來源：華安基金
發(fā)表日期：2023-11-27
什么是《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃》？
為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系, 中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委、最高法、最高檢、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外管局等11部門于2022年1月26日聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。
《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》要求各部門提高政治站位，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，加強宣傳培訓(xùn)，從修訂反洗錢法和辦理洗錢刑事案件相關(guān)司法解釋、落實“一案雙查”工作機制、加強情報線索研判和案件會商、強化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查、增強反洗錢義務(wù)機構(gòu)洗錢風險防控能力等方面落實工作責任，結(jié)合各地實際和部門職能進一步細化各項工作措施，依法打擊各類洗錢違法犯罪行為，堅決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢頭，推動源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理，構(gòu)建完善國家洗錢風險防控體系，切實維護國家安全、社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和人民群眾利益。
什么是洗錢罪？
《刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
遠離洗錢，我們能做什么？
（一）選擇安全可靠的金融機構(gòu)
合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和自身負責。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才會更安全。
（二）主動配合反洗錢義務(wù)機構(gòu)進行身份識別
任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過程中都有義務(wù)配合開展客戶盡職調(diào)查工作，都應(yīng)當提供真實有效完整的身份證件，準確、完整填報有關(guān)身份信息，如實提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的、資金來源和用途有關(guān)的資料。
（1）自然人“身份信息”包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限；住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)填報經(jīng)常居住地。
（2）非自然人“身份信息”包括：名稱、住所、經(jīng)營范圍、可證明依法設(shè)立或可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或負責人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名或名稱、身份證件或其他身份證明文件的種類、號碼、有效期限；受益所有人姓名、地址、身份證件或其他身份證明文件種類、號碼、有效期限等。
（3）替他人辦理業(yè)務(wù)時，需要出示他人和本人的身份證件；大額現(xiàn)金存取，需要出示身份證件；身份證件到期更換后，需要及時通知金融機構(gòu)更新信息。
（三）不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：
（1）他人借用您的名義從事非法活動；
（2）協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
（3）您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羔羊”；
（4）因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損。
（四）不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
（五）不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
（六）舉報洗錢活動，維護社會公平正義
為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
