1998年，一曲“相約九八”火遍街頭巷尾；當(dāng)年法國隊(duì)在世界杯決賽中3比0擊敗巴西隊(duì)，首次捧起大力神杯；京東、騰訊等電商、互聯(lián)網(wǎng)巨頭在這年先后成立，從此改變大眾的生活……
這一年，世界發(fā)生了太多大事，而對于中國老百姓來說，未來影響個人投資和家庭理財?shù)拇笫?，?dāng)屬國內(nèi)第一批公募基金公司的成立。從1998年起，越來越多的中國投資者通過購買公募基金進(jìn)行資產(chǎn)配置，追求家庭財富的保值增值。
總部位于上海的華安基金正是行業(yè)首批成立的5家公募基金公司之一。此后漫長的25年，約等于9125天，華安基金兢兢業(yè)業(yè)，苦練內(nèi)功，服務(wù)時代需求，與行業(yè)相伴成長。截至2023年一季度末，華安基金公募資產(chǎn)管理規(guī)模超過5500億元，旗下基金產(chǎn)品超過230只，累計為1億多客戶提供服務(wù)，分紅總額超過千億元。
潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸。華安基金的25年，從開基創(chuàng)業(yè)到如今風(fēng)華正茂，始終與投資者智誠相伴，持續(xù)提升核心競爭力，并探索多元化的發(fā)展路徑。這是勇立潮頭“開路人”的故事，也是風(fēng)雨兼程“行路人”的告白。
創(chuàng)新，服務(wù)時代需求
2001年9月11日，華安創(chuàng)新的發(fā)行拉開了開放式基金服務(wù)普惠金融的序幕。彼時，公募基金行業(yè)剛剛興起，市場上都是帶有漫長封閉期的封閉式基金，缺乏流動性的問題日益凸顯。對比海外共同基金的發(fā)展規(guī)律，當(dāng)時亟需可支持自由申贖的開放式產(chǎn)品，以滿足投資者的需求。歷時兩年的新產(chǎn)品研發(fā)和發(fā)行籌備，華安創(chuàng)新在2001年9月順利成立。
時代賦予華安基金成為“開路者”的機(jī)遇。在隨后20多年的時間里，華安基金延續(xù)創(chuàng)新步伐，2006年推出第一只海外配置基金華安國際配置、2009年推出第一只ETF聯(lián)接基金華安上證180ETF聯(lián)接基金、2012年推出第一只短期理財基金華安月月鑫、2013年推出首批黃金ETF華安黃金ETF及其聯(lián)接基金、2014年推出第一只專注投資德國的產(chǎn)品德國（DAX）ETF及聯(lián)接基金、2020年推出第一只投資法國市場的跨境ETF產(chǎn)品華安法國CAC40ETF、2021年推出首批公募REITs產(chǎn)品華安張江光大園REIT…… 去年，公司又先后推出了國內(nèi)首只跨市場政金債ETF、首批科創(chuàng)信息ETF和科創(chuàng)板芯片ETF等科創(chuàng)板行業(yè)ETF、深交所首只數(shù)字經(jīng)濟(jì)ETF等創(chuàng)新產(chǎn)品，并有6只養(yǎng)老目標(biāo)基金入圍首批個人養(yǎng)老金產(chǎn)品目錄。
除了在基金產(chǎn)品創(chuàng)新中不斷探索，華安基金還在2003年率先上線了業(yè)內(nèi)首個電子交易平臺“華安特快”，真正實(shí)現(xiàn)7×24小時的線上交易模式，讓投資基金變得更加便捷。近年來，公司立足自主研發(fā)，從客戶投資服務(wù)需求出發(fā)，持續(xù)推出創(chuàng)新業(yè)務(wù)和功能、優(yōu)化客戶交易體驗(yàn)，同時構(gòu)建數(shù)字化陪伴服務(wù)能力、引導(dǎo)理性長期投資，力爭提升客戶的投資體驗(yàn)和獲得感。此外，華安基金還積極參與基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)，以“客戶利益優(yōu)先”為第一原則設(shè)計每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，力爭將“凈值曲線”轉(zhuǎn)化為“客戶資產(chǎn)曲線”。
25年的開拓之路不僅于此。2010年，華安基金香港全資子公司——華安資產(chǎn)管理（香港）有限公司成立，并于2011年首批獲得RQFII資格，2012年發(fā)行首只RQFII產(chǎn)品華安匯聚中國債券基金。2013年，華安基金成立了第二家子公司——華安未來資產(chǎn)管理（上海）有限公司。
智誠相伴，華安人的座右銘
引領(lǐng)行業(yè)的“開路人”，亦是風(fēng)雨兼程的“行路人”。
25年來，華安人堅持以專業(yè)創(chuàng)造財富，以創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展，與持有人“智誠相伴”，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。所謂“智”，即以專業(yè)立足行業(yè)；“誠”，即建立信任關(guān)系；相伴，則是始終以客戶為中心，與客戶彼此信任，相伴成長，實(shí)現(xiàn)共贏。
公募基金的核心競爭力，實(shí)則體現(xiàn)在“服務(wù)客戶的專業(yè)能力”上，包括投資管理能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、合規(guī)風(fēng)控能力等方面。要實(shí)現(xiàn)以客戶為中心，不僅得設(shè)計出好的產(chǎn)品，更需要有一只強(qiáng)大的投研團(tuán)隊(duì)，數(shù)十年如一日，力爭為投資者創(chuàng)造長期超額收益。華安基金在投資研究方面，著力建設(shè)“中心化研究平臺+多元化投資團(tuán)隊(duì)”，推進(jìn)長效激勵機(jī)制，持續(xù)發(fā)揮權(quán)益投資優(yōu)勢，提升固定收益投資和大類資產(chǎn)配置能力，不斷優(yōu)化持有人的投資體驗(yàn)。
