今天是一年一度的“3.15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日”，為了增強(qiáng)各位金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與自我保護(hù)意識(shí)，小安本次向大家分享反洗錢相關(guān)小知識(shí)，希望大家能提升反洗錢意識(shí)，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。
反洗錢小知識(shí)
什么是洗錢
洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。另外我國《刑法》規(guī)定了清晰毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處。
什么是反洗錢
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各類方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的反洗錢活動(dòng)，采取相關(guān)措施的行為。
洗錢的危害性有哪些
洗錢活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長(zhǎng)新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，腐蝕公眾道德，甚至影響國家聲譽(yù)。
如何遠(yuǎn)離洗錢
1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別：開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)帶好身份證件；存取大額現(xiàn)金時(shí)，請(qǐng)出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件。
2、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、不要出租出借出賣自己的賬戶、銀行卡和U盾。
5、不要出租出借自己的身份證件。
6、勇于舉報(bào)洗錢和恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義。
文章來源：《反洗錢知識(shí)宣傳手冊(cè)（遠(yuǎn)離洗錢陷阱 享受幸福人生）》、《警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱 增強(qiáng)反洗錢意識(shí)》
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