在過去十年時間里，中國公募基金行業(yè)走過了波瀾壯闊的發(fā)展道路，管理規(guī)模突破27萬億元，基金投資者數(shù)量超過7.2億；同時基金管理公司數(shù)量達到140家，在管基金數(shù)量突破1萬只。
作為證監(jiān)會批準成立的首批5家基金管理公司之一，華安基金深耕中國資本市場，銳意創(chuàng)新，在國內(nèi)首創(chuàng)了包括首只開放式基金、開放式指數(shù)基金、貨幣市場基金、QDII基金、ETF聯(lián)接基金、短期理財基金、黃金ETF、公募REITs等八大品類的基金產(chǎn)品。延續(xù)創(chuàng)新傳統(tǒng)，華安基金近年來加大產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，在養(yǎng)老FOF、公募REITs、指數(shù)ETF等領(lǐng)域前瞻布局，多維度探索管理人“讓利型基金產(chǎn)品”，堅持以投資者利益為核心，服務(wù)資本市場改革發(fā)展、服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟與國家戰(zhàn)略。
華安基金總經(jīng)理 張霄嶺
站在新的歷史起點，近期中國基金報記者專訪了華安基金總經(jīng)理張霄嶺，他表示，過去十年公募基金行穩(wěn)致遠，為持有人創(chuàng)造凈利潤5.36萬億元、分紅4.07萬億元。中國財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)正在步入“黃金時代”，公募基金作為資管行業(yè)的主力軍之一，迎來重大歷史機遇。
在張霄嶺看來，公募基金行業(yè)是一個長期“耕耘的行業(yè)”，應(yīng)從多個方面踐行高質(zhì)量發(fā)展要求：實行差異化發(fā)展、實施長效激勵機制和約束機制、強化投研能力建設(shè)、強化合規(guī)風(fēng)控能力、提高投資者獲得感等。未來，公募基金要進一步“以客戶為中心”，堅持長期主義，適當?shù)啬嫦蛩季S布局，探索ESG責(zé)任投資，重視客戶體驗，并在激勵機制上做到與投資者利益保持一致。
新十年公募行業(yè)擴產(chǎn)提效，張霄嶺稱，將在投研工業(yè)化、科技賦能、個性化服務(wù)、直接觸達客戶等方面做積極的創(chuàng)新嘗試。華安基金堅持打造硬核的“中心化研究平臺+多元化投資團隊”，持續(xù)推進深化改革，強化人才梯隊建設(shè)，在發(fā)揮主動權(quán)益優(yōu)勢的同時，豐富被動投資工具化產(chǎn)品，迭代固收投資和大類資產(chǎn)配置的能力。
公募基金十年行穩(wěn)致遠
創(chuàng)造凈利潤5.36萬億、分紅4萬億
中國基金報：過去10年中國宏觀經(jīng)濟等各個方面取得長足進步，結(jié)合基金行業(yè)來看，過去10年最大變革和成果是什么？
張霄嶺：現(xiàn)在公募基金管理總規(guī)模已經(jīng)突破27萬億元，我們認為，過去10年公募行業(yè)最大的變革和成果主要體現(xiàn)在幾點：
第一，制度革新。中國資本市場持續(xù)制度建設(shè)與創(chuàng)新，包括注冊制的實施、科創(chuàng)板設(shè)立、內(nèi)地與香港市場的高度互聯(lián)互通、資管新規(guī)落地等，構(gòu)建了多層次資本市場體系，為公募基金行業(yè)10年來持續(xù)、規(guī)范、高效地發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。
第二，能力提升。公募基金的核心競爭力，終極體現(xiàn)在“服務(wù)客戶的專業(yè)能力”上，其中包括三個方面：一是投資管理能力；二是合規(guī)風(fēng)控能力；三是創(chuàng)新能力。公募核心能力提升的根本原因來自客戶需求的推動：客戶的要求越來越高，呈現(xiàn)出投資者機構(gòu)化、需求多元化的特征，并涌現(xiàn)出新的投資者，包括保險、年金、養(yǎng)老金、理財子等。機構(gòu)投資者對不同風(fēng)險收益特征產(chǎn)品的資產(chǎn)配置需求增加，且更加多元化。
第三，管理先進。公募基金已經(jīng)成為資產(chǎn)管理行業(yè)內(nèi)，監(jiān)管最嚴格、管理最規(guī)范、產(chǎn)品標準化（凈值化）、投研實力強、治理結(jié)構(gòu)先進的子行業(yè)，公募基金的優(yōu)勢與特點已經(jīng)被市場所認可，成為資產(chǎn)管理行業(yè)的主力軍之一。
