鄧逸之看到信息后聯(lián)系趙玉文，約定由鄧逸之收購他人銀行卡并轉(zhuǎn)售給趙玉文，鄧逸之從中賺取利潤(rùn)。自2009年至2010年 3月間，陳力鋒將以其名義辦理的銀行卡42張，以及向羅曉君、郭淑媚、鄭超君、王風(fēng)玲、孔繁澤、劉育輝等人(均另案處理)收購的銀行卡90張，共計(jì)132張銀行卡轉(zhuǎn)賣給鄧逸之。法院判決妨害信用卡管理判刑并處以罰金一審天河區(qū)法院判決認(rèn)為，趙玉文非法持有他人信用卡數(shù)量較大。鄧逸之、陳力鋒非法持有他人信用卡數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。非法持有他人信用卡數(shù)量巨大，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，均構(gòu)成妨害信用卡管理罪。
為賺快錢，一團(tuán)伙在網(wǎng)上發(fā)布消息收購銀行卡，招募眾人狂開上百張銀行卡，而后轉(zhuǎn)賣給網(wǎng)店店主，供他們刷網(wǎng)店人氣。近日，廣州市中級(jí)人民法院審結(jié)了市內(nèi)首宗收購銀行卡刷網(wǎng)店信用的案件，三被告人構(gòu)成妨害信用卡管理罪分別獲判有期徒刑。 網(wǎng)上招人狂開銀行卡
2010年1月16日至19日，一位蘇小姐報(bào)案稱被人用電話詐騙了50多萬元，被騙款項(xiàng)匯至戶名為羅曉君、王風(fēng)玲等人的銀行賬戶。公安經(jīng)過偵查，發(fā)現(xiàn)陳力鋒有重大嫌疑。3月9日，公安人員在開卡學(xué)生的配合下，抓獲了陳力鋒。
原來，2009年12月，年僅20歲的東莞男孩陳力鋒大學(xué)專科還沒畢業(yè)，一次偶然，他在網(wǎng)上看到了一名叫鄧逸之的男子發(fā)布的辦理銀行卡賺錢的信息，便聯(lián)系了鄧逸之。鄧逸之提出要他開卡，承諾每張普通銀行卡給好處費(fèi)20元，開通網(wǎng)上銀行的給40元，還說“銀行卡是用于刷網(wǎng)店信用的”。
直到2010年1月，陳力鋒以自己身份證辦理了40多張銀行卡，并將這些卡賣給鄧逸之。后來，他便效仿鄧逸之賺錢的套路，上網(wǎng)發(fā)布開卡信息。很快，羅曉君、王風(fēng)玲等人(均另案處理)找到了陳力鋒，還有一些在校學(xué)生參與其中。陳力鋒帶他們到維多利廣場(chǎng)附近的銀行辦理銀行卡，開卡費(fèi)用由他支付，然后他再將銀行卡賣給“上家”鄧逸之。
陳力鋒交代，他收購銀行卡的價(jià)格是：開通網(wǎng)上銀行有U盾的銀行卡每張20元，普通銀行卡10元。轉(zhuǎn)賣給鄧逸之后，先后共獲利約1800元。陳力鋒被捕當(dāng)天協(xié)助公安人員，于同日抓獲了“上家”鄧逸之；公安人員又在鄧逸之的協(xié)助下，抓獲了趙玉文。
下家發(fā)展下家?guī)С龌疑?
經(jīng)法院審理查明，鄧逸之生于1985年6月，廣東省懷集縣人，小學(xué)文化。同案人趙玉文生于1980年10月，黑龍江大慶市人，中專文化。2009年底，趙玉文向他人出售銀行卡從中牟利，在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布收購銀行卡信息。鄧逸之看到信息后聯(lián)系趙玉文，約定由鄧逸之收購他人銀行卡并轉(zhuǎn)售給趙玉文，鄧逸之從中賺取利潤(rùn)。
隨后，鄧逸之效仿趙玉文，聯(lián)系上了陳力鋒后自己做“上家”；接著陳力鋒也效仿鄧逸之，帶他人到銀行辦理銀行卡并予收購。
自2009年至2010年3月間，陳力鋒將以其名義辦理的銀行卡42張，以及向羅曉君、郭淑媚、鄭超君、王風(fēng)玲、孔繁澤、劉育輝等人(均另案處理)收購的銀行卡90張，共計(jì)132張銀行卡轉(zhuǎn)賣給鄧逸之。趙玉文則從鄧逸之處收購40多張銀行卡后再轉(zhuǎn)售他人牟利。
參與開卡的羅曉君證言稱，2010年1月6日，她與男朋友劉育輝等人在“1010”網(wǎng)、兼職網(wǎng)上看見招人辦理銀行卡的信息，后依約來到維多利廣場(chǎng)集中，看見10多人在場(chǎng)，其中一名男子在登記他們的資料，叫他們到銀行辦理銀行卡。
庭審過程中，趙玉文、鄧逸之、陳力鋒三人對(duì)公訴人指控構(gòu)成妨害信用卡管理罪均沒有意見，當(dāng)庭的供述與偵查階段的供述也是基本一致。趙玉文稱，客戶告訴他，這些銀行卡都是用在網(wǎng)店刷人氣，刷網(wǎng)店信用。
法院判決
妨害信用卡管理
判刑并處以罰金
一審天河區(qū)法院判決認(rèn)為，趙玉文非法持有他人信用卡數(shù)量較大；鄧逸之、陳力鋒非法持有他人信用卡數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。鄧逸之、陳力鋒能夠協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕同案犯，有立功表現(xiàn)，可以減輕處罰。