經(jīng)過近十年的打磨升級，華安式“中心化研究平臺和多元化投資團(tuán)隊(duì)”已頗具規(guī)模。中心化研究平臺是一個覆蓋全市場所有行業(yè)、服務(wù)于整個投資團(tuán)隊(duì)的研究成果聚集地，處在整個投研體系的正中心，聚合了每個人的專業(yè)背景、研究實(shí)力、勤奮精神和無私分享，在宏觀研究、策略研究、行業(yè)研究上為投資決策貢獻(xiàn)重要的智力支持，成為投資決策不可或缺的支撐和依靠。
多元化投資團(tuán)隊(duì)則在權(quán)益投資、固收投資、指數(shù)與量化投資、專戶投資、FOF等領(lǐng)域同時發(fā)力，培養(yǎng)適應(yīng)不同投資種類、不同市場風(fēng)格的投資隊(duì)伍。以權(quán)益投資團(tuán)隊(duì)的“25將”為例，他們分屬行業(yè)精選組、價值組、成長組、均衡組和多元資產(chǎn)組，雖然投資風(fēng)格迥異，但都能在各自領(lǐng)域最大限度地發(fā)揮個人特長，以期為投資者創(chuàng)造長期超額收益。
人才匯聚，經(jīng)驗(yàn)豐富，成績突出。截至2022年末，華安基金投資團(tuán)隊(duì)平均從業(yè)年限超過12.6年，平均在公司服務(wù)的年限達(dá)7.7年，并且投資業(yè)績斐然。根據(jù)海通證券《基金公司權(quán)益類基金絕對收益排行榜》顯示，在12家權(quán)益類大型基金公司中，華安基金最近5年整體業(yè)績表現(xiàn)排名第1位（截至2023年一季度末）。
高質(zhì)量發(fā)展，探索新時代崛起之路
2023年，世界發(fā)生著翻天覆地的改變：AI技術(shù)來勢洶洶，全面引爆新一輪科技浪潮，時代的洪流勢不可擋。
海外資管機(jī)構(gòu)在智能投研、風(fēng)控等方面做了諸多卓有成效的嘗試，國內(nèi)頭部金融機(jī)構(gòu)也乘科技浪潮之東風(fēng)，加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型，科技對于公募基金行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的驅(qū)動進(jìn)入嶄新的階段。站在當(dāng)前，或許前路還不明朗，但從未來10-20年的長周期來看，科技賦能將是一家頭部公募基金公司不可或缺的核心競爭力之一。華安基金決心全面擁抱新技術(shù)，實(shí)現(xiàn)科技賦能。公司啟動了數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體項(xiàng)目建設(shè)以及新三年戰(zhàn)略規(guī)劃，圍繞“建平臺、提能力、強(qiáng)長項(xiàng)、優(yōu)保障”，在推動公司高質(zhì)量發(fā)展、實(shí)現(xiàn)“本土全面領(lǐng)先”上邁出堅實(shí)步伐。
在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，華安基金發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢，從多個維度進(jìn)行突破：“向上”拓展產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)供給，承接客戶多元化的投資需求。以滿足居民財富管理需求為出發(fā)點(diǎn)，產(chǎn)品供給從傳統(tǒng)的股票和債券，向商品、公募REITs等另類資產(chǎn)延伸，在多元資產(chǎn)配置方向探索創(chuàng)新空間，持續(xù)優(yōu)化持有人體驗(yàn)。“向下”延伸加強(qiáng)客戶服務(wù)，大力發(fā)展養(yǎng)老金融和基金投顧業(yè)務(wù)。圍繞居民養(yǎng)老的需求特點(diǎn)，積極探索契合不同生命周期和風(fēng)險偏好的養(yǎng)老投資策略，持續(xù)推動養(yǎng)老金產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新。“向外”延展積極參與海外競爭，互聯(lián)互通提升國際業(yè)務(wù)發(fā)展水平，探索全球化投資。
將金融支持可持續(xù)發(fā)展納入公司戰(zhàn)略與愿景目標(biāo)，華安基金在新時代不斷探索高質(zhì)量發(fā)展之路。公司勇?lián)鐣?zé)任，洞察基民所需，做好投資者陪伴，只為提升持有人獲得感；盡綿薄之力，華安人牢記金融報國使命，持續(xù)回饋社會。未來，華安基金還將加快建立ESG投資評價體系，對ESG概念的投資標(biāo)的進(jìn)行量化，完善可持續(xù)的產(chǎn)品信息披露標(biāo)準(zhǔn)，形成正面循環(huán)促進(jìn)ESG投資發(fā)展。
路雖遠(yuǎn)，行則將至；事雖難，做則必成。回顧25年的發(fā)展之路，華安基金始終致力于成為一家具有社會責(zé)任感、受投資者信賴的一流資產(chǎn)管理公司，將“以人為本，誠信守正，專業(yè)專注，追求卓越”的價值觀，融入到投資研究、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控等經(jīng)營管理實(shí)踐的方方面面，在每個發(fā)展階段都不負(fù)時代賦予的使命。展望未來，華安人亦當(dāng)為財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造更大價值，帶來更多創(chuàng)新與驚喜。
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