合中各基金資產(chǎn)占比調(diào)整為初始配比；“趨勢版”根據(jù)投資人預(yù)設(shè)的趨勢判斷條件進(jìn)行市場趨勢判斷，并根據(jù)判斷結(jié)果應(yīng)用不同的投資組合配比設(shè)置。
1、 智能再平衡——標(biāo)準(zhǔn)版
投資人建立一個投資組合（2個基金產(chǎn)品），并設(shè)定各個基金的投資配比（以下簡稱“初始配比”）；
投資人指定組合中的一個基金為“指標(biāo)基金”并設(shè)置“波動容忍度”（1～5級），系統(tǒng)根據(jù)“波動容忍度”和“指標(biāo)基金”在“初始配比”中設(shè)置的占比自動計算“指標(biāo)基金”的“占比上限”和“占比下限”，計算結(jié)果為百分比，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。占比上下限計算公式如下：
設(shè)“指標(biāo)基金”在“初始配比”中的比例為P
| 波動容忍度 | 占比上限 | 占比下限 |
| 1級 | P×115%÷(P×115%＋1－P) | P×87%÷(P×87%＋1－P) |
| 2級 | P×132%÷(P×132%＋1－P) | P×76%÷(P×76%＋1－P) |
| 3級 | P×152%÷(P×152%＋1－P) | P×66%÷(P×66%＋1－P) |
| 4級 | P×174%÷(P×174%＋1－P) | P×57%÷(P×57%＋1－P) |
| 5級 | P×200%÷(P×200%＋1－P) | P×50%÷(P×50%＋1－P) |
系統(tǒng)每日自動對組合中各基金上一交易日的資產(chǎn)占比情況進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)“指標(biāo)基金”在組合中的占比超過“占比上限”或低于“占比下限”時，則按照“初始配比”為投資人調(diào)整組合內(nèi)各基金的資產(chǎn)占比。
例如：投資人建立一個“智能再平衡——標(biāo)準(zhǔn)版”組合，投資組合設(shè)置如下：70%資金投資于華安中國A股增強(qiáng)指數(shù)，30%資金投資于華安穩(wěn)固收益?zhèn)?，選擇華安中國A股增強(qiáng)指數(shù)為“指標(biāo)基金”，“波動容忍度”選擇“5級”，通過系統(tǒng)計算，“占比上限”為82%，“占比下限”為54%。隨著市場漲跌，組合中各基金的資產(chǎn)占比不斷發(fā)生變化，當(dāng)華安中國A股增強(qiáng)指數(shù)的資產(chǎn)占比超過82%或低于54%時，系統(tǒng)將自動進(jìn)行“再平衡”操作，將投資組合重新調(diào)整為華安中國A股增強(qiáng)指數(shù)資產(chǎn)占比70%，華安穩(wěn)固收益?zhèn)Y產(chǎn)占比30%。
2、 智能再平衡——趨勢版
投資人建立一個投資組合（2個基金產(chǎn)品），并分別設(shè)定“進(jìn)取配比”和“保守配比”兩套投資配比方案；
投資人設(shè)置趨勢判斷相關(guān)參數(shù)，趨勢判斷相關(guān)參數(shù)與規(guī)則詳見《關(guān)于電子直銷平臺開通“趨勢定投”基金電子交易業(yè)務(wù)的公告》；
系統(tǒng)每日自動根據(jù)投資人所設(shè)趨勢判斷參數(shù)判斷市場趨勢。當(dāng)判斷市場趨勢由弱轉(zhuǎn)強(qiáng)時，則按照“進(jìn)取配比”為投資人調(diào)整組合中各基金的資產(chǎn)占比；當(dāng)判斷市場趨勢由強(qiáng)轉(zhuǎn)弱時，則按照“保守配比”為投資人調(diào)整組合中各基金的資產(chǎn)占比。
3、 組合調(diào)整方式
系統(tǒng)將通過基金轉(zhuǎn)換交易為投資人調(diào)整組合中各基金的資產(chǎn)占比；
系統(tǒng)根據(jù)調(diào)整目標(biāo)（“標(biāo)準(zhǔn)版”對應(yīng)的調(diào)整目標(biāo)為“初始配比”，“趨勢版”對應(yīng)的為“進(jìn)取配比”或“保守配比”）計算需調(diào)整的資產(chǎn)金額，如果該資產(chǎn)金額低于100元，則不對該投資組合進(jìn)行調(diào)整；
系統(tǒng)根據(jù)需調(diào)整的資產(chǎn)金額和相關(guān)基金上一日份額凈值計算需調(diào)整的份額，并生成相應(yīng)的轉(zhuǎn)換委托；
由于轉(zhuǎn)換交易成交價格未知，調(diào)整當(dāng)日的基金份額凈值波動以及交易所涉及的費(fèi)用將導(dǎo)致調(diào)整后組合中各基金的資產(chǎn)占比與調(diào)整目標(biāo)存在一定偏差。
4、 對組合的投資與追加
“智能再平衡”組合的投資方式僅限從華安現(xiàn)金富利貨幣轉(zhuǎn)入。首次投資的下限為華安現(xiàn)金富利貨幣5萬份；追加投資的下限為華安現(xiàn)金富利貨幣1萬份；
注：組合內(nèi)基金資產(chǎn)余額為“0”時視同首次投資。
“智能再平衡——標(biāo)準(zhǔn)版”組合的投資將按照“初始配比”投資于組合內(nèi)的各基金；“智能再平衡——趨勢版”組合的投資將根據(jù)投資當(dāng)日的市場趨勢判斷，按照“進(jìn)取配比”或“保守配比”投資于組合內(nèi)的各基金。
5、 對組合的修改與撤銷
投資人可修改已建立的“智能再平衡”組合的基金投資配比等相關(guān)參數(shù)。修改當(dāng)日（交易日），系統(tǒng)將按照修改后的設(shè)置對組合內(nèi)各基金的資產(chǎn)占比進(jìn)行調(diào)整；
投資人可以撤銷已建立的“智能再平衡”組合。撤銷后，投資人對組合內(nèi)各基金的持有不受影響。
6、 對組合內(nèi)基金份額的操作
投資人可按照相關(guān)規(guī)定對組合內(nèi)的基金份額進(jìn)行贖回、轉(zhuǎn)換、贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購等操作。
六. 交易費(fèi)用
本業(yè)務(wù)所涉及的交易費(fèi)率/費(fèi)用（包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)，以及轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申購補(bǔ)差費(fèi)等）與本公司已開通的相關(guān)業(yè)務(wù)，以及所對應(yīng)的資金結(jié)算方式保持一致。
七. 投資人可通過以下途徑了解或咨詢詳情
華安基金管理有限公司
公司網(wǎng)站：www.news.ixdcoding.cn
客服熱線：40088-50099（免長途通話費(fèi)用）
八. 風(fēng)險提示
投資人需充分了解該業(yè)務(wù)的風(fēng)險，結(jié)合自身的投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等自行選擇交易產(chǎn)品、交易數(shù)量并設(shè)定相關(guān)參數(shù)，并對所設(shè)參數(shù)以及由此帶來的投資結(jié)果負(fù)責(zé)。
本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資人注意投資風(fēng)險。
投資人申請使用本公司電子直銷交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀電子直銷業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議、相關(guān)規(guī)則，了解電子直銷交易的固有風(fēng)險和相關(guān)產(chǎn)品風(fēng)險，投資人應(yīng)慎重選擇，并在使用時妥善保管好交易信息，特別是基金賬號和交易密碼。
九. 本公告有關(guān)基金電子交易業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸本公司所有。
華安基金管理有限公司
二〇一二年七月三日
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