昨日，華安基金申報(bào)的兩只創(chuàng)新型產(chǎn)品——華安月月鑫、季季鑫短期理財(cái)基金獲證監(jiān)會(huì)通知正式批準(zhǔn)。至此，我國基金業(yè)產(chǎn)品類別再度豐富，由華安月月鑫與季季鑫拔得頭籌的“固定組合類”基金成為與股票型基金、債券型基金和貨幣型基金并列的又一產(chǎn)品類別。
據(jù)了解，固定組合類基金在信息披露、投資運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面都與其他類型基金有所區(qū)別。而華安基金設(shè)計(jì)此類創(chuàng)新產(chǎn)品的意圖，則是瞄準(zhǔn)了我國中短期理財(cái)市場(chǎng)的巨大潛力和利率市場(chǎng)化進(jìn)程所帶來的投資機(jī)遇，并借此進(jìn)一步探索向現(xiàn)代資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型。
參考收益率提前公布
華安基金將華安月月鑫、季季鑫固定組合短期理財(cái)基金視為公司發(fā)展歷程上的重大創(chuàng)新。華安基金人士總結(jié)了華安首批短期理財(cái)基金的三大特點(diǎn)，即起購門檻低、投資組合恒定和預(yù)期收益率透明。華安基金營銷總裁秦軍總結(jié)認(rèn)為，這將引領(lǐng)基金公司進(jìn)軍理財(cái)市場(chǎng)，分享巨大的市場(chǎng)空間，同時(shí)也將促進(jìn)基金業(yè)在固定收益領(lǐng)域內(nèi)的深耕細(xì)作。
今年年初以來，貨幣基金年化收益率高企，部分基金七日年化收益率甚至超過10%，但這一收益率每天都在波動(dòng)。相比之下，華安月月鑫、季季鑫將通過基本恒定的投資組合大類配置，以及資產(chǎn)期限與產(chǎn)品期限的完全匹配，降低投資波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性，由此增加參考年化收益率實(shí)現(xiàn)的穩(wěn)定性和可靠性。“在基金運(yùn)作期開始前5個(gè)工作日，我們會(huì)公告計(jì)劃投資組合清單和參考收益率區(qū)間，在建倉完畢后也將披露實(shí)際組合比例。”華安基金人士表示。與銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，華安短期理財(cái)基金將千元起購，遠(yuǎn)低于以往銀行理財(cái)產(chǎn)品5萬元的起購門檻。
此外，華安基金也在產(chǎn)品的運(yùn)作周期和收益分配上進(jìn)行了精心設(shè)計(jì)。以華安月月鑫為例，該基金將以月度為運(yùn)作周期，實(shí)行開放式基金的類封閉運(yùn)作，在每月開放一天便于投資者申購贖回，每個(gè)月度周期滾動(dòng)運(yùn)作，由此避免了投資者在理財(cái)產(chǎn)品到期后的重新選擇之憂。而收益分配方面，華安月月鑫、季季鑫默認(rèn)的是現(xiàn)金分配而非貨幣基金的紅利再投資。
“短期理財(cái)基金在投資思路上將以定期存款和大額存單為主，以債券回購和短期信用債券為輔，風(fēng)險(xiǎn)比貨幣基金還低，是全市場(chǎng)中風(