權(quán)益類投資有望獲取更高收益，同時面臨更高風(fēng)險。固定收益類投資風(fēng)險較低，卻也難以獲取超額收益。這也使不少基民在選擇配置品種時面臨兩難。在這一背景下，一些基金公司開始著手推出“自動化”投資工具，幫助基民玩轉(zhuǎn)基市。
數(shù)據(jù)顯示，自2007年10月16日滬指創(chuàng)下6124點的歷史高點至今，五年間A股市場大幅下挫，并拖累偏股型基金虧損37%。同期，債券基金則出現(xiàn)逾23%的整體漲幅。
華安基金專家表示，收益對比令投資者對于債基的“類保本”特性更加青睞。若能在鎖定“保本”收益的同時繼續(xù)投資，以獲得超額收益，這樣的投資組合無疑可使投資者利益最大化。
華安基金的“利增利”業(yè)務(wù)就是基于“鎖定收益再投資”的思路推出的。利用這一新功能，投資人在進行基金投資時，可以將本金僅用于低風(fēng)險的貨幣、債券基金投資，其投資增值部分再定期投資于較高風(fēng)險收益特征的指數(shù)、股票或混合基金，以期獲得較高收益。
據(jù)華安基金專家介紹，華安“利增利”通過低風(fēng)險基金降低本金投資風(fēng)險，而增利部分的投資則適當(dāng)分享股市收益，每月一結(jié)的投資形式，能發(fā)揮類似定期定額的分散投資效應(yīng)。其中，增利部分的投資方式除能選擇傳統(tǒng)的定期投資外，還能聯(lián)動基金公司頗受歡迎的趨勢定投業(yè)務(wù)。這種定投方式能順應(yīng)市場趨勢，在高低風(fēng)險不同的兩種基金中自動調(diào)整定投對象，在牛熊交替市場中具有明顯優(yōu)勢。
業(yè)內(nèi)人士評價認(rèn)為，華安“利增利”這樣的業(yè)務(wù)可作為穩(wěn)健投資者在弱市中降低風(fēng)險獲取收益的“自動化”投資工具。
值得注意的是，今年以來華安基金旗下各類品種業(yè)績均表現(xiàn)良好。數(shù)據(jù)顯示，截至10月12日，華安創(chuàng)新混合基金過去三個月在同類基金中排名前5，華安中國A股指數(shù)增強基金今年以來在同類基金中排名前8。固定收益類產(chǎn)品方面，華安信用四季紅債券過去6個月以4．09%的收益率排名同類前3，華安強化收益?zhèn)疉類、B類在過去三個月則分別排名第5、6名。這一業(yè)績水平無疑將為“利增利”業(yè)務(wù)增加吸引力。
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