在中國基金業(yè)，華安基金一直走在創(chuàng)新的最前端。作為中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立的首批基金管理公司之一，華安基金在穩(wěn)健經(jīng)營、為持有人奉獻良好回報且保持自身優(yōu)良傳統(tǒng)的基礎(chǔ)上，一直堅持開拓創(chuàng)新，由此也享譽了中國基金業(yè)的眾多"第一"：
華安基金是第一只封閉式基金的發(fā)起者；第一家管理多只基金的基金公司；第一只開放式基金的設(shè)計者；第一家進入銀行間債券市場的基金公司；第一個被國際權(quán)威俱樂部吸納的中國大陸會員；第一只開放式指數(shù)型基金管理者；第一個基金電子直銷機構(gòu)；第一只貨幣型基金的推出者；第一家獲得境外投資資格的基金公司……
2009年，華安基金又或?qū)⒊蔀榈谝患野l(fā)行聯(lián)接基金的基金管理公司。
ETF指數(shù)基金優(yōu)勢凸顯美國指數(shù)基金的創(chuàng)始人約翰o博格（John Bogle）一個成功的投資秘訣就是--"簡單而被動的指數(shù)投資"。博格分享了"指數(shù)的勝利"，在過去15年中，美國股票型指數(shù)基金規(guī)模從240億美元增長到9,140億美元，如果再加上1,500億美元的債券型指數(shù)基金，指數(shù)基金的規(guī)模約占市場總資產(chǎn)6萬億美元的六分之一。
市場占有率從一個方面揭示了指數(shù)基金的強大，而另一方面，自上世紀90年代以來，美國眾多股票型基金管理人的業(yè)績均低于同時期市場的表現(xiàn)，美國股票型基金的平均收益率低于標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)收益率1~2個百分點。此外，在2008年的金融海嘯中，指數(shù)基金、尤其是ETF指數(shù)基金出眾的抗風(fēng)險能力使其熊市中逆勢飛揚，勝過市場上三分之二基金經(jīng)理的表現(xiàn)。無論從各國多年的投資管理經(jīng)驗還是從眾多實證研究的結(jié)果看，都證明了指數(shù)基金是一種長期有效的投資策略，且其交易成本、管理費用也最低。成熟的指數(shù)基金無論作為長期的資產(chǎn)配置還是短期的交易工具，都逐漸受到了投資者的青睞。
如果說投資指數(shù)基金是未來的投資趨勢之一，那么ETF作為一種創(chuàng)新型的指數(shù)基金，除了具備指數(shù)基金固有的優(yōu)勢外，還具備了更多的特點：其一，倉位高，擬合度高。ETF基金通常都保持了較高的倉位，由此使其更加緊密地跟蹤指數(shù)；其二，費用低，交易靈活。投資者可以利用ETF捕捉市場瞬息萬變的機會，把短期市場波動落實為收益；其三，操作簡單，克服選股難題。投資ETF基金，投資者無需研究個股、判斷行業(yè)，只要看準(zhǔn)大市行情，就能夠利用ETF進行短期投資。
上證180 ETF指數(shù)價值凸現(xiàn)
2009年，也是ETF表現(xiàn)搶眼的一年。晨星2009年數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月21日，今年以來回報最高的前10只基金中，ETF就占了兩席，華安上證180 ETF基金就是其中之一，截至2009年7月21日的今年總回報高達92.83%。
指數(shù)基金對投資標(biāo)的指數(shù)的選擇，直接影響著指數(shù)基金的業(yè)績表現(xiàn)。華安上證180 ETF 基金跟蹤上證180指數(shù)，入選該指數(shù)的個股均為規(guī)模大、流動性好、行業(yè)代表性強的股票。在該指數(shù)的成分股中，較為全面地涵蓋了市場中各行業(yè)、各板塊的上市公司股票，這也是上證180指數(shù)得以能夠充分、準(zhǔn)確地反映市場股價走勢的原因之一。也正是因為上證180指數(shù)具有這樣的特點，因此以該指數(shù)為跟蹤標(biāo)的的ETF指數(shù)基金，能夠較好地平抑板塊輪動等情況所帶來的風(fēng)險。
