與基金業(yè)同步成長的華安基金曾率先推出第一只開放式基金、第一只QDII產(chǎn)品，第一批推出ETF，在基金業(yè)扮演著領(lǐng)跑者的角色。截至2008年底，華安基金的資產(chǎn)管理規(guī)模仍穩(wěn)坐上?；饦I(yè)的頭把交椅。
面對2008年的熊市，華安做了更多的基礎(chǔ)性工作。用公司總裁俞妙根的話說，華安有過冬的底氣。從另一個(gè)角度看，熊市時(shí)間越長，對華安這樣有準(zhǔn)備的公司而言，反而可能占據(jù)更有利的位置。
從產(chǎn)品競爭回歸品牌競爭
俞妙根介紹，這兩年華安始終堅(jiān)持做好基礎(chǔ)性的工作。夯實(shí)基礎(chǔ)，這也是華安的一貫傳統(tǒng)。
“華安現(xiàn)在辦公所在的樓層是公司成立之后就買下的，去年公司購置了多個(gè)樓面，作為運(yùn)營中心的基地，并為未來的擴(kuò)張預(yù)留空間。”
同時(shí)，華安在優(yōu)化企業(yè)文化、建設(shè)全新的薪酬體系和崗位設(shè)計(jì)、建立員工長期職業(yè)生涯規(guī)劃、優(yōu)化公司團(tuán)隊(duì)組織架構(gòu)以及進(jìn)行中長期的激勵(lì)等方面都下了大工夫。去年，公司對崗位和薪酬作了調(diào)整，薪酬的高低不再按照行政級(jí)別，而是按照投研、市場、運(yùn)營等序列來劃分。在華安，對基金經(jīng)理的激勵(lì)要綜合考量短、中、長期的表現(xiàn)。“不是說今年做得好就會(huì)發(fā)大獎(jiǎng)，一年的表現(xiàn)要看，三年的表現(xiàn)要看，五年的表現(xiàn)更要看。”
此外，華安對市場營銷體系也進(jìn)行了改革，從產(chǎn)品競爭回歸到品牌競爭。2008年，華安基金公司成立十周年之際，俞妙根在公司新品牌標(biāo)識(shí)揭曉儀式上描繪了華安基金的發(fā)展愿景——“成為國內(nèi)領(lǐng)先、擁有國際競爭力的資產(chǎn)管理公司”，并推出了 “銳智伙伴”的全新品牌定位。
華安基金的新標(biāo)識(shí)由兩個(gè)三角形成的箭頭形狀組成，簡潔而有力。預(yù)示著在夯實(shí)十年發(fā)展的基礎(chǔ)上，形成向更美好未來起飛的態(tài)勢。兩個(gè)箭頭既可視為“人”字，又可視為“1”字，代表華安基金和客戶緊密的伙伴關(guān)系，形成“1+1>2”的合力，與客戶共同向上發(fā)展。在內(nèi)部則表達(dá)公司全力托舉員工成功，員工和公司一起成長。圖標(biāo)和字標(biāo)形成平衡的組合，整體形狀形似一部高速火車，反映華安基金攜手客戶一起駛向未來、成就美好未來的愿景。
新品牌標(biāo)識(shí)的亮相也標(biāo)志著華安基金全新品牌戰(zhàn)略的啟動(dòng)。華安基金多年來確立了“以誠信為本、以客戶利益為目標(biāo)、以客戶需求為導(dǎo)向”的基本經(jīng)營原則。此次推出的全新品牌定位于倡導(dǎo)伙伴文化，提出“以睿智創(chuàng)造價(jià)值，以坦誠贏得信任”的承諾——華安基金立志和投資者互為伙伴，攜手發(fā)展，“智誠相伴”。
回顧華安十年來歷程，華安基金執(zhí)著地堅(jiān)持為投資者提供卓越金融產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)使命，致力成為基金業(yè)長跑的領(lǐng)先者和投資者值得信賴的“銳智伙伴”。所謂“銳”，是指眼光敏銳，洞察先機(jī)。面對中國基金業(yè)發(fā)展帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，華安基金保持永不滿足的開拓激情。所謂“智”，是指睿智籌謀，投資有道。穩(wěn)定、高質(zhì)量的投研團(tuán)隊(duì)是華安基金持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾?；锇檎?，攜手發(fā)展、利益共享。
業(yè)內(nèi)人士指出，從國際市場的經(jīng)驗(yàn)來看，無形資產(chǎn)在企業(yè)市值中所占的比重正越來越大，而品牌和商譽(yù)就是無形資產(chǎn)最重要的組成部分。境外基金公司都十分注重通過品牌樹立形象，提升服務(wù)水平。
