洗錢，顧名思義，就是將“臟”錢洗干凈后再使用。也許你覺得洗錢離我們的生活太遙遠(yuǎn)，可你知道嗎？在實(shí)際生活中，種種洗錢行為其實(shí)經(jīng)常發(fā)生在我們身邊。
S市市民潘某找到杜某，說急需一批銀行卡賬戶用于資金周轉(zhuǎn)。于是杜某收集了大量身份證件，用這些身份證件在某銀行辦理了大量個(gè)人銀行卡賬戶，并將這些銀行卡借給潘某使用。潘某得到銀行卡后，按事先約定聯(lián)系某境外詐騙犯“阿元”，通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式，為“阿元”轉(zhuǎn)移其通過網(wǎng)上銀行詐騙的贓款110多萬元，并按10%的比例提成。法院對此案進(jìn)行了宣判，認(rèn)定潘某等4名被告人犯有洗錢罪，并判處有期徒刑1年零3個(gè)月到2年不等。
支招
五招避免掉入洗錢陷阱
實(shí)際上，這樣的洗錢案例并不少見。那如何預(yù)防掉入洗錢陷阱呢？人民銀行重慶管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人就此對商報(bào)記者表示，想要避免觸碰洗錢雷區(qū)，要做到以下幾點(diǎn)：
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)：通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)，間接幫助其進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。請你切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
不要出租或出借自己的身份證件：金融賬戶不僅是你進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。如果出租或出借自己的身份證件，貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用你的賬戶，以你良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過你的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此不出租出借賬戶既是對你自身的保護(hù)，以免因他人的不正當(dāng)行為而使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損，這也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)：安全的金融機(jī)構(gòu)會(huì)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對客戶和自身負(fù)責(zé)。而非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，也容易讓犯罪的黑手伸進(jìn)你的賬戶。因此，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
避免拆分交易以免弄巧成拙：當(dāng)你有大額交易時(shí)，不要刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加你的交易費(fèi)用。
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別：開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請你帶好身份證件；大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件；他人替你辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和你的身份證件；勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。
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