華安基金是國內(nèi)最早推出基金定投業(yè)務的基金公司。理財周報記者請到了華安基金市場部總經(jīng)理陸文佳談多年與銀行渠道合作下來的心得體會。
選銀行看重互補性、戰(zhàn)略匹配度
理財周報：華安基金跟哪些銀行有合作？
陸文佳：目前，我們已和包括工農(nóng)中建交五大國有銀行建立了堅實的合作關(guān)系，同時與招行、光大、民生、深發(fā)展、興業(yè)、平安、華夏等眾多優(yōu)秀的股份制銀行進行了廣泛合作。
此外，北京銀行、上海銀行等城市商業(yè)銀行的優(yōu)秀代表也是華安基金良好的合作伙伴。
理財周報：在選擇銀行代銷時，華安基金注重哪些方面？
陸文佳：擇銀行代銷時，我們首先考慮是否具備以下基本資質(zhì)：運作規(guī)范、穩(wěn)健，有完善的管理制度和技術(shù)系統(tǒng)；有專門的基金代銷部門和人員設(shè)置；后臺IT系統(tǒng)的支持配合；具有一定的銷售實力和規(guī)模等。
此外，我們還會考慮是否能夠提供增值服務。首先是代銷銀行要能為客戶提供合規(guī)、適度的費率優(yōu)惠措施的促進；其次是能和我們基金公司一起就定投主題營銷活動進行共同組織和推動；最后是要對投資者教育及培訓的高度重視。
當然更重要的是，會從雙方的業(yè)務協(xié)同互補性、戰(zhàn)略合作匹配度，長期理念是否一致等戰(zhàn)略層面予以綜合評估。
理想定投渠道軟件硬件都要好
理財周報：你認為最理想的基金定投銷售渠道需要具備哪些因素？
陸文佳：這個問題也是我們時?？紤]的。最理想的定投銷售渠道需具備兩方面因素：
首先是硬件方面：網(wǎng)點數(shù)量多、分布廣；客戶資源充沛，例如代發(fā)工資單位、代繳公用事業(yè)費戶等客戶都是定投業(yè)務的適合人群；業(yè)務辦理靈活，可提供柜臺、網(wǎng)上、手機定投等多種交易途徑；覆蓋基金面廣，能夠包括基金公司的全系列產(chǎn)品。
其次在軟件方面：配備充足的高素質(zhì)基金銷售人員，提供足夠的業(yè)務培訓；有能力為客戶選擇優(yōu)秀的基金，并提供持續(xù)客服；不斷進行投資者教育，持續(xù)推出增值服務。
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