剛剛過(guò)去的2022年，無(wú)疑是“艱難的一年”：俄烏沖突、美聯(lián)儲(chǔ)加息、疫情反復(fù)等多重壓力之下，A股市場(chǎng)震蕩不休……又到了年終盤點(diǎn)的時(shí)刻，市場(chǎng)有波折，行業(yè)有堅(jiān)守，公募基金在逆市中用開拓創(chuàng)新和長(zhǎng)期思維，推動(dòng)著行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
這一年，基礎(chǔ)市場(chǎng)走弱，權(quán)益產(chǎn)品遇冷，公募基金管理人則積極“逆勢(shì)布局”，創(chuàng)新產(chǎn)品百花齊放：同業(yè)存單基金、政金債ETF、公募Reits等產(chǎn)品熱發(fā)，更有讓利型基金、混合估值法債券基金等呼之欲出，諸多努力是為給投資者更多一些“獲得感”。
這一年，華安基金多維探索高質(zhì)量發(fā)展之路：建設(shè)“中心化研究平臺(tái)+多元化投資團(tuán)隊(duì)”，推進(jìn)長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制；打造“以客戶為中心的專業(yè)服務(wù)體系”，優(yōu)化迭代組織架構(gòu)，全面提升專業(yè)服務(wù)能力；一如既往地推行多元、包容的企業(yè)文化，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，持續(xù)開拓創(chuàng)新，尊重專業(yè)精神，在指數(shù)ETF、養(yǎng)老FOF、公募REITs等領(lǐng)域前瞻布局，服務(wù)居民財(cái)富管理需求。
這一年，華安基金完成工商變更登記等必要手續(xù)，國(guó)泰君安正式持有公司51%股權(quán)實(shí)現(xiàn)控股，頭部券商和頭部公募至此深度綁定，互為戰(zhàn)略布局的重要組成部分，華安基金開啟了蓬勃發(fā)展新階段……
2022年，匯聚千言萬(wàn)語(yǔ)、五味雜陳，或許從這些關(guān)鍵詞中可窺見一斑：
關(guān)鍵詞1：投資者獲得感
2022年，A股市場(chǎng)震蕩不休，不少權(quán)益類基金凈值大幅波動(dòng)，成為這一年市場(chǎng)最受關(guān)注的焦點(diǎn)。如何幫助投資者理性投資決策，如何提升投資者的獲得感是“華安人”心之所系。
為鼓勵(lì)和引導(dǎo)長(zhǎng)期投資理念，華安基金在2022年進(jìn)一步加大了具有封閉持有期的權(quán)益產(chǎn)品布局，鎖定期限從6個(gè)月到1年、2年、3年，產(chǎn)品類型也覆蓋普通權(quán)益基金和權(quán)益類FOF，通過(guò)多元化的產(chǎn)品布局來(lái)幫助投資者理性決策。特別是在波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境下，相比于開放式權(quán)益產(chǎn)品，持有期鎖定設(shè)計(jì)，可以從機(jī)制上幫助投資者管住手，克服追漲殺跌的人性弱點(diǎn)。
除了產(chǎn)品設(shè)計(jì)之外，華安基金還通過(guò)基金投顧業(yè)務(wù)，加大投資者服務(wù)和陪伴。一方面，充分發(fā)揮公司投研的整體優(yōu)勢(shì)，做好每個(gè)投顧組合策略的運(yùn)作管理，另一方面探索出個(gè)性化、定制化投顧服務(wù)的路徑，構(gòu)建起投顧服務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。華安基金上線了包括流動(dòng)資金增值、穩(wěn)健收益進(jìn)階以及生命周期“長(zhǎng)錢”配置等定制化投顧服務(wù)場(chǎng)景，并以每個(gè)客戶的授權(quán)委托賬戶為載體，提供全生命周期的陪伴式服務(wù)。
進(jìn)入新的一年，華安基金將進(jìn)一步加強(qiáng)投顧投教一體化，幫助每位客戶理性投資決策。公司將核心主理人的投資邏輯進(jìn)一步白盒化，并通過(guò)發(fā)布定期市場(chǎng)信息、行業(yè)深度報(bào)告等實(shí)用易懂的內(nèi)容，幫助客戶理解所處的市場(chǎng)環(huán)境和長(zhǎng)期市場(chǎng)波動(dòng)情況。同時(shí)，還將研發(fā)定期不定額的投資服務(wù)工具，引導(dǎo)長(zhǎng)期配置和定投，用正確的投資理念和恰當(dāng)?shù)耐顿Y方法，陪伴客戶度過(guò)焦慮時(shí)刻，在波動(dòng)市場(chǎng)上堅(jiān)持長(zhǎng)期持有。