俞妙根表示，在中國基金業(yè)競爭日趨激烈的今天，很多基金公司將競爭的主戰(zhàn)場移向品牌建設(shè)?？傮w而言，目前基金業(yè)的品牌競爭還處于單一的產(chǎn)品戰(zhàn)略階段，或者說是渠道戰(zhàn)略階段，往往通過產(chǎn)品營銷的方式樹立企業(yè)形象。隨著品牌營銷在基金行業(yè)的成熟，未來勢必朝著多元化戰(zhàn)略方向發(fā)展，形成企業(yè)、客戶和產(chǎn)品統(tǒng)一的整體品牌戰(zhàn)略。
投資把握大方向
從投資層面看，2008年華安基金體現(xiàn)了一家老基金公司的底蘊(yùn)，在大方向上把握正確，總體操作上沒有失誤。
2008年年初，華安旗下基金就對市場比較謹(jǐn)慎。到了2008年10月份，旗下一些基金又果斷實(shí)施了加倉，這也是建立在對宏觀經(jīng)濟(jì)較好把握的基礎(chǔ)上。
回過頭來看，俞妙根認(rèn)為，在2007年年初加重倉位，年底有收獲；2008年年初減輕倉位，年底有收獲；但2009年不可能有這種方向上的機(jī)會(huì)，全年可能都是階段性的機(jī)會(huì)，在不同時(shí)段里面有不同的機(jī)會(huì)。
俞妙根表示，從今年1月份到現(xiàn)在，板塊輪動(dòng)明顯，這里面就充滿了結(jié)構(gòu)性的機(jī)會(huì)。有些機(jī)會(huì)和宏觀經(jīng)濟(jì)有關(guān)，有些機(jī)會(huì)則和有些行業(yè)的周期相關(guān)，所以今年不僅僅要注意宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的分析，還要進(jìn)行微觀的研究分析。“今年從公司角度來講兩方面都要加強(qiáng)，一個(gè)是宏觀的,一個(gè)是微觀的。具體到操作策略上，就是要抓住階段性和結(jié)構(gòu)性的機(jī)會(huì)。”
從2007年的大牛市到2008年熊市的急劇轉(zhuǎn)換，整個(gè)基金行業(yè)都體驗(yàn)到基金銷售由火熱到冰冷的感覺。
“2007年，基金公司只要推產(chǎn)品，都有投資人來買。到了2008年，投資人怎么都不認(rèn)賬。對此，整個(gè)行業(yè)需要反思。”事實(shí)上，自2007年下半年起，華安已經(jīng)感覺到市場開始過熱，對市場推廣方面的各項(xiàng)工作及時(shí)剎車。
俞妙根說，“2008年9月份，我又開始跟投資者講，投資不是一時(shí)一刻的問題，而是長期的行為。市場的底部你可能永遠(yuǎn)不會(huì)抓住，但是到了市場的底部區(qū)域你就可以開始參與。”
實(shí)際上，華安基金自己就對這樣的投資理念身體力行。從2008年9月份開始，公司每個(gè)月都用自有資金申購旗下基金?，F(xiàn)在看來，當(dāng)初這些投入已經(jīng)產(chǎn)生了不錯(cuò)的正收益。
把投資者當(dāng)自己人
時(shí)常掛在俞妙根口頭的一句話是“要對投資人負(fù)責(zé)，要以誠摯的心態(tài)對待投資者。”這不僅是嘴上文章，華安去年應(yīng)對雷曼一事便是例子。
俞妙根坦言，如果處理不當(dāng)，雷曼申請破產(chǎn)保護(hù)會(huì)對華安產(chǎn)生相當(dāng)大的影響。“當(dāng)時(shí)，華安考慮過很多種處理方法。最終我們認(rèn)為，要給投資者一個(gè)比較實(shí)在的交代。”于是，華安采取了自己承擔(dān)保本義務(wù)的解決方式。“‘智誠相伴’不是空話，你要拿出行動(dòng)來實(shí)踐。”
俞妙根表示，基金公司更需要滿懷“兩心”——“懷有平常之心和感恩之心”。“投資其實(shí)說簡單也很簡單。一年還有四季，但市場只有牛熊。”因此，用平常心來對待市場，才可以從容地面對市場。
他表示，2008年市場如此不好，投資者依然不離不棄，基金公司應(yīng)該對持有人的信任懷有感恩之心。“這是基金行業(yè)發(fā)展最根本的基礎(chǔ)。”同時(shí)需要感恩的是這個(gè)時(shí)代給予基金業(yè)的發(fā)展空間。“無論牛熊，對這個(gè)行業(yè)都是一種磨煉，否則基金行業(yè)的發(fā)展不可能這么快。”