第四，回報豐厚。近十年來，公募基金的專業(yè)投資能力得到充分體現(xiàn)，為投資者實現(xiàn)豐厚回報。來自銀河證券基金研究中心的數(shù)據(jù)顯示，過去十年公募基金累計為持有人創(chuàng)造凈利潤5.36萬億元、分紅4.07萬億元。
公募基金是“耕耘的行業(yè)”
強大的投資管理能力是關(guān)鍵
中國基金報：今年4月證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》，對基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了具體要求，基金公司過去幾年主要從哪些方面踐行了高質(zhì)量發(fā)展的要求？未來將在哪些領(lǐng)域發(fā)力？
張霄嶺：《意見》勾勒出公募基金行業(yè)發(fā)展的新圖景，而過去幾年，公募基金公司也從多個方面踐行了高質(zhì)量發(fā)展的要求：
第一，是差異化發(fā)展。公募基金行業(yè)發(fā)展至今，面臨著同質(zhì)化的窘境，同質(zhì)化的原因在于考核單一，也導(dǎo)致對基金產(chǎn)品的“審美”單一。而在《意見》的倡導(dǎo)和鼓勵下，未來行業(yè)里不僅會有大而全的綜合型基金管理公司，應(yīng)該還會出現(xiàn)一批各具特色的精品化資產(chǎn)管理公司。
第二，是長效激勵機制和約束機制。公募基金行業(yè)是一個長期“耕耘的行業(yè)”，首先需要完善“激勵機制與約束機制”建設(shè)，然后是將其“長期化”，如此才能符合行業(yè)發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律。當前行業(yè)內(nèi)無論是規(guī)模排名還是業(yè)績排名，都已逐步呈現(xiàn)出“長線思維”的導(dǎo)向。
第三，是強化投研能力。投研能力是公募基金公司最核心的競爭力，是立足之本，因此要把投研能力建設(shè)放在突出位置。在資產(chǎn)管理生態(tài)圈里，公募基金與銀行理財子、券商資管相比具有“窄而專”的特點，“專”指的就是專業(yè)投資管理能力。強大的投資管理能力是公募基金贏得投資者信任、為投資者持續(xù)創(chuàng)造價值的關(guān)鍵，其中包括投資策略的多元化、大類資產(chǎn)配置能力、個性化需求解決方案以及金融科技等多個方面。
第四，是強化合規(guī)風(fēng)控能力。公募基金行業(yè)發(fā)展至今，是財富管理行業(yè)中運作最規(guī)范、信息最透明的子行業(yè)，合規(guī)風(fēng)控是基金行業(yè)的核心競爭力之一。對于近年來時有出現(xiàn)的飯圈文化、娛樂化傾向等不利于行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)象，基金管理人將從自身抓起，在文化建設(shè)方面不斷提升。
第五，是提高投資者獲得感。基金公司想在資產(chǎn)管理生態(tài)圈里有所作為，就必須堅持以客戶為中心，提升自己的核心競爭力，提升持有人的投資體驗。例如在考核激勵時，要做到與投資者利益保持一致，推行遞延獎金、把考核周期拉長到3-5年等。
資管行業(yè)步入“黃金時代”
公募基金迎來重大發(fā)展機遇
中國基金報：中國資產(chǎn)管理行業(yè)高速發(fā)展，整體結(jié)構(gòu)發(fā)生巨大變化。作為資管行業(yè)的主力軍之一，公募基金行業(yè)迎來怎樣的歷史機遇？其背后的原因是什么？
張霄嶺：我們認為，中國財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)正步入“黃金時代”，這給公募基金行業(yè)帶來重大的歷史機遇。
第一，行業(yè)規(guī)?？焖贁U張，結(jié)構(gòu)發(fā)生巨大變化。資管行業(yè)整體規(guī)模從2016年末的104萬億增長到2021年末的132萬億，其中公募基金管理規(guī)模從9.2萬億增長到25.6萬億，當前已超過27萬億。同時，私募基金、保險資管、銀行理財?shù)茸有袠I(yè)規(guī)模也在不斷增長；而非公募資管和信托等子行業(yè)則有所縮減。公募基金的規(guī)模雖然尚小于銀行理財，但鑒于其對市場的巨大影響力，已然成為資產(chǎn)管理行業(yè)的主力軍，有責(zé)任在資本市場和實體經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮更積極的作用。
