基金投顧試點(diǎn)兩年多來成效初見，重量級(jí)選手紛紛入局。近期多家基金公司投顧業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)展業(yè)，基金投顧市場(chǎng)百花齊放，基金投資正從“賣方模式”逐漸向“買方投顧”轉(zhuǎn)型，公募行業(yè)將邁入“投顧時(shí)代”。
繼去年6月獲得基金投顧試點(diǎn)資格后，華安基金投顧業(yè)務(wù)也將于近期正式上線，未來公司將從“投”與“顧”兩方面發(fā)力，滿足投資者個(gè)性化、多樣化的基金投顧需求。
值得一提的是，華安基金是國(guó)內(nèi)“老五家”基金公司之一，公司旗下公募基金規(guī)模近6000億元。公司綜合管理實(shí)力出色，歷史上曾6次斬獲金?；鸸惊?jiǎng)、50次榮獲金牛獎(jiǎng)榮譽(yù)，累計(jì)服務(wù)客戶超過1億。
從“凈值曲線”到“財(cái)富曲線” 公募基金開啟新征程
近年來，公募基金賺錢效應(yīng)顯著，受到了越來越多投資者的青睞。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年底，股票基金、混合基金近3年收益率達(dá)126.95%、125.19%，大幅跑贏同期上證綜指45.95%的漲幅表現(xiàn)。雖然基金產(chǎn)品收益可觀，但投資者卻存在不賺錢的情況；而專業(yè)的基金投顧無疑為投資者提供了有力的解決方案，有望打開基金投資的新格局。
華安基金電商部總監(jiān)謝伯恩表示，基金投顧以客戶為中心，能發(fā)揮買方中介的積極作用。在“買方投顧”時(shí)代，公募基金等專業(yè)投資顧問通過專業(yè)管理能力為客戶做出投資標(biāo)的、買賣時(shí)機(jī)的決策，從而提升長(zhǎng)期投資收益，改善投資體驗(yàn)；未來對(duì)優(yōu)秀公募基金的評(píng)價(jià)，將不再局限于基金本身的凈值曲線，而是每一個(gè)客戶資產(chǎn)賬戶的財(cái)富增長(zhǎng)曲線，說到底“幫客戶賺到錢才是真本事”。
除此之外，基金投顧讓更多散戶的投資行為變得理性，把短錢變成長(zhǎng)錢，有利于整個(gè)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定。而開展基金投顧業(yè)務(wù)，勢(shì)必要求基金公司對(duì)其組合管理能力、賬戶管理能力、陪伴服務(wù)能力進(jìn)行全面提升，為基金公司在財(cái)富管理市場(chǎng)上贏得更廣闊的發(fā)展空間。
做好“投”與“顧” 提供優(yōu)質(zhì)基金投顧服務(wù)
華安基金成立于1998年，經(jīng)過二十余年的深耕已發(fā)展成為一家綜合型現(xiàn)代資產(chǎn)管理公司，投資管理成效有目共睹，受到投資者和業(yè)界的好評(píng)。產(chǎn)品矩陣方面，在差異化、精品化、多元化的產(chǎn)品布局思路下，華安基金的產(chǎn)品線橫跨股票、債券、大宗商品、公募REITs等投資品種，覆蓋從權(quán)益到固定收益、從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)、從主動(dòng)管理到被動(dòng)管理，從國(guó)內(nèi)市場(chǎng)到海外市場(chǎng)等不同類型的產(chǎn)品，依托主動(dòng)管理專長(zhǎng)，發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)，可謂水到渠成。
華安基金早在2016年已經(jīng)開始實(shí)踐大類資產(chǎn)配置和基金組合管理，并在盈米、天天、諾亞等平臺(tái)陸續(xù)上線基金組合。華安也是國(guó)內(nèi)較早成立組合管理團(tuán)隊(duì)并推出公募FOF產(chǎn)品的公司之一。積累了豐富的基金研究、基金篩選、資產(chǎn)配置和組合管理的經(jīng)驗(yàn)。
在投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，華安進(jìn)一步從底層夯實(shí)投顧業(yè)務(wù)人才儲(chǔ)備，尤其是以“投顧主理人”為代表的核心崗位，要求主理人同時(shí)具備豐富的大類資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)、以及優(yōu)秀的對(duì)客服務(wù)溝通能力，是兼顧“投”與“顧”的復(fù)合型人才。從當(dāng)前的團(tuán)隊(duì)核心人員構(gòu)成來看，團(tuán)隊(duì)中不乏具備10年以上FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的投資老將，亦有具備多年財(cái)經(jīng)評(píng)論員背景、長(zhǎng)于理念傳達(dá)的服務(wù)型專家。
華安基金擁有龐大的客群和與之相適應(yīng)的客戶畫像能力及線上運(yùn)營(yíng)能力，多年的累積，為做好“顧”提供了有力的支持。華安基金致力于通過線上化、互聯(lián)網(wǎng)化的手段為更廣大的客群提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，經(jīng)過多年線上服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的沉淀，華安基金已形成一套投前、投后的完整服務(wù)體系，以及全生命周期的客戶陪伴體系。
華安基金還將提升個(gè)性化服務(wù)作水平，作為做好“顧”的重要目標(biāo)之一。作為在業(yè)內(nèi)率先嘗試通過電子直銷平臺(tái)提供策略化、智能化交易的基金公司之一，自主研發(fā)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)是華安的優(yōu)良傳統(tǒng)。相信這個(gè)傳統(tǒng)也能在基金投顧業(yè)務(wù)的實(shí)踐中發(fā)揮重要作用。華安基金會(huì)為基金投顧業(yè)務(wù)帶來哪些新鮮的內(nèi)容，讓我們拭目以待。
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