隨著投資經(jīng)驗(yàn)的積累和投資目標(biāo)的轉(zhuǎn)變，簡(jiǎn)單的“定期定額”已不能滿足投資者日益增長(zhǎng)的投資需求。于是，“定期定額”的升級(jí)版紛紛面市。
升級(jí)1.0：能靈活調(diào)整當(dāng)期投入金額的基金定投——定期不定額
“定期不定額”在保留定期投資理財(cái)模式的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷，并根據(jù)該判斷結(jié)果來(lái)調(diào)整當(dāng)期投資金額，從而達(dá)到“逢高謹(jǐn)慎、逢低加碼”。一般“定期不定額”都以指數(shù)走勢(shì)、指數(shù)相對(duì)位置、市盈率為跟蹤標(biāo)的。目前大多數(shù)基金公司都推出了該業(yè)務(wù)，包括廣發(fā)基金、華安基金、景順長(zhǎng)城等。
升級(jí)2.0：具有“自動(dòng)退出機(jī)制”的智能化定投——趨勢(shì)定投、智贏定投
傳統(tǒng)定投的另一個(gè)問(wèn)題在于，如果恰逢熊市，之前積累的收益可能直接“回到解放前”！因此，投資人需要具有“自動(dòng)退出機(jī)制”的基金定投，來(lái)保衛(wèi)前期累積資產(chǎn)。
目前市場(chǎng)上僅有“趨勢(shì)定投”和“智贏定投”具有“自動(dòng)退出機(jī)制”。“趨勢(shì)定投”采用“追漲殺跌”的右側(cè)交易策略，可根據(jù)系統(tǒng)對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的判斷調(diào)整每期定投品種，并在市場(chǎng)趨勢(shì)向下時(shí)將定投累積資產(chǎn)一次性轉(zhuǎn)換為低風(fēng)險(xiǎn)基金品種；“智贏定投”遵從“高拋低吸”的左側(cè)交易策略，根據(jù)定投計(jì)劃的實(shí)際收益情況調(diào)整每期投入，盈利達(dá)到投資人設(shè)定的幅度時(shí)獲利了結(jié)，虧損達(dá)到投資人設(shè)定的幅度時(shí)及時(shí)加倉(cāng)。
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