近年來(lái)，公募基金受到了越來(lái)越多投資者的青睞，卻常有基金賺錢(qián)，投資者不賺錢(qián)的困擾。
截至2021年11月，我國(guó)公募基金數(shù)量已高達(dá)9152只。未來(lái)對(duì)優(yōu)秀公募基金的評(píng)價(jià)，將不再局限于基金本身的凈值曲線，而是每一個(gè)客戶資產(chǎn)賬戶的財(cái)富增長(zhǎng)曲線，說(shuō)到底，是幫客戶賺到錢(qián)。
秉持這一初衷，華安基金投顧業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。
一方面，我們將通過(guò)專(zhuān)業(yè)管理能力為客戶篩選投資標(biāo)的，做出買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的決策，緩解投資者的選基焦慮，改善投資體驗(yàn)；另一方面，我們希望以客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為基礎(chǔ)，為其設(shè)定合理的收益目標(biāo)和投資方案，避免非理性的頻繁操作，培養(yǎng)其更為成熟的投資心態(tài)。
因此，我們?cè)谌A安基金APP首批上線了9個(gè)細(xì)分策略，為不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者提供針對(duì)性解決方案，涵蓋閑置資金管理、穩(wěn)健理財(cái)、偏股進(jìn)取、長(zhǎng)期投資等多種投資場(chǎng)景。
“投”的背后，是不斷精進(jìn)的投資方法論
成熟的投資體系、高效協(xié)同的投研團(tuán)隊(duì)、不斷精進(jìn)的基金投資方法論是開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。
華安基金成立于1998年，歷經(jīng)23年深耕，產(chǎn)品矩陣日益完善，產(chǎn)品線橫跨股票、債券、大宗商品、公募REITs等投資品種，覆蓋從權(quán)益到固定收益、從主動(dòng)管理到被動(dòng)管理，從國(guó)內(nèi)市場(chǎng)到海外市場(chǎng)等不同類(lèi)型的產(chǎn)品。
華安基金早在2016年已經(jīng)開(kāi)始實(shí)踐大類(lèi)資產(chǎn)配置和基金組合管理，并在盈米、天天、諾亞等平臺(tái)陸續(xù)上線基金組合，積累了豐富的基金研究、基金篩選、資產(chǎn)配置和組合管理的經(jīng)驗(yàn)。依托主動(dòng)管理專(zhuān)長(zhǎng)，發(fā)展基金投顧業(yè)務(wù)，可謂水到渠成。
華安投顧業(yè)務(wù)投資負(fù)責(zé)人陸靖昶先生具備12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和10年FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，投資風(fēng)格穩(wěn)健。團(tuán)隊(duì)核心人員具備豐富的大類(lèi)資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)、以及優(yōu)秀的對(duì)客服務(wù)溝通能力，是兼顧“投”與“顧”的復(fù)合型人才，既有多年FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的投資老將，亦有具備多年財(cái)經(jīng)評(píng)論員背景、長(zhǎng)于理念傳達(dá)的服務(wù)型專(zhuān)家。
“顧”的實(shí)踐，是消除焦慮、增進(jìn)信任
投顧業(yè)務(wù)的核心是以客戶為中心，提供全周期陪伴式顧問(wèn)服務(wù)，發(fā)揮買(mǎi)方中介的積極作用。
市場(chǎng)上從不缺少聲音和觀點(diǎn)，可我們始終相信，比起觀點(diǎn)，背后的立場(chǎng)更為重要。
也許短期的行業(yè)漲跌、風(fēng)格表現(xiàn)很難預(yù)測(cè)，但華安投顧將始終站在客戶的立場(chǎng)，深入了解客戶需求，聚焦于客戶收益目標(biāo)與投資策略的匹配，關(guān)注客戶的財(cái)富增長(zhǎng)和持有體驗(yàn)。
信任自有千鈞之力。
經(jīng)過(guò)多年線上服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的沉淀，華安基金已形成一套投前、投后的完整服務(wù)體系，以及全生命周期的客戶陪伴體系。我們希望為客戶守護(hù)好交給我們的、重要人生規(guī)劃的每一筆資金，敏銳捕捉市場(chǎng)環(huán)境變化，對(duì)組合進(jìn)行持續(xù)跟蹤、動(dòng)態(tài)調(diào)倉(cāng)；亦希望通過(guò)調(diào)倉(cāng)報(bào)告、策略月報(bào)、主理人觀點(diǎn)，為客戶提供感興趣、能聽(tīng)懂的投教與陪伴，平穩(wěn)度過(guò)每一次市場(chǎng)周期與起伏。
首批投顧策略將上線于華安基金電子直銷(xiāo)平臺(tái)。華安基金APP是華安自主研發(fā)的智能化交易平臺(tái)，擁有龐大的客群和強(qiáng)大的線上運(yùn)營(yíng)能力。在未來(lái)，我們也將不斷提升個(gè)性化服務(wù)水平，作為做好“顧”的重要目標(biāo)之一。
承載每一份信任，我們即將啟程！
風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾本著勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信的原則，為投資者提供基金投顧服務(wù)，但不保證各投顧組合一定盈利，不保證最低收益，也不保證投資者所選擇的投資組合策略能夠達(dá)到投資者期望的投資收益目標(biāo)。投資者參與基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)，投資者自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投顧業(yè)務(wù)的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鹜顿Y顧問(wèn)業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
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