展望2023年，權(quán)益市場(chǎng)或存在結(jié)構(gòu)性投資機(jī)會(huì)，華安基金則將整體堅(jiān)持均衡化的權(quán)益產(chǎn)品布局策略，兼顧長(zhǎng)期績(jī)優(yōu)老將和中生代新銳進(jìn)行低位逆勢(shì)布局，成長(zhǎng)和價(jià)值風(fēng)格并重。在產(chǎn)品投資主題方面，既圍繞疫情政策優(yōu)化、內(nèi)需和估值修復(fù)的行情主線，也積極布局符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)趨勢(shì)的高景氣度的長(zhǎng)期賽道。
關(guān)鍵詞2：創(chuàng)新引領(lǐng)發(fā)展
“創(chuàng)新”是華安基金的基因，亦如在過(guò)去二十余年間，華安基金先后首創(chuàng)了國(guó)內(nèi)八大品類的基金創(chuàng)新產(chǎn)品。延續(xù)這一傳統(tǒng)，華安基金進(jìn)一步在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大創(chuàng)新力度，2022年就有多只ETF創(chuàng)新產(chǎn)品問(wèn)世：如市場(chǎng)首只成立并上市的國(guó)開債ETF、首批科創(chuàng)信息ETF和科創(chuàng)板芯片ETF等科創(chuàng)板行業(yè)ETF、深交所首只數(shù)字經(jīng)濟(jì)ETF等。
長(zhǎng)期以來(lái)，華安基金致力于提供精品化、差異化、體系化的一站式ETF服務(wù)，為投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置提供優(yōu)秀的工具化產(chǎn)品。在此指引下，華安基金的ETF覆蓋A股、債券、貨幣、跨境、黃金等大類資產(chǎn)，在重要的行業(yè)和主題上都有相應(yīng)的產(chǎn)品布局，并形成了碳中和、信創(chuàng)、海外等產(chǎn)品體系。
作為首批發(fā)行公募REITs的基金管理人之一，華安基金在過(guò)去的一年多里，積極踐行基金管理人的責(zé)任，不僅已經(jīng)上市的華安張江光大園REIT業(yè)績(jī)出眾，公司還積極探索項(xiàng)目擴(kuò)募事宜，目前已經(jīng)獲得受理。公募REITs的擴(kuò)募，將助力基金發(fā)起人（原始權(quán)益人）進(jìn)一步盤活存量?jī)?yōu)質(zhì)資產(chǎn)，增強(qiáng)發(fā)展能力、降低負(fù)債水平，真正實(shí)踐以存量帶增量、以融資促投資，提高投資效率和投資水平。預(yù)計(jì)未來(lái)，公募REITs的覆蓋行業(yè)、市場(chǎng)容量和層次等方面都將進(jìn)一步豐富和擴(kuò)展，同時(shí)在投資者結(jié)構(gòu)、管理機(jī)制、市場(chǎng)建設(shè)等方面也將更加完善和優(yōu)化。
在產(chǎn)品創(chuàng)新之路上，華安基金基于資源稟賦和客戶需求，持續(xù)在低波動(dòng)產(chǎn)品、讓利型產(chǎn)品、ETF、養(yǎng)老產(chǎn)品、ESG產(chǎn)品等領(lǐng)域進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式的積極探索，布局服務(wù)于國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略、契合市場(chǎng)發(fā)展方向、滿足投資者需求的創(chuàng)新產(chǎn)品。
關(guān)鍵詞3：布局養(yǎng)老FOF
隨著個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的正式落地，個(gè)人養(yǎng)老金基金也取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，首批129只養(yǎng)老目標(biāo)基金入榜（獲批Y份額），華安基金旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金占得6席。從系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、產(chǎn)品開發(fā)、投教陪伴等各方面開足馬力，華安基金加速布局養(yǎng)老業(yè)務(wù)。
個(gè)人養(yǎng)老金的可投資范圍包括養(yǎng)老目標(biāo)基金、養(yǎng)老理財(cái)、養(yǎng)老保險(xiǎn)以及養(yǎng)老儲(chǔ)蓄，其中養(yǎng)老目標(biāo)基金總規(guī)模近1000億，覆蓋3種不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金和6個(gè)核心年齡段的目標(biāo)日期基金。目前，華安基金已有6只養(yǎng)老目標(biāo)基金擁有Y份額，包括2只目標(biāo)日期基金，4只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。