第二，中國的資產(chǎn)管理和財富管理緊密結(jié)合，發(fā)展迅速。經(jīng)過最近幾年的高速發(fā)展，中國已經(jīng)成為僅次于美國的全球第二大財富管理市場。根據(jù)瑞士信貸的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，中國財富管理規(guī)模已經(jīng)達到75萬億美元，占全球財富管理總規(guī)模的18%，其中金融資產(chǎn)規(guī)模達到36.6萬億美元，占比達14%。根據(jù)中信證券測算的2020年末中國可投資規(guī)模，剔除可投資地產(chǎn)的規(guī)模后已達200萬億人民幣。中國資產(chǎn)管理行業(yè)過去20多年走過的歷程，可能已經(jīng)超過很多國家七八十年的發(fā)展，取得了舉世矚目的成就。
第三，中國居民財富正在發(fā)生新的趨勢性轉(zhuǎn)移，逐步從住房資產(chǎn)向金融資產(chǎn)遷移，其中金融資產(chǎn)又從儲蓄、信托向股票、基金類資產(chǎn)遷移。在巨大變革的背后，大抵可以歸納出三大原因：首先是中國經(jīng)濟發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變，過去幾十年的信用擴張已經(jīng)到拐點，“資管新規(guī)”的出臺、房住不炒政策等均可視為標志事件；再者，近年來資本市場發(fā)揮出越來越重要的作用，以“資管新規(guī)”為標志性的多項新政出臺，有利于資本市場發(fā)展；此外，國內(nèi)無風(fēng)險利率持續(xù)下降，從2014年的年化7%下降到當前的2%左右，這些都推動了證券市場繁榮和以公募基金為代表的資產(chǎn)管理行業(yè)的高速發(fā)展。 中國財富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)正在步入黃金時代。以財富管理規(guī)模與GDP比值為例，當前世界平均水平大概為1倍，美國為1.8倍，歐洲為1.5倍，而中國僅為0.95倍，還未達到世界平均水平，存在巨大的成長空間。同時，當前中國儲蓄率處在高位，利率處于長期下行趨勢，居民財富向資本市場的轉(zhuǎn)移仍將持續(xù)。此外，隨著國內(nèi)養(yǎng)老體系建設(shè)的進一步推進，未來會有更多中長期資金進入證券市場，這也為行業(yè)長期發(fā)展帶來空間。
管理社保、養(yǎng)老、年金規(guī)模4萬億
公募將促進個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展
中國基金報：在參與社保、企業(yè)年金、職業(yè)年金等養(yǎng)老三大支柱建設(shè)上，公募基金行業(yè)做出了哪些貢獻，取得了哪些成績？未來在個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)上將發(fā)揮哪些重要作用?
張霄嶺：20年來，公募基金在社保、企業(yè)年金、職業(yè)年金、第三支柱養(yǎng)老金的投資管理中，扮演著重要角色。截至今年4月，公募基金公司為受托管理的社保基金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金和職業(yè)年金規(guī)模合計約4萬億，占我國養(yǎng)老金委托投資規(guī)模的比例達到了50%。
在社保方面，從2002年全國社保基金儲備資產(chǎn)開始遴選委托投資管理人起，基金公司始終是其重要的外部委托管理人。目前，基金公司作為全國社保基金最主要的委托投資資產(chǎn)管理人，在18家管理人中占16席，管理了超過40%的全國社?；鹳Y產(chǎn)，業(yè)績非常優(yōu)秀，在機構(gòu)投資者中樹立了良好聲譽。
從年金方面看，國內(nèi)企業(yè)年金從2005年開始投資運作，目前年金基金22家投資管理人中，11家是公募基金管理人。截至2021年末，基金公司助力全國社?；?、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金分別實現(xiàn)8.5%、6.9%、7.3%的年均投資收益率。
此外第三支柱養(yǎng)老金方面，自2018年以來，公募基金服務(wù)第三支柱建設(shè)，養(yǎng)老目標基金提供了養(yǎng)老金投資的“一站式”解決方案。截至2021年末，已成立141只養(yǎng)老目標基金，存續(xù)規(guī)模1099億元，持有人戶數(shù)300萬戶，平均年化收益率為11.25%。 今年4月，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，要求進一步推進多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)，促進養(yǎng)老保險制度可持續(xù)發(fā)展。我們認為，未來公募基金在服務(wù)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中將發(fā)揮更加重要的作用：
