記者從華安基金獲悉，公司旗下首只保本基金華安保本混合基金將于4月11日起發(fā)行。該基金此次限額發(fā)行50億元，第一個保本周期為三年，投資者只要在發(fā)行時認購并且持有到期，全部資產(chǎn)包括認購費用都將全額保本。同時，該基金既可投資保本資產(chǎn)，也可投資風險資產(chǎn)，是投資者“進可攻退可守”的投資理財好選擇。
據(jù)悉，華安保本混合基金將對包括認購費用及募集期間利息收入在內的首發(fā)認購金額進行全額保障，若有虧損，基金管理人將負責賠付差額。值得關注的是，在產(chǎn)品發(fā)行時，投資者只有認購并持有到期才可享受保本承諾，因此對于有保本需求的投資者而言，應在產(chǎn)品發(fā)行期“先下手為強”。
截止4月1日，經(jīng)過近一個多月的震蕩回調，上證綜指今年以來的漲幅再次歸零并告負。而近三年來，上證指數(shù)跌幅高達29%。投資者急需一款既能保本，又能在經(jīng)濟復蘇股市回暖之時獲取權益投資收益的投資品種。按照投資組合保險機制，于4月11日起限額發(fā)行的華安保本混合基金，便是將資產(chǎn)配置于保本資產(chǎn)與風險資產(chǎn)。其中，保本資產(chǎn)為固定收益類資產(chǎn)，占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；風險資產(chǎn)為股票、權證、股指期貨等權益類資產(chǎn)，占基金資產(chǎn)的比例不高于40%。
為此，華安保本混合基金采用了保本基金中不常見的“雙基金經(jīng)理”制，擬任基金經(jīng)理鄭可成和吳豐樹分別在固收類、權益類投資領域具有豐富的經(jīng)驗。其中，鄭可成債券投資能力強，數(shù)據(jù)顯示，截止3月29日，其管理的華安穩(wěn)固收益最近兩年回報達12.26%，在76只同類產(chǎn)品中排名第6。吳豐樹管理的華安行業(yè)輪動最近一年回報接近9%。
春節(jié)過后股市又現(xiàn)震蕩行情，但相比2012年，今年經(jīng)濟復蘇形勢已經(jīng)具備確定性，中國制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)已經(jīng)連續(xù)6個月保持在50%以上，反映整體經(jīng)濟向好趨勢。在經(jīng)濟復蘇股市回暖之際，類似華安保本混合這樣投資于股票、債券的混合型產(chǎn)品大有可為。在當前股市震蕩調整中，華安保本可投資固定收益類產(chǎn)品做足產(chǎn)品“安全墊”，一旦股市反彈，在較高安全墊支撐下，可放大風險資產(chǎn)投資比例，獲取更高收益。
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