業(yè)界以創(chuàng)新著稱的華安基金電子直銷再有大動作，近日華安基金公告“智能再平衡”基金電子交易業(yè)務正式上線，為投資者提供了自動調(diào)整投資組合配置的又一智能化工具。
這意味著繼“趨勢定投”、“自動停損”、“利增利”、“智贏定投”等前幾次創(chuàng)新業(yè)務推出之后，華安基金電子直銷又一次舉起了創(chuàng)新的旗幟。
“智能再平衡”是指一種能夠根據(jù)投資人指定的條件進行判斷，適時自動地為投資人調(diào)整其投資組合中不同基金資產(chǎn)占比的程式化基金電子交易方式。華安基金電子直銷系統(tǒng)將通過基金轉(zhuǎn)換交易為投資人調(diào)整組合中各基金的資產(chǎn)占比，通過自動對投資組合的動態(tài)調(diào)整，滿足廣大投資者對投資組合管理的靈活性需求。
據(jù)有關研究顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上，資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合收益的主要因素。
正因為資產(chǎn)配置如此重要，華安基金電子直銷于近期推出了“智能再平衡”業(yè)務，其“標準版”可根據(jù)投資組合中各基金資產(chǎn)占比的波動情況對組合進行自動調(diào)整，其“趨勢版”可根據(jù)投資人預設的趨勢判斷條件進行市場趨勢判斷，并根據(jù)判斷結(jié)果在高低風險投資組合間進行切換。
“標準版”的判斷基于投資者基金組合的配置比例變化，在不同的市場環(huán)境下，通過“智能再平衡”使組合中各類基金資產(chǎn)占比始終維持在比較恒定的區(qū)間內(nèi)，讓組合比例時時控制在一定范圍內(nèi)。
“趨勢版”的判斷基于市場趨勢的變化，投資人需設置“進取配比”和“保守配比”兩套資產(chǎn)配置方案，判斷趨勢由弱轉(zhuǎn)強時采用“進取配比”，判斷趨勢由強轉(zhuǎn)弱時采用“保守配比”，讓組合能自動順應市場趨勢變換做調(diào)整，實現(xiàn)在不同的市場配置不同的資產(chǎn)組合。
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