為提升投資者的基金持有體驗(yàn)，華安基金積極參與基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)，于2022年2月正式開始向客戶提供基金投顧服務(wù)。近日，華安基金發(fā)布了基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)一周年的服務(wù)數(shù)據(jù)。截至2023年1月末，華安基金投顧業(yè)務(wù)累計(jì)服務(wù)客戶近3萬(wàn)人，累計(jì)簽約金額超11億，華安基金投顧客戶的留存率超過(guò)75%，復(fù)購(gòu)率超過(guò)50%。
試點(diǎn)起步之初，行業(yè)已有諸多成功實(shí)踐案例，華安基金在借鑒行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)基金投顧服務(wù)的使命價(jià)值以及業(yè)務(wù)模式進(jìn)行了充分的思考。華安基金認(rèn)為，投顧的核心價(jià)值在于幫助客戶實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)的投資回報(bào)?；鹜额櫡?wù)應(yīng)力爭(zhēng)把投資凈值曲線真正轉(zhuǎn)化為每個(gè)客戶賬戶的資產(chǎn)曲線。投顧服務(wù)不應(yīng)單純關(guān)注組合策略的凈值，而應(yīng)以客戶賬戶的真實(shí)收益水平為核心，聚焦客戶長(zhǎng)期信任關(guān)系的建立維系，著力提升投資者的獲得感。
為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，投顧機(jī)構(gòu)需要轉(zhuǎn)變思路，以“客戶利益優(yōu)先”為第一原則來(lái)設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；需要拓展能力，從“能管理好基金產(chǎn)品”到“能管理好客戶賬戶”。過(guò)去一年，華安基金始終圍繞這一課題，結(jié)合系統(tǒng)自主創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，探索出了“個(gè)性化的顧、專業(yè)化的投”的服務(wù)模式。
個(gè)性化的“顧”，貫穿投資全程
為客戶量身定制服務(wù)計(jì)劃
華安基金以每個(gè)客戶的授權(quán)賬戶為載體，提供了個(gè)性化的“顧”，陪伴客戶投資全過(guò)程：投前，充分發(fā)掘客戶的投資偏好、投資方式、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好等投資需求，為每個(gè)客戶量身定制投顧服務(wù)計(jì)劃并匹配相應(yīng)的投顧組合策略。投后，及時(shí)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)情況、每個(gè)客戶賬戶的盈虧情況等，在符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好及合理投資意愿的前提下，有序?qū)徤髡{(diào)整投顧服務(wù)計(jì)劃，并將陪伴內(nèi)容分類，在客戶賬戶持倉(cāng)層面向其精準(zhǔn)推送展示，便于客戶及時(shí)查看與自己賬戶表現(xiàn)實(shí)際相關(guān)的內(nèi)容。
華安基金推出的“安鑫未來(lái)（養(yǎng)老）”投顧計(jì)劃正是一次探索個(gè)性化投資服務(wù)的有益嘗試，客戶輸入年齡、退休日期、收入水平，選擇風(fēng)險(xiǎn)偏好后，即可得到一個(gè)專屬的養(yǎng)老投資曲線，分別對(duì)應(yīng)合適的組合策略，并隨客戶每個(gè)人生階段的變化而自動(dòng)有序調(diào)整匹配的組合策略。
目前定制化服務(wù)已在華安基金電子直銷平臺(tái)上線。華安基金自主研發(fā)的投顧賬戶系統(tǒng)可獨(dú)立清晰的管理到每個(gè)客戶的授權(quán)賬戶，這一系統(tǒng)架構(gòu)是支撐開展定制化服務(wù)的基礎(chǔ)，后續(xù)華安基金還將與更多銷售機(jī)構(gòu)合作，為更廣泛的客戶群體提供低門檻的定制化服務(wù)。
提供更具同理心的賬戶管理方案
