總共11期運(yùn)作到期收益均超過(guò)3%，最高時(shí)A、B兩類(lèi)分別取得4.589%和4.825%年化收益。作為業(yè)內(nèi)首只成立的短期理財(cái)基金產(chǎn)品，今日(5月9日)迎來(lái)“周歲”生日的華安月月鑫，憑借穩(wěn)定且優(yōu)異的收益能力持續(xù)獲得投資者關(guān)注。
作為2012年基金市場(chǎng)的重要?jiǎng)?chuàng)新品種，短期理財(cái)基金成立以來(lái)便獲得市場(chǎng)廣泛追捧。天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至5月3日，市場(chǎng)上共有48只短期理財(cái)基金(A、B類(lèi)合并統(tǒng)計(jì))發(fā)行成立，首募規(guī)?？傤~高達(dá)3335億份，同期基金發(fā)行總規(guī)模為約8900億份，短期理財(cái)基金占比達(dá)40%左右。
數(shù)據(jù)顯示，從2012年5月9日至上一期運(yùn)作截止日，華安月月鑫A\B的年化收益率分別達(dá)到了3.7893%和4.0421%，遠(yuǎn)高于銀行當(dāng)前一年期3%的定存基準(zhǔn)利率，也高于同期貨幣基金A類(lèi)和B類(lèi)年化收益率3.6657%和3.8208%的中位數(shù)水平。在市場(chǎng)利率波動(dòng)峰值出現(xiàn)時(shí)，華安月月鑫A、B兩類(lèi)分別取得4.589%和4.825%年化收益，甚至與五年期存款的年利率相當(dāng)。
業(yè)內(nèi)人士指出，短期理財(cái)基金之所以受到市場(chǎng)熱捧，主要得益于投資門(mén)檻低、投資周期靈活以及運(yùn)作透明等優(yōu)點(diǎn)。其中，作為業(yè)內(nèi)首只成立的理財(cái)基金產(chǎn)品，華安基金旗下華安月月鑫憑借月末建倉(cāng)、固定組合、團(tuán)購(gòu)高息存款以及周期封閉運(yùn)作特征，成立以來(lái)取得優(yōu)異而穩(wěn)定的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
華安基金固定收益部總監(jiān)黃勤指出，以華安月月鑫為代表的華安鑫系列理財(cái)基金之所以取得上述業(yè)績(jī)，主要源于四個(gè)方面：一是抓住利率市場(chǎng)化的有利時(shí)機(jī)，在銀行大額存單利率談判中積極發(fā)揮大規(guī)模資金優(yōu)勢(shì)；二是運(yùn)作期踩準(zhǔn)資金市場(chǎng)利率月末、季末高點(diǎn)；三是滿(mǎn)倉(cāng)投資，再投資最大化，避免高利率時(shí)點(diǎn)不能全部投資的缺憾；四是封閉運(yùn)作，并采用期限匹配的投資策略，避免投資收益攤薄效應(yīng)。從而達(dá)到了在更小的風(fēng)險(xiǎn)水平下實(shí)現(xiàn)可與同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品比肩的收益目標(biāo)。
基金分析人士指出，華安鑫系列短期理財(cái)基金信息更加公開(kāi)透明，對(duì)于短期理財(cái)基金的資金投向、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際運(yùn)作、收益率披露等，基金合同中均有嚴(yán)格的規(guī)定，投資者能夠全面了解到產(chǎn)品的投資信息。在理財(cái)產(chǎn)品投資日趨規(guī)范、透明的發(fā)展大背景下，此類(lèi)特點(diǎn)鮮明的產(chǎn)品長(zhǎng)期發(fā)展前景可期。
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