來(lái)源：華安基金
發(fā)表日期：2023-05-10
1、什么是洗錢(qián)？
洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
2、清洗什么錢(qián)將構(gòu)成洗錢(qián)罪？
這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢(qián)罪。
3、為什么要反洗錢(qián)？
洗錢(qián)助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑的資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、反洗錢(qián)調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢(qián)措施，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指哪個(gè)部門(mén)？
國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。
5、還有其他部門(mén)參與反洗錢(qián)管理工作嗎？
在國(guó)家層面有公安部，外交部，最高人民法院，最高人民檢察院，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等23個(gè)部門(mén)參與的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議。全國(guó)各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。
6、為什么強(qiáng)調(diào)金融業(yè)反洗錢(qián)？
金融業(yè)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢(qián)犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢(qián)工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。
7、 什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)？
中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)。
8、 哪些交易將受到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)？
中國(guó)人民銀行制定了專(zhuān)門(mén)的規(guī)章，當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或符合某種可以特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告，例如單筆或當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。金融機(jī)構(gòu)還可根據(jù)具體的情況判斷出涉嫌洗錢(qián)的可疑交易并上報(bào)。
資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站
