7月6日起金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率年內(nèi)第二次下降。降息后，企業(yè)理財(cái)中最常用的活期存款的利率已降到0.35%，扣除企業(yè)所得稅之后的收益率僅為0.26%左右。對(duì)于資金流入有規(guī)律而支出無規(guī)律的物流企業(yè)而言，應(yīng)該使用什么理財(cái)產(chǎn)品來解決企業(yè)的現(xiàn)金管理問題呢？
物流企業(yè)一般采取月底結(jié)算制，客戶賒欠的運(yùn)輸費(fèi)在當(dāng)月月底或下月月初會(huì)一并結(jié)算。而在企業(yè)開支方面，物流企業(yè)主要集中在燃料費(fèi)和固定資產(chǎn)維修保養(yǎng)費(fèi)方面，資金支出相對(duì)不固定。
理財(cái)專家建議，這類企業(yè)可通過基金公司網(wǎng)站購(gòu)買貨幣基金來管理企業(yè)沉淀資金。首先，企業(yè)只需要在當(dāng)天下午3點(diǎn)前提交贖回申請(qǐng)，所需資金將于第二天回到企業(yè)活期賬戶中；其次，以國(guó)內(nèi)第一只貨幣基金華安現(xiàn)金富利為例，截至2012年7月9日，其A類和B類份額的最近一年收益率分別為4.05%和4.28%，超過了一年期定期存款利率，更是大大超越目前的稅前活期存款利率0.35%。
目前，華安基金為方便企業(yè)客戶開戶和交易，在其網(wǎng)站開通了“機(jī)構(gòu)網(wǎng)上行”業(yè)務(wù)。已有數(shù)十家企業(yè)選擇這一平臺(tái)作為其打理企業(yè)現(xiàn)金流的一個(gè)手段。華安基金還為每位企業(yè)客戶配備了專屬的理財(cái)顧問提供服務(wù)，對(duì)其開戶、交易、投資進(jìn)行專人指導(dǎo)，從而更好地為企業(yè)客戶現(xiàn)金管理提供服務(wù)。
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