長(zhǎng)期以來，“現(xiàn)金為王”都被視為企業(yè)資金管理的中心理念。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前企業(yè)在進(jìn)行現(xiàn)金流管理時(shí)，為了保證資金流動(dòng)性，運(yùn)用的工具主要是銀行活期，七天通知存款等，這兩種工具流動(dòng)性好，但收益也較低。對(duì)于企業(yè)的現(xiàn)金管理來說，既要保證流動(dòng)性，又要對(duì)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流轉(zhuǎn)過程中形成的短期沉淀資金進(jìn)行增值管理，從而更好地幫助企業(yè)增強(qiáng)盈利能力和抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。
有沒有一種投資工具，在幫助企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金管理時(shí)，能夠兼顧流動(dòng)性和收益性？理財(cái)專家建議，可考慮把貨幣基金“請(qǐng)”進(jìn)企業(yè)。首先，流動(dòng)性有保證，通過基金公司網(wǎng)站購(gòu)買貨幣基金， T+1日即可贖回到賬，比較適宜企業(yè)短期內(nèi)大額現(xiàn)金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存，以國(guó)內(nèi)第一只貨幣基金—華安現(xiàn)金富利為例，截至2011年12月31日（Wind），其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報(bào)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過活期及七日通知存款等短期現(xiàn)金管理工具的收益。
此外貨幣基金還具備風(fēng)險(xiǎn)小、收益免稅、交易便捷和贖回到賬快的特點(diǎn)，這些優(yōu)勢(shì)都讓貨幣基金成為企業(yè)現(xiàn)金流中轉(zhuǎn)工具的理想選擇。
目前，華安基金為方便企業(yè)客戶開戶和交易，開通了“機(jī)構(gòu)網(wǎng)上行”業(yè)務(wù)。已有數(shù)十家中小企業(yè)選擇這一平臺(tái)作為其打理企業(yè)現(xiàn)金流的一個(gè)手段。華安基金還為每位企業(yè)客戶配備了專屬的理財(cái)顧問提供服務(wù)，從而更好地為企業(yè)客戶現(xiàn)金管理提供服務(wù)。
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