華安基金旗下“鑫系列”的拳頭產(chǎn)品華安月月鑫即將增添一位“雙胞胎”兄弟。近期華安雙月鑫轉(zhuǎn)型方案已獲持有人大會(huì)全票通過，華安雙月鑫將改名為“華安月安鑫”，運(yùn)作周期由原來的“雙月滾動(dòng)”改為“單月滾動(dòng)”。轉(zhuǎn)型后的華安月安鑫與已有的短期理財(cái)明星基金——華安月月鑫采用類似的投資方式、投資策略。
自去年5月華安等3家基金公司發(fā)行首批理財(cái)基金后，業(yè)內(nèi)掀起了短期理財(cái)基金發(fā)行高潮，產(chǎn)品運(yùn)作期限從7天至6個(gè)月不等。經(jīng)過一年多的市場(chǎng)洗禮，無論從產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作、還是持有人利益角度來看，類似華安月月鑫踩準(zhǔn)資金市場(chǎng)利率月末高點(diǎn)、“單月滾動(dòng)”運(yùn)作的產(chǎn)品更加符合市場(chǎng)需求。在當(dāng)前市場(chǎng)同類產(chǎn)品扎堆的情況下，未來短期理財(cái)基金格局或?qū)⒅匦孪磁?。轉(zhuǎn)型后的華安月安鑫以1月shibor為基準(zhǔn)浮動(dòng)，產(chǎn)品每期收益的基準(zhǔn)指標(biāo)更加明確，或?qū)⒅匦箩尫糯祟惢鹌贩N的活力。
據(jù)了解，華安月月鑫的投資范圍與市場(chǎng)上絕大多數(shù)短期理財(cái)基金一致，但其獨(dú)特的運(yùn)作方式使之在同類產(chǎn)品中脫穎而出。該產(chǎn)品采取“單月滾動(dòng)”的方式運(yùn)作，并以1月shibor為基準(zhǔn)浮動(dòng)。每個(gè)運(yùn)作期內(nèi)，基金管理人將在堅(jiān)持組合久期與運(yùn)作期基本匹配的原則下，采用持有到期策略構(gòu)建投資組合，基本保持大類品種配置的比例恒定。
值得一提的是，華安月安鑫和華安月月鑫一般在每個(gè)月底開放申購(gòu)贖回，建倉(cāng)期剛好能踩準(zhǔn)資金市場(chǎng)利率月末、季末高點(diǎn)，因而較其他同類產(chǎn)品而言，可享受更高的月末“紅利”。如今年6月底建倉(cāng)的第七期華安月月鑫實(shí)現(xiàn)了超過10%的年化收益率，正是憑借成立以來優(yōu)異而穩(wěn)定的業(yè)績(jī)，該基金已成為 “鑫系列”頭牌產(chǎn)品。Wind數(shù)據(jù)顯示，截止9月末，華安月月鑫規(guī)模為73.37億元，是目前規(guī)模居前的短期理財(cái)基金之一。
業(yè)內(nèi)人士指出，作為我國(guó)市場(chǎng)化利率的基準(zhǔn)指標(biāo)，shibor走勢(shì)也已成為短期理財(cái)債基收益的風(fēng)向標(biāo)。該利率是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率。其中，1月shibor和隔夜shibor是目前市場(chǎng)上最重要的兩個(gè)衡量市場(chǎng)利率的指標(biāo)。未來華安月月鑫、月安鑫均以1月shibor為基準(zhǔn)，有利于投資者形成對(duì)下一期產(chǎn)品的收益預(yù)期，也便于做出投資選擇。
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