2023年，華安基金將繼續(xù)布局養(yǎng)老基金產(chǎn)品線，力爭(zhēng)將目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)和2030-2050的目標(biāo)日期基金布局完整，讓每一位投資者都可以選到符合自身需求的養(yǎng)老基金產(chǎn)品。同時(shí)，華安基金將在基金投顧方面加大布局力度，繼續(xù)增加華安養(yǎng)老-安鑫養(yǎng)老系列組合的布局。此外，公司還將加大對(duì)投資者的陪伴和服務(wù)工作，幫助更多投資者了解個(gè)人養(yǎng)老金投資方法及相關(guān)政策紅利。
關(guān)鍵詞4：“追風(fēng)少年”的超額收益
在輪番震蕩的市場(chǎng)中，優(yōu)秀的基金經(jīng)理們始終在做“追風(fēng)的少年”，尋找相對(duì)穩(wěn)定的長(zhǎng)期超額收益：蔣璆管理的華安動(dòng)態(tài)靈活配置A一舉奪得近七年、近十年同類業(yè)績(jī)第1名；胡宜斌在管華安媒體互聯(lián)網(wǎng)近5年業(yè)績(jī)排名同類前7%；王斌管理的華安安信消費(fèi)服務(wù)混合A獲得近三年、近五年、近七年業(yè)績(jī)榜首；陳媛管理的華安生態(tài)優(yōu)先混合A近7年業(yè)績(jī)排名同類第9……（數(shù)據(jù)來(lái)源：基金定期報(bào)告；業(yè)績(jī)排名來(lái)源：海通證券、銀河證券，截至2022年9月30日）
在2022年，華安基金著力建設(shè)“中心化研究平臺(tái)+多元化投資團(tuán)隊(duì)”，推進(jìn)長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制，持續(xù)發(fā)揮權(quán)益投資優(yōu)勢(shì)，并努力提升固定收益投資和大類資產(chǎn)配置能力。在此期間，一批優(yōu)秀的青年基金經(jīng)理和研究員如雨后春筍，不斷涌現(xiàn)，亦有優(yōu)秀的投研人才加入華安投資大家庭。
這一年，在原有優(yōu)秀固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)的基礎(chǔ)上，華安基金組建了以“大類資產(chǎn)配置專家”鄒維娜領(lǐng)銜的絕對(duì)收益投資部；能攻善守的“醫(yī)藥女將”劉瀟的加盟，也讓華安基金在醫(yī)藥賽道上的投資“如虎添翼”。
關(guān)鍵詞5：發(fā)展新階段
2022年11月，華安基金完成工商變更登記等必要手續(xù)，國(guó)泰君安正式持有華安基金51%股權(quán)實(shí)現(xiàn)控股，頭部券商和頭部公募至此深度綁定，互為戰(zhàn)略布局的重要組成部分，協(xié)同效應(yīng)正在持續(xù)顯現(xiàn)。華安基金將積極打通財(cái)富管理和資產(chǎn)管理的服務(wù)鏈條，主動(dòng)對(duì)接客戶分層分類的財(cái)富管理需求，全面提升全球優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的配置能力。
進(jìn)入發(fā)展新階段，華安基金將堅(jiān)持“三個(gè)始終”，努力實(shí)現(xiàn)爭(zhēng)先進(jìn)位的目標(biāo)：始終保持高質(zhì)量發(fā)展的緊迫感和危機(jī)感，始終把為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)健收益作為最重要的使命，始終把投研能力建設(shè)作為公司發(fā)展的生命線，并積極構(gòu)筑“綜合服務(wù)平臺(tái)、領(lǐng)先數(shù)字科技、穩(wěn)健合規(guī)文化”核心能力三支柱，踐行高質(zhì)量發(fā)展。
冬已至，春可期！盡管2022年的市場(chǎng)起起伏伏，揮手作別時(shí)，我們確信這一年里始終勤勉盡責(zé)、恪盡職守，為公募基金持有人盡心管理著近6000億元資產(chǎn)，累計(jì)為超過(guò)1億投資人提供服務(wù)，累計(jì)分紅金額超900億元！推開2023年的時(shí)光之門，華安基金依然與萬(wàn)千投資者攜手同行，愿一如既往，不負(fù)韶華，實(shí)力挺你！
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