鑒于三人認(rèn)罪態(tài)度較好，酌情從輕處罰。根據(jù)三人各自情節(jié)，分別判處趙玉文2年有期徒刑，并處罰金人民幣2萬元；鄧逸之獲判1年9個(gè)月，并處罰金人民幣2萬元；而陳力鋒領(lǐng)刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元。近日，廣州中院維持了一審判決。 記者調(diào)查
網(wǎng)上叫賣儲(chǔ)蓄卡 300元/張
昨日，記者在網(wǎng)上找到一個(gè)號(hào)稱“正規(guī)的出售銀行卡網(wǎng)站”——銀行卡吧，并通過QQ加了網(wǎng)站工作人員“專業(yè)辦理銀行卡”為好友。對(duì)方表示，普通(儲(chǔ)蓄)卡300元一張，帶網(wǎng)銀的要600元，因?yàn)榫W(wǎng)銀的開戶難度大，審核力度大。并且辦銀行卡不需要本人提供任何身份信息。
當(dāng)記者提及可不可以要4張不同身份信息的卡時(shí)，對(duì)方非常自信，“在我們這里都不可以的話，沒地方可以了”，并聲稱他們是專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，已經(jīng)運(yùn)作3年了。對(duì)于銀行卡開戶信息資料來源，對(duì)方表示是從全國各地搜集來的身份證的資料，甚至還向記者兜售起身份證，“我們100元買進(jìn)的，再100元賣你”。
至于交易方式，對(duì)方表示，廣東地區(qū)的用戶可以選擇貨到付款，買家可直接拆包到附近ATM試一下，而其它地區(qū)的買家則要走網(wǎng)店或付少許定金。而對(duì)于買家買銀行卡的用途，對(duì)方只稱，“我們只負(fù)責(zé)開卡，其它一概不管。”
收購用途 騙錢、洗錢、送禮、網(wǎng)店刷信用
記者在百度上輸入“如何刷網(wǎng)店信用”，即搜索出關(guān)于“網(wǎng)店互刷群”、“刷網(wǎng)店信譽(yù)平臺(tái)”、“網(wǎng)店刷信譽(yù)網(wǎng)店全托代刷信譽(yù)刷信用及升鉆”等眾多網(wǎng)頁，甚至還有人在網(wǎng)上公開討論如何刷網(wǎng)店信用不容易被查出來。
據(jù)了解，一些網(wǎng)店店主為了擴(kuò)大自己小店的生意，希望一段時(shí)間內(nèi)累計(jì)大量的信用度，以此來吸引更多客戶，因此購買他人的銀行卡來刷，即簡(jiǎn)單地將現(xiàn)金存入卡內(nèi)，來回通過交易系統(tǒng)進(jìn)行匯款，也是最簡(jiǎn)單的作弊手段。但這一說法遭到眾多網(wǎng)店店主的質(zhì)疑：真要“刷信用”動(dòng)員幾個(gè)親戚朋友就能做到，采取這種做法的較少。
有部分收購的銀行卡被用于實(shí)施電話詐騙，因?yàn)樯矸葙Y料都不是犯罪分子所有，讓偵查機(jī)關(guān)難以鎖定嫌疑人范圍。還有些企業(yè)單位為虛開股票賬戶轉(zhuǎn)移存款用以逃稅，一些買主則是因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要接受匯錢、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、送禮，用他人的卡可以不引起注意。
有專家認(rèn)為，開辦、收購、出售、使用他人信用卡已形成一條“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，收購借記卡被用于洗錢等非法活動(dòng)，而洗錢者的身份則得以隱藏，呼吁立法部門完善法律漏洞，不要讓不法分子有機(jī)可乘。
律師說法 故意辦卡出售或成共犯
廣東省律師協(xié)會(huì)刑事法律專業(yè)委員會(huì)主任楊愛斌律師指出，對(duì)于出售開辦銀行卡的行為，假如是使用本人的身份證開銀行卡，然后賣給別人使用的行為，不一定構(gòu)成犯罪；但如果銀行卡被用來實(shí)施犯罪，就構(gòu)成牽連犯。而冒用他人身份證開辦銀行卡的行為，本身就構(gòu)成信用卡詐騙罪。
對(duì)于收購銀行卡的行為，我國現(xiàn)有法律有禁止性的規(guī)定。非法持有他人信用卡數(shù)量巨大，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，均構(gòu)成妨害信用卡管理罪。
而冒用銀行卡，則可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。很明顯，收購銀行卡的主要目的就是提供給他人冒用。而卡主主動(dòng)出賣自己銀行卡的性質(zhì)，與不慎遺失或者被竊取個(gè)人信息完全不同，一定程度上構(gòu)成協(xié)助犯罪，可歸入共犯。
楊愛斌提醒，那些貪圖小利出賣自己銀行卡牟利的人，法律雖然沒有規(guī)定賣的行為屬于犯罪，但如果明知他人有可能實(shí)施犯罪，又分到了好處的，則有可能成為犯罪的共犯。如本案中幫忙開卡的人，則有可能構(gòu)成妨害信用卡管理、電話詐騙的共犯。
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