7月15日，招商銀行在京舉辦首屆“財(cái)富生態(tài)合作伙伴大會暨財(cái)富開放平臺發(fā)布會”。會上，招行公布其零售AUM時(shí)點(diǎn)規(guī)模已于近日突破10萬億大關(guān)，成為站上10萬億新臺階的股份制商業(yè)銀行，這既是招行打造“大財(cái)富管理價(jià)值循環(huán)鏈”的首張答卷，也是其全面進(jìn)發(fā)大財(cái)富管理時(shí)代的新起點(diǎn)。
近年來，銀行業(yè)財(cái)富管理進(jìn)入“平臺化”競爭新階段。面對龐大且迅速增長的客群和AUM，以及客戶越來越多元化的財(cái)富管理需求，招行于今年3月提出打造“大財(cái)富管理價(jià)值循環(huán)鏈”。
招行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對于投資者而言，覆蓋“投前-投中-投后”的全旅程陪伴非常重要。無論是市場研判、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品優(yōu)選，還是資產(chǎn)檢視和調(diào)整等，專業(yè)能夠創(chuàng)造價(jià)值，在市場波動時(shí)更是如此。也就是說，投資者需要的不僅是“產(chǎn)品超市”，更是“服務(wù)聚合”。“我們希望能與合作伙伴形成合力，推動招行大財(cái)富管理向數(shù)字化、平臺化、生態(tài)化邁進(jìn)，為超1.6億客戶提供更好的投資體驗(yàn)，開啟全民理財(cái)新時(shí)代”。
作為招行財(cái)富生態(tài)合作伙伴之一，華安基金已正式入駐招行財(cái)富開放平臺，通過構(gòu)建自身“招財(cái)號”直接觸達(dá)持倉客戶和潛在客戶，為廣大投資者提供優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品和陪伴服務(wù)。
華安基金是國內(nèi)公募行業(yè)“老五家”基金公司之一，經(jīng)歷二十三年穩(wěn)步發(fā)展，已建立完善的基金產(chǎn)品線，橫跨股票、債券、大宗商品、公募REITs等投資品種，覆蓋從權(quán)益到固定收益、從低風(fēng)險(xiǎn)到高風(fēng)險(xiǎn)、從主動管理到被動管理，從國內(nèi)市場到海外市場等不同類型的產(chǎn)品，能夠滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資需求，為線上多場景、多角度服務(wù)客戶提供了優(yōu)秀產(chǎn)品載體。
踐行普惠金融職責(zé)，讓投資者分享到中國經(jīng)濟(jì)增長和資本市場成長帶來的成果，是華安基金追求的根本目標(biāo)。成立以來，憑借股債雙優(yōu)的中長期投資業(yè)績，華安基金累計(jì)獲得各類獎項(xiàng)300余項(xiàng)，其中46次榮獲金牛獎，并多次同時(shí)將中國證券報(bào)“金?；鸸芾砉惊?rdquo;、證券時(shí)報(bào)“明星基金公司獎”、上海證券報(bào)“金基金?TOP公司獎”收入囊中，實(shí)現(xiàn)行業(yè)矚目的三大證券報(bào)公司類獎項(xiàng)大滿貫，投資管理實(shí)力有目共睹。截至2021年一季度末，公募資產(chǎn)管理規(guī)模超5000億元，非貨幣公募資產(chǎn)管理規(guī)模近3000億元，為超過1億持有人提供專業(yè)資產(chǎn)管理服務(wù)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)分紅超847億元。
在互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營領(lǐng)域，華安基金在業(yè)內(nèi)也頗具代表性，不僅是國內(nèi)首家推出基金電子直銷業(yè)務(wù)的基金管理公司，也是國內(nèi)首個(gè)手機(jī)基金交易平臺的締造者。對于此次入駐招行財(cái)富開放平臺，華安基金表示，招行財(cái)富開放平臺將更多客戶、更大流量以及更廣闊的服務(wù)和互動機(jī)遇直接開放給專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，能夠極大幫助基金公司了解銀行渠道終端客戶的投資行為和投資偏好。而這種良性循環(huán)，必然會體現(xiàn)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品投資運(yùn)作，以及客戶持有體驗(yàn)的提升上。隨著財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)入新的階段，產(chǎn)品的“售前-售中-售后”全生命周期陪伴和專業(yè)及時(shí)的內(nèi)容輸出已成為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和銷售渠道的共同使命。
創(chuàng)新及發(fā)展的背后，是產(chǎn)品、技術(shù)、運(yùn)營、風(fēng)控、客服等各方面的協(xié)調(diào)配合。借由招行財(cái)富開放平臺，華安基金計(jì)劃通過招財(cái)號、在線直播、小程序等多種手段，多角度全方位地實(shí)現(xiàn)客戶的深度陪伴，通過持續(xù)傳遞專業(yè)的投資理念和投資技巧，幫助客戶獲得更好的長期回報(bào)。
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