與行業(yè)很多機(jī)構(gòu)一樣，華安基金也創(chuàng)設(shè)了滿足“活錢” “穩(wěn)錢”和 “長(zhǎng)錢”三筆錢服務(wù)場(chǎng)景，幫助客戶建立每個(gè)服務(wù)場(chǎng)景對(duì)應(yīng)解決其不同投資需求的認(rèn)知。在此基礎(chǔ)上，華安基金從客戶同理心角度，進(jìn)一步思考客戶在每個(gè)服務(wù)場(chǎng)景下的實(shí)際需求，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“活錢”到賬更快、“穩(wěn)錢”收益進(jìn)階、“長(zhǎng)錢”聰明配置，提供對(duì)客戶更有價(jià)值的賬戶管理方案。
考慮到客戶對(duì)“活錢”有靈活取用的需求，華安基金推出了“貨幣PLUS”投顧計(jì)劃，與基金銷售機(jī)構(gòu)通力合作，依托系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，打造了行業(yè)內(nèi)率先支持T0快取的服務(wù)案例。
陪伴式服務(wù)幫助優(yōu)化客戶投資行為
華安基金致力于構(gòu)建投顧投教一體化的陪伴式服務(wù)體系，并通過(guò)多個(gè)服務(wù)終端觸達(dá)每個(gè)客戶，幫助優(yōu)化客戶投資行為。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年以來(lái)，華安基金投放了陪伴內(nèi)容超過(guò)百次，涵蓋了投資觀教育、市場(chǎng)趨勢(shì)解讀、組合策略主理人觀點(diǎn)以及投顧策略解讀等各方面內(nèi)容，并創(chuàng)設(shè)“投資智囊團(tuán)”投教IP，通過(guò)解憂喵來(lái)信、風(fēng)向喵來(lái)信、主理人來(lái)信等生動(dòng)有趣的形式向客戶發(fā)布；此外還利用企業(yè)微信等服務(wù)陣地，搭建與客戶之間有效溝通的橋梁，傾聽客戶聲音、及時(shí)解答客戶投資疑問；跟蹤客戶賬戶的實(shí)際盈虧情況，分類開展正確的投資觀教育和心理安撫，陪伴客戶堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，靜待更好的投資結(jié)果。2022年在市場(chǎng)的持續(xù)波動(dòng)中，華安基金部分高權(quán)益組合的客戶復(fù)購(gòu)率超過(guò)80%。
專業(yè)化的“投”，護(hù)航賬戶收益
成熟的投資體系、高效協(xié)同的投研團(tuán)隊(duì)、不斷精進(jìn)的基金投資方法論是開展基金投顧業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。華安基金從底層夯實(shí)了投顧業(yè)務(wù)人才儲(chǔ)備，組建了投顧投資團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員均具備豐富的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)大類資產(chǎn)配置，同時(shí)具備優(yōu)秀的對(duì)客服務(wù)溝通能力，是兼顧“投”與“顧”的復(fù)合型人才。華安基金表示，投資團(tuán)隊(duì)建立了完備的基金評(píng)價(jià)與研究框架，挖掘全市場(chǎng)優(yōu)秀的基金經(jīng)理，并通過(guò)資產(chǎn)配置、行業(yè)輪動(dòng)與基金優(yōu)選策略的疊加，追求多重超額收益，力爭(zhēng)用專業(yè)投資能力守護(hù)好客戶賬戶的每一筆資金。
基金投顧試點(diǎn)業(yè)務(wù)推出已超三年，各家基金投顧機(jī)構(gòu)都在以蓬勃的力量不斷探索創(chuàng)新服務(wù)模式，基金投顧在財(cái)富管理凈值化時(shí)代勢(shì)必迎來(lái)更大的發(fā)展機(jī)遇。一周年對(duì)華安基金投顧來(lái)說(shuō)，是一個(gè)重要的里程碑，更是一個(gè)新的起點(diǎn)。華安基金相關(guān)人士表示，“華安基金是一家有創(chuàng)新基因的公司。因此，我們?cè)陂_展基金投顧業(yè)務(wù)的過(guò)程中也會(huì)格外注意自身創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮。我們相信，在以客戶為中心的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)之下，通過(guò)更深入地了解客戶，提供更個(gè)性化的投資方案，更合理的交易安排，更全面的賬戶管理，再加上貼心的服務(wù)陪伴，一定能為客戶帶來(lái)更優(yōu)的投資體驗(yàn)。”
分享至：