第一，促進多層次養(yǎng)老體系建設(shè)。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在《中國養(yǎng)老金融責(zé)任發(fā)展白皮書》中指出，未來15年到30年，中國養(yǎng)老保障改革取向?qū)?ldquo;權(quán)益積累”為主要融資方式和以第一支柱為主要供給主體的“負債型”養(yǎng)老金體系，逐漸向以“基金積累”為主要特征和三支柱共同發(fā)展的“資產(chǎn)型”養(yǎng)老金體系與模式過渡。公募基金管理人將憑借完善的制度設(shè)計、嚴格的行業(yè)監(jiān)管、豐富的投資經(jīng)驗，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，以多元化養(yǎng)老產(chǎn)品助力養(yǎng)老金第三支柱的建設(shè)。
第二，助推居民財富結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。養(yǎng)老目標基金具備理財投資及養(yǎng)老目標雙重屬性，養(yǎng)老目標基金以成熟的資產(chǎn)配置策略、基金優(yōu)中選優(yōu)的投資模式，以及中長期穩(wěn)健的風(fēng)險收益特征，有望改變中國家庭的養(yǎng)老資金投資結(jié)構(gòu)，財富配置結(jié)構(gòu)的優(yōu)化也將大幅度降低投資者的養(yǎng)老風(fēng)險。
第三，促進老齡金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展。老齡金融將是中國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的核心引擎，中國也將成為未來全球最大的養(yǎng)老金融市場。養(yǎng)老目標基金的落地將有效地補充我國老齡金融市場的產(chǎn)品空缺，以豐富的風(fēng)險頻譜及不同的退休到期日滿足投資者多元化的養(yǎng)老投資需求，完善社會養(yǎng)老保障體系，為養(yǎng)老金融產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供資金融通和資本輸血。 第四，促進資本市場穩(wěn)定。因為個人養(yǎng)老金有投資期限長、穩(wěn)健性較高等特點，公募基金服務(wù)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，會為資本市場注入長期穩(wěn)定資金，對A股市場的穩(wěn)健發(fā)展起到積極作用。
從“股民炒股”迭代為“基民養(yǎng)基”
多方面貫徹長期價值投資理念
中國基金報：在大資管領(lǐng)域里，相比其他資管產(chǎn)品，公募基金直接面對最廣大的投資群體。你覺得國內(nèi)基金投資者在投資理財觀念方面，發(fā)生了哪些變化？未來如何更好地向投資者貫徹“長期價值投資”理念？
張霄嶺：近年來，國內(nèi)基金投資者的投資理財觀念更趨成熟、理性。華安基金在9月最新發(fā)布了“Z世代基民洞察報告”，在調(diào)研中我們感受到年輕基民大都投資態(tài)度謹慎，專業(yè)意識增強，且愿意學(xué)習(xí)或了解投資理財知識。整體來看，我們認為，當前國內(nèi)基金投資者理財觀念的變化主要體現(xiàn)在四個方面：
第一，專業(yè)理財意識增強，越來越多投資者從“股民炒股”迭代為“基民養(yǎng)基”，選擇專業(yè)投資機構(gòu)“代客理財”，基金投資成為家庭理財?shù)闹匾绞?。在基金業(yè)協(xié)會2020年的調(diào)研中顯示，約40%的受訪者將公募基金作為重要性前三的理財工具。第二，投資者的專業(yè)理財要求不斷升級，對產(chǎn)品的需求也日益多元。更多的投資者開始真正理解收益的來源，有了正確的風(fēng)險收益觀念，并選擇更更適合自己風(fēng)險收益偏好的基金品種進行投資。
