什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。
什么是反洗錢？
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪而制定。由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過，自2007年1月1日起施行?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》第二條規(guī)定，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
為什么要反洗錢？
洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，反洗錢行政主管部門依法采取大額和可疑交易資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
以下行為，可能構(gòu)成洗錢罪：
1、明知是洗錢行為并提供資金賬戶的；
2、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
4、協(xié)助將資金匯往境外的；
5、以其他方法掩飾，隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
日常生活中請(qǐng)投資者注意以下幾點(diǎn)，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)：
1、主動(dòng)配合基金公司進(jìn)行身份識(shí)別；
2、不要出租或出借自己的身份證件；
3、不要出租或出借自己的基金賬戶、銀行卡和U盾；
4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；
5、不為身份不明人員代辦基金業(yè)務(wù)；
6、不參與或使用非法金融服務(wù)，如地下錢莊；
7、保護(hù)好自己的賬戶信息、銀行卡信息和密碼及金融交易的相關(guān)信息；
8、對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話、短信等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。
共筑反洗錢防線
根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。
勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益，我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，所有的舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。
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