來(lái)源：華安基金
發(fā)表日期：2023-01-17
臨近春節(jié)，又到了不法分子活動(dòng)的高發(fā)時(shí)期，洗錢(qián)案例層出不窮，手段更是讓人眼花繚亂。
為了提高大家的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免誤入洗錢(qián)騙局，保障自己和家人的資金和財(cái)產(chǎn)安全，小安帶大家一起了解一下各類(lèi)洗錢(qián)陷阱，避免落入不法分子的圈套。
常見(jiàn)的洗錢(qián)案例
1、冒充親友詐騙
不法分子一般選擇深夜或者凌晨通過(guò)非法渠道登陸他人微信或QQ賬號(hào)，謊稱(chēng)自己家人病重等緊急情況，向“好友”借錢(qián)。
溫馨提示：
如遇親友通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天渠道要求轉(zhuǎn)賬匯款或借錢(qián)，務(wù)必提高警惕，通過(guò)電話(huà)或當(dāng)面核實(shí)確認(rèn)后再進(jìn)行操作，同時(shí)檢查自己的微信、QQ近期是否有異地登陸情況，切勿盲目相信他人。
2、網(wǎng)貸詐騙
不法分子會(huì)以“無(wú)抵押”“無(wú)擔(dān)保”“秒到賬”“不查征信”等幌子，吸引你下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假貸款網(wǎng)站，并以“手續(xù)費(fèi)”“刷流水”“保證金”“解凍費(fèi)”等名義要求先交納各種費(fèi)用；一旦相信并轉(zhuǎn)款，不法分子便會(huì)關(guān)閉詐騙APP或網(wǎng)站，并將你拉黑。
溫馨提示：
辦理貸款一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)辦理！
任何網(wǎng)絡(luò)貸款，凡是在放款之前，以交納“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“解凍費(fèi)”等名義要求轉(zhuǎn)款刷流水、驗(yàn)證還款能力的，都是詐騙！
3、虛假投資理財(cái)洗錢(qián)
不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，發(fā)布股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)信息，以“有內(nèi)幕消息”“回報(bào)豐厚”等謊言，誘導(dǎo)他人在其提供的虛假網(wǎng)站、 APP投資，進(jìn)而騙取金錢(qián)。
溫馨提示：
投資理財(cái)，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)銀行、證券公司、基金公司等正規(guī)途徑，切勿盲目相信所謂的“有內(nèi)幕”“炒股專(zhuān)家”和“投資導(dǎo)師”！
4、網(wǎng)絡(luò)游戲虛假充值洗錢(qián)
不法分子在社交平臺(tái)發(fā)布買(mǎi)賣(mài)游戲裝備、游戲賬號(hào)的廣告信息，誘導(dǎo)他人在虛假游戲交易平臺(tái)進(jìn)行交易，進(jìn)而騙取金錢(qián)。
溫馨提示：
網(wǎng)絡(luò)游戲充值、買(mǎi)賣(mài)游戲幣時(shí)，請(qǐng)通過(guò)正規(guī)網(wǎng)站操作，“低價(jià)充值”“高價(jià)回收“等私下交易存在被騙風(fēng)險(xiǎn)！
警惕洗錢(qián)陷阱
遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪
不法分子的洗錢(qián)手法千變?nèi)f化，但萬(wàn)變不離其宗，牢記“五不”原則，切勿掉進(jìn)洗錢(qián)陷阱。
不轉(zhuǎn)賬，聽(tīng)到支付、轉(zhuǎn)賬或匯款，提高警惕；
不貪心，天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，不要貪圖小便宜；
不透露，注意個(gè)人信息和隱私保護(hù)；
不借卡，不要把自己的電話(huà)卡、銀行卡出借、出租或出售給他人；
不拖延，如懷疑或發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
寫(xiě)在最后：
“洗錢(qián)”這個(gè)詞，看似離我們很遠(yuǎn)，但實(shí)際可能很近。
春節(jié)假期，在各位與家人團(tuán)聚歡度節(jié)日的同時(shí)，不妨向家人們科普一下反洗錢(qián)知識(shí)，尤其是提高老年人的防范意識(shí)，避免落入不法分子的陷阱。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
基金產(chǎn)品收益存在波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。由第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函?；鸸芾砉静槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表基金的未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，詳情請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和基金份額發(fā)售公告?；鸾?jīng)理管理的其他基金業(yè)績(jī)不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