第三，從投資單一品種到嘗試資產(chǎn)配置。隨著基金品類日益豐富，投資者通過交叉持有基金進行分散化、多元化的資產(chǎn)配置，逐漸形成更加理性的投資趨勢。 關(guān)于如何向投資者貫徹“長期價值投資”理念，我們認為可以從幾方面著手：一是，專業(yè)機構(gòu)要盡力為投資者提供長期穩(wěn)定的投資業(yè)績，讓投資者通過正確的“投資姿勢”真正獲益，這個過程和體驗本身就是最好的投資者教育，可以培養(yǎng)投資者的長期投資信仰。二是需要精細化的考核，無論證券市場、行業(yè)管理、基金公司都要堅持精細化、長期的考核導(dǎo)向。三是投研能力建設(shè)和體系建設(shè)，堅持長期價值投資，堅持“長期主義”。四是堅持日常的投資者教育和陪伴，堅持用實例和理論結(jié)合的形式，通過多樣化的方式“潤物細無聲”，宣導(dǎo)長期投資、價值投資和理性投資的價值觀。
公募基金“以客戶為中心”
逆向思維布局、提高基民獲得感
中國基金報：“基金賺錢，基民不賺錢”一直是困擾投資者和基金公司的一大問題，你認為解決這一問題的難點與破解之法何在？行業(yè)應(yīng)該如何做？
張霄嶺：如何提高投資者獲得感是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不會一蹴而就，而需要全社會共同長期努力去實現(xiàn)。
第一，提升投資者獲得感的基礎(chǔ)是資本市場的長期健康發(fā)展。長牛、慢牛市場更有利于投資者獲益，而在熊市、震蕩市中，投資者想獲得好的收益非常困難。在促進資本市場健康發(fā)展的過程中，公募基金可以分享一線資產(chǎn)管理經(jīng)驗、諫言獻策，引導(dǎo)理性投資；同時優(yōu)化制度建設(shè)，努力引導(dǎo)長期資金入市。
第二，在投資者適當性方面，公募基金需要幫助投資者理解自身風(fēng)險偏好，以及各類產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征。只有投資了合適的產(chǎn)品“買得準”，才可能在市場波動中“拿得住”。目前市場上不少投資者的風(fēng)險偏好和理財認知差異巨大，對基金產(chǎn)品屬性認知不清，頻繁買賣，用炒股心態(tài)“炒基”，需要更加體系化和科學(xué)化的風(fēng)險分類和投資者適當性甄別。
第三，科學(xué)的業(yè)績考核非常重要。過去國內(nèi)公募基金的業(yè)績排名較為粗放，未能有效反映投資產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，“打榜式考核”、“一味追求規(guī)模”等評價機制都不利于投資者獲得感，甚至有些還存在誤導(dǎo)作用。未來，可以考慮增加收益率歸因和潛在風(fēng)險提示，比如考核“規(guī)模加權(quán)平均業(yè)績”等，以此緩解追漲殺跌情緒。
第四，公募基金要向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)型，從客戶利益出發(fā)，堅持長期主義，適當?shù)哪嫦蛩季S，比如在市場底部區(qū)域推動IPO產(chǎn)品發(fā)行，在市場火爆時自我約束。需要從“賣方代銷”向以客戶為中心的“買方投顧”轉(zhuǎn)變，重視客戶體驗，推動基金管理人利益、投研人員利益與投資者利益保持一致。借鑒海外成熟經(jīng)驗，優(yōu)秀的基金產(chǎn)品是“養(yǎng)出來的”，而不是靠IPO營銷“發(fā)出來的”。
投研、技術(shù)和服務(wù)等多方面發(fā)力
促進公募擴產(chǎn)提效
中國基金報：伴隨國民財富增長和居民理財意識的覺醒，公募基金行業(yè)獲得了規(guī)模的快速增長，普遍面臨擴產(chǎn)提效的需求。請談?wù)勑袠I(yè)未來在這方面的發(fā)展創(chuàng)新方向？
張霄嶺：近年來行業(yè)內(nèi)大中型公募基金公司普遍面臨著擴產(chǎn)提效的需求，如何擴大基金經(jīng)理的管理規(guī)模半徑成為行業(yè)亟待回答的問題。我們覺得，可以在四個方面做創(chuàng)新嘗試：
第一，投研工業(yè)化。海外同業(yè)大都已完成了投研運作的工業(yè)化轉(zhuǎn)型，不僅體系嚴謹，而且規(guī)模承載能力更強，單只基金產(chǎn)品的規(guī)模和單個基金經(jīng)理管理的規(guī)模均大幅領(lǐng)先于國內(nèi)。國內(nèi)公募基金行業(yè)在投研組織方式上，將從早期依賴基金經(jīng)理個人能力的前工業(yè)化或者農(nóng)業(yè)化時代，走向工業(yè)化時代。通過更有效的崗位分工協(xié)作，更智能的集成平臺，更靈敏高效的風(fēng)控系統(tǒng)，向投研人員賦能，實現(xiàn)基金經(jīng)理管理規(guī)模半徑的逐漸擴展，推動公募基金行業(yè)以更經(jīng)濟的成本服務(wù)更大規(guī)模的居民群體。
