核心提示：
華安基金公司投研實力較強，能夠為基金運作提供較好的支持。目前來看，股指波動加劇，保本型基金能夠在保證本金安全的基礎(chǔ)上獲取一定的收益，風險承受能力不高，對資金流動性要求不高的投資者可以適度關(guān)注該基金。
產(chǎn)品特色：
該基金采用基于VAR的風險乘數(shù)全程可變的CPPI保本策略，CPPI為傳統(tǒng)的保本策略，是將組合資產(chǎn)分為保本資產(chǎn)和風險資產(chǎn)，通過保本資產(chǎn)保證本金不受損失，通過風險資產(chǎn)提高組合收益。在風險乘數(shù)的確定上，該基金根據(jù)風險資產(chǎn)的預期風險收益特性和公司相關(guān)量化模型確定當期風險乘數(shù)上限，在此基礎(chǔ)上結(jié)合市場判斷和安全墊厚度設(shè)定當期風險乘數(shù)。
該基金風險資產(chǎn)配置比例上限為40%，目前保本型基金中大部分規(guī)定了投資風險資產(chǎn)上限，基本為30%或40%，還有一些對風險資產(chǎn)投資比例沒有嚴格的限制，大多為30%-80%之間，或為動態(tài)調(diào)整。風險資產(chǎn)的投資比例設(shè)定，關(guān)系到基金的增值潛力和風險情況。該基金風險資產(chǎn)比例上均設(shè)置了40%的上限，能夠?qū)L險控制在一定程度內(nèi)，也能夠在一定程度上分享股指的收益，屬于相對穩(wěn)健的品種。
該基金采用雙基金經(jīng)理制，鄭可成先生和吳樹豐先生分別負責組合中的風險類資產(chǎn)和保本類資產(chǎn)的投資，兩位基金經(jīng)理研究與投資的經(jīng)驗均十分豐富，具有較長的單獨管理基金的經(jīng)歷，以往業(yè)績表現(xiàn)較好，能夠為基金的運作提供較好的支持。華安基金公司是我國老十家基金公司之一，投研實力較強，其偏股型基金整體業(yè)績在同類中排名中等，債券型基金整體業(yè)績在同類中排名較高。
投資建議：
華安保本基金運用基于VAR的風險乘數(shù)全程可變的CPPI保本策略，產(chǎn)品設(shè)計較為穩(wěn)健，采用雙基金經(jīng)理制分別運作保本資產(chǎn)與風險資產(chǎn)，有助于基金業(yè)績穩(wěn)定與提升，華安基金公司投研實力較強，能夠為基金運作提供較好的支持。目前來看，股指波動加劇，保本型基金能夠在保證本金安全的基礎(chǔ)上獲取一定的收益，風險承受能力不高，對資金流動性要求不高的投資者可以適度關(guān)注該基金。
相關(guān)資料：
分享至：
