股市投資的風(fēng)險(xiǎn)，有句玩笑話這樣說(shuō)：“辛辛苦苦大半年，一夜回到解放前。”雖然過(guò)于夸張，但也不無(wú)道理。如果想在資本市場(chǎng)賺到真金白銀，投資人學(xué)會(huì)“見(jiàn)風(fēng)使舵”，適時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置是非常必要的。然而單筆投資計(jì)劃的調(diào)整比較容易，長(zhǎng)期定投計(jì)劃的調(diào)整就比較難了。遇到市場(chǎng)趨勢(shì)轉(zhuǎn)變，如果貿(mào)然終止定投計(jì)劃，必然影響到長(zhǎng)期投資效果，甚至造成投資的“真空期”。
華安基金財(cái)富e家電子直銷平臺(tái)先后推出“定期不定額”、“組合定投”等多種創(chuàng)新定投工具后，近期又全新推出“趨勢(shì)定投”，讓定投也跟著市場(chǎng)趨勢(shì)學(xué)會(huì)“見(jiàn)風(fēng)使舵”！
趨勢(shì)定投的原理很簡(jiǎn)單：投資人對(duì)定投的基金產(chǎn)品、均線組合、標(biāo)的指數(shù)等進(jìn)行一次性設(shè)定，然后由系統(tǒng)對(duì)市場(chǎng)中長(zhǎng)期趨勢(shì)進(jìn)行判斷。如果判斷市場(chǎng)趨勢(shì)走弱，則定投貨幣基金、債券基金等低風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，前期定投并持有的“高風(fēng)險(xiǎn)基金”(如指數(shù)基金)余額將全額轉(zhuǎn)出至“低風(fēng)險(xiǎn)基金”中。反之亦然，實(shí)現(xiàn)順勢(shì)而為做定投。
看似簡(jiǎn)單的設(shè)置，卻會(huì)帶來(lái)意想不到的效果。我們來(lái)做一個(gè)模擬測(cè)算，假設(shè)從2003年1月1日起，每月定投1000元(高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為上證180指數(shù)(6911.162,12.69,0.18%)，低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)為華安現(xiàn)金富利貨幣)，截至2011年3月16日，總計(jì)投入金額41.4萬(wàn)元，若選擇30日、90日和120日均線組合，則普通定投的期末資產(chǎn)約為92.6萬(wàn)，收益率約為123%，趨勢(shì)定投的期末資產(chǎn)約為203.8萬(wàn)，收益率約為392%。
為什么能達(dá)到這樣的效果呢？是因?yàn)樵谏厦娴脑O(shè)置中，趨勢(shì)定投分別在2008年3月和2010年3月兩次判斷趨勢(shì)走弱，將原有高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，之后又在2009年2月和2010年8月判定市場(chǎng)趨勢(shì)走強(qiáng)，將低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
如此，趨勢(shì)定投順應(yīng)市場(chǎng)大趨勢(shì)及時(shí)調(diào)整了定投計(jì)劃。據(jù)悉，該功能推出僅半年多已累積觸發(fā)超過(guò)3萬(wàn)筆。華安基金網(wǎng)站還推出“升級(jí)版投資模擬”等增值服務(wù)，投資人可以自由選擇模擬的時(shí)間段、定投周期、標(biāo)的指數(shù)、均線組合等。
分享至：