華安上證180 ETF、華安上證180 ETF聯(lián)接基金經(jīng)理盧赤斌介紹說："自2002年7月1日至2009年6月30日，上證180指數(shù)運行7年來上漲了117%，而上證指數(shù)同期漲幅僅為73%，戰(zhàn)勝上證指數(shù)44％的大幅領(lǐng)先優(yōu)勢，也充分證明了精選成份股的重要意義。"
搭乘ETF高速列車，直通財富人生
如果將ETF喻為高速列車，那么ETF聯(lián)接基金就是便捷搭乘高速列車的穿梭巴士。ETF有著自身的優(yōu)勢，但只能夠在證券公司購買。ETF聯(lián)接基金的出現(xiàn)，則讓銀行客戶能夠便捷地分享ETF的便利和高效。
上證180 ETF指數(shù)基金的獨有優(yōu)勢，令投資者越發(fā)對其青睞有加。然而對于一些沒有證券公司賬戶的投資者來說，始終是一個遺憾。那么，如何才能讓更廣泛的投資者分享上證180 ETF指數(shù)基金的便利與高效呢？"在對國際、國內(nèi)市場進行了反復(fù)、充分的研究、論證與分析后，華安基金經(jīng)過近2年的不懈努力，終于找到了幫助投資者解決問題的有效途徑--ETF聯(lián)接基金。"盧赤斌表示。
ETF聯(lián)接基金，即是以ETF指數(shù)基金為主要投資標(biāo)的的股票型基金，通過控制基金投資組合相對于標(biāo)的指數(shù)的偏離度，實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤，并在謀求基金資產(chǎn)長期增值的基礎(chǔ)上擇機實現(xiàn)一定的收益和分配。即將發(fā)行的華安上證180 ETF聯(lián)接基金以華安上證180 ETF、上證180指數(shù)成份股、備選成份股為主要投資對象，其中投資于華安上證180 ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%。"一般情況下，該基金投資華安上證180 ETF的資產(chǎn)比例在90% - 95%之間。"盧赤斌對此補充道。
此外，盧赤斌還與記者分享了華安上證180 ETF聯(lián)接基金的創(chuàng)新與特點。其創(chuàng)新之處在于：首先，其有可能成為國內(nèi)第一只ETF聯(lián)接基金；其次，能夠讓投資者在較為熟悉的銀行渠道申購基金；再次，申購門檻相對于華安上證180 ETF的300萬份來說，降低至目前的1000份。而該基金的產(chǎn)品特點是：
ETF直通車：無需證券賬戶，ETF便可在手。特殊設(shè)計的ETF基金因其高倉位等特點，每逢牛市業(yè)績總是一馬當(dāng)先，但銀行客戶卻購買無門。華安上證180 ETF聯(lián)接基金的誕生，讓每個銀行客戶都能搭乘這趟投資直通車，分享ETF基金的便利和高效。
寬基好指數(shù)：作為華安上證180 ETF的聯(lián)接基金，本基金的實質(zhì)是投資于上證180指數(shù)。該指數(shù)貼近滬市總體特征，市場代表性極佳；行業(yè)覆蓋全面；是優(yōu)質(zhì)的寬基指數(shù)，也是上佳的投資標(biāo)的。
綜合成本低：本基金90%以上的資產(chǎn)投資于華安上證180 ETF，這部分資產(chǎn)豁免管理費和托管費，除此以外的其他不到10%的基金資產(chǎn)，按照目前業(yè)內(nèi)的最低水平收取管理費和托管費。省下的每一分投資成本，都會轉(zhuǎn)化為持有人的投資收益。
"第一"的意義
以持有人的視角看待問題，以服務(wù)的態(tài)度正視問題，以創(chuàng)新的理念解決問題。十一年來，華安基金的每一次創(chuàng)新，都是基于這樣的理念。"第一"的意義，在于如何更加完善自身的服務(wù)與產(chǎn)品，在于如何為持有人貢獻更多的價值，在于如何引領(lǐng)中國基金業(yè)的軌跡，在于如何將這項我們深愛的事業(yè)，更加進取地發(fā)展下去。
華安基金的"第一"，仍在延續(xù)……
分享至：
