歷經(jīng)3年多的運作，投資者對于公募養(yǎng)老FOF的認(rèn)可度和需求快速提升，公募機構(gòu)正紛紛加緊補齊養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線。在9月已發(fā)行的11只FOF產(chǎn)品中，養(yǎng)老FOF就有8只。（數(shù)據(jù)來源：Wind，合并份額統(tǒng)計，截至2021年9月23日）據(jù)悉，華安基金將于10月12日推出全新養(yǎng)老FOF產(chǎn)品——華安民享穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF（代碼：012505），以期進一步滿足投資者養(yǎng)老需求，分享未來養(yǎng)老第三支柱政策帶來的紅利。
據(jù)第七次全國人口普查結(jié)果顯示，我國60歲以上人口已達2.64億，較10年前占比提升5.44%。到2035年，我國60歲以上人口比重將達到30%，進入重度老齡化社會。面對市場低利率、社保養(yǎng)老金不足、“少子化”疊加“老齡化”等現(xiàn)實問題，越來越多的人開始提前為實現(xiàn)養(yǎng)老自由做準(zhǔn)備，逐漸由“儲蓄養(yǎng)老”向“投資養(yǎng)老”過渡。
需要指出的是，相較于海外第三支柱比例，當(dāng)前我國的養(yǎng)老第三支柱比例相對較低。公募基金的資產(chǎn)管理經(jīng)驗豐富，未來伴隨個稅遞延養(yǎng)老產(chǎn)品擴大至公募基金，公募養(yǎng)老FOF有望成為市場主流。而近年來養(yǎng)老FOF規(guī)模的不斷壯大，則從另一個角度闡釋了此類產(chǎn)品的受歡迎程度。目前，110只已披露半年報的養(yǎng)老FOF二季度末的合計規(guī)模為763.71億元。此外，年內(nèi)發(fā)行成立且未披露半年報的23只養(yǎng)老FOF的發(fā)行總規(guī)模為171.36億元。（數(shù)據(jù)來源：Wind，截至2021年9月23日）
據(jù)了解，即將發(fā)行的華安民享穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF是一只目標(biāo)風(fēng)險策略基金。在投資策略上，主要運用目標(biāo)風(fēng)險策略對大類資產(chǎn)進行配置，以組合波動率控制在目標(biāo)水平為核心，通過調(diào)整組合權(quán)益類和固定收益類資產(chǎn)配置比例來實現(xiàn)產(chǎn)品層面的風(fēng)險相對恒定。在嚴(yán)格控制下行風(fēng)險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值，滿足投資者的養(yǎng)老資金理財需求。
值得一提的是，擬任本次華安民享穩(wěn)健養(yǎng)老一年FOF基金經(jīng)理的楊志遠(yuǎn)與袁冠群皆為名校出身，均具備豐富的多元資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理經(jīng)驗。楊志遠(yuǎn)畢業(yè)于美國雪城大學(xué)碩士，特許金融分析師(CFA)，擁有10年證券從業(yè)經(jīng)驗，現(xiàn)任基金組合投資部助理總監(jiān)、基金經(jīng)理，華安全球資產(chǎn)配置投資決策委員會委員，華安養(yǎng)老目標(biāo)基金投資決策委員會委員；另一位基金經(jīng)理袁冠群，復(fù)旦大學(xué)學(xué)士,哥倫比亞大學(xué)碩士，11年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。2021年1月加入華安基金，現(xiàn)任基金組合投資部基金經(jīng)理。
華安基金表示，隨著居民財富結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變、資本市場改革的推進以及金融市場的持續(xù)對外開放，公募基金仍是未來最優(yōu)質(zhì)的投資標(biāo)的之一。作為機構(gòu)投資者，我們希望憑借自身在基金投資和風(fēng)險管理方面的優(yōu)勢，通過長期投資來獲取長期優(yōu)異的回報。“穩(wěn)中求進”仍是未來投資操作的主旋律。在組合層面上，仍將保持多元化、分散化的配置，為短期波動做好防御準(zhǔn)備。
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