確實(shí)，十多年來，基金業(yè)從無到有，發(fā)展十分迅速。無論是公司治理、信息披露，還是規(guī)范銷售行為，中國基金都在迅速走向成熟。“基金業(yè)是在一個(gè)比較規(guī)范的環(huán)境下取得的高速發(fā)展，相信在接下去的十年，這個(gè)行業(yè)會(huì)發(fā)展得更成熟。”
“智誠相伴”不僅體現(xiàn)在對待投資者方面，華安在企業(yè)文化、內(nèi)部穩(wěn)定方面也做了大量的工作。華安基金的核心團(tuán)隊(duì)人員穩(wěn)定性相當(dāng)高，具有十年基金業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的員工很多。“華安崇尚伙伴文化，有了共識(shí)之后，業(yè)務(wù)的開展，跟投資者的互動(dòng)才會(huì)真正實(shí)踐‘智誠相伴’的品牌定位。如果內(nèi)部人都不能‘智誠相伴’，跟投資人又怎么能做到呢？”
俞妙根表示，如果一個(gè)公司要想成為常青樹，必須和投資者實(shí)現(xiàn)真正的互動(dòng)，必須與投資者建立一種伙伴關(guān)系，而且是發(fā)自內(nèi)心的。
專家點(diǎn)評(píng)
截至2008年底，華安基金管理的有效資產(chǎn)規(guī)模為497.86億元，在60家基金管理公司中排名第8。
華安基金管理公司歷來注重創(chuàng)新，10年多的發(fā)展過程中，華安見證了國內(nèi)基金從封閉式到開放式的跨越，產(chǎn)品線逐步完善。公司發(fā)行了國內(nèi)第一只開放式基金華安創(chuàng)新，第一批推出貨幣市場基金，同時(shí)也是第一只QDII基金的設(shè)計(jì)者和管理人。目前旗下13只基金涵蓋了封閉式、開放式股票型、混合型、指數(shù)型、貨幣型、債券型、QDII等基金類型，滿足了不同風(fēng)險(xiǎn)收益需求的投資者。
華安基金旗下基金整體業(yè)績在牛熊市中均有較好表現(xiàn)。2008年市場整體不景氣的環(huán)境中，華安基金適時(shí)采取穩(wěn)健防御的投資策略，多只基金業(yè)績位居前列。其中基金安順、華安創(chuàng)新、華安配置分別被評(píng)為所在基金類型中的“2008年度同業(yè)領(lǐng)先基金”。在2007年單邊上揚(yáng)的市場中，華安宏利年凈值增長率為166.25%，在115只股票型基金中排名第6，被評(píng)為“2007年度開放式股票型金牛基金”。業(yè)績穩(wěn)定、持續(xù)性好的華安配置基金被評(píng)為“2007年度開放式混合型持續(xù)優(yōu)勝金?；?rdquo;。
華安基金旗下基金優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)依托于公司穩(wěn)定的投研團(tuán)隊(duì)，公司現(xiàn)任的基金經(jīng)理平均證券從業(yè)年限超過10年，在華安基金公司的平均工作年限超過7年。這些人員伴隨華安的發(fā)展而成長，積累了豐富的投資管理經(jīng)驗(yàn)，目前已經(jīng)成為華安基金公司人才庫的重要組成部分。(天相投顧基金研究組)
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華安基金管理有限公司成立于1998年6月，是老十家基金公司之一。華安基金管理有限公司注冊資本1.5億元人民幣,上海電氣（集團(tuán)）總公司、上海國際信托有限公司、上海工業(yè)投資（集團(tuán)）有限公司、上海錦江國際投資管理有限公司、上海沸點(diǎn)投資發(fā)展有限公司分別持有華安基金管理有限公司20%的股權(quán)。
目前華安旗下共管理了2只封閉式證券投資基金和9只開放式基金、1只ETF和1只外幣基金。
華安基金的品牌核心價(jià)值是“銳者，眼光敏銳，洞察先機(jī)；智者，睿智籌謀，投資有道；伙伴者，攜手發(fā)展、利益共享。”品牌定位為“銳智伙伴”。
華安基金以“智誠相伴”作為品牌口號(hào)，立志成為“國內(nèi)領(lǐng)先、亞洲知名、擁有國際競爭力的資產(chǎn)管理公司。”
在此基礎(chǔ)上，華安基金的承諾是“以睿智創(chuàng)造價(jià)值，以坦誠贏得信任，智誠相伴，安享回報(bào)。”
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