第二，科技賦能方面，海外已經(jīng)在智能投研、風(fēng)控等方面做了很多卓有成效的嘗試，國內(nèi)金融機構(gòu)也紛紛借數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)加大相關(guān)投入，這標志著科技對于公募基金行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的驅(qū)動正在進入新的階段。站在當前，或許前路還不明朗，但站在未來10-20年的長周期來看，科技賦能將是一家領(lǐng)先公募基金公司不可或缺的核心競爭力之一。
第三，個性化服務(wù)。從當前投資者需求變化趨勢來看，未來無論個人投資者還是機構(gòu)投資者，都將呈現(xiàn)出越來越高的個性化需求差異，公募基金需要不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，研發(fā)定制化、個性化的解決方案。
第四，直接觸達客戶。當前，國內(nèi)公募基金的獲客方式主要依賴代銷渠道，而在美國，機構(gòu)客戶直銷占比非常高，這或成為國內(nèi)公募基金未來的探索方向。通過線上或直銷等方式，公募基金將更多元、更直接地觸達客戶、了解客戶、服務(wù)客戶。
打造“中心化研究平臺+多元化投資團隊”
全面提升核心競爭力
中國基金報：作為行業(yè)大型基金公司，華安基金在鍛造核心競爭力方面，還有什么體會？
張霄嶺：證監(jiān)會《關(guān)于加快公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》指出，頭部機構(gòu)將發(fā)揮引領(lǐng)表率作用，堅持長期主義，努力成為“受人尊敬、讓人信服”的行業(yè)領(lǐng)跑者。在近年來多變的市場環(huán)境中，華安基金行穩(wěn)致遠、銳意創(chuàng)新，持續(xù)打造核心競爭力，致力于為投資者創(chuàng)造穩(wěn)定的長期超額收益。
在投資研究方面，公司著力建設(shè)“中心化研究平臺+多元化投資團隊”，推進長效激勵機制，持續(xù)發(fā)揮權(quán)益投資優(yōu)勢，著力提升固定收益投資和大類資產(chǎn)配置能力。在此期間，一批優(yōu)秀的青年基金經(jīng)理和研究員如雨后春筍，不斷涌現(xiàn)。根據(jù)銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2022年7月末，華安基金近5年、近7年、近10年股票投資主動管理收益率分別為87.50%、105.96%、299.92%，均位居全行前列。
在投資者服務(wù)方面，公司著力打造“以客戶為中心的專業(yè)服務(wù)體系”，優(yōu)化迭代組織架構(gòu)。近年來，公司在零售、機構(gòu)、互金等各條線優(yōu)化配置，持續(xù)改革，全面提升各業(yè)務(wù)板塊的專業(yè)服務(wù)能力。
在企業(yè)文化建設(shè)方面，華安基金保持著多元、包容的文化傳統(tǒng)，合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，持續(xù)開拓創(chuàng)新，尊重專業(yè)精神。過去二十余年間，公司先后首創(chuàng)了國內(nèi)首只開放式基金、QDII基金、黃金ETF、公募REITs等八大品類基金產(chǎn)品。延續(xù)創(chuàng)新傳統(tǒng)，華安基金近年來加大產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，在養(yǎng)老FOF、公募REITs、指數(shù)ETF等領(lǐng)域前瞻布局，多維度探索管理人“讓利型基金產(chǎn)品”，服務(wù)居民財富管理需求。
國泰君安賀青董事長曾多次指導(dǎo)，華安基金未來將堅持“三個始終”，努力實現(xiàn)爭先進位的目標。公司始終保持高質(zhì)量發(fā)展的緊迫感和危機感，始終把為基金持有人創(chuàng)造長期穩(wěn)健收益作為最重要的使命，始終把投研能力建設(shè)作為公司發(fā)展的生命線，并積極構(gòu)筑“綜合服務(wù)平臺、領(lǐng)先數(shù)字科技、穩(wěn)健合規(guī)文化”核心能力三支柱，為推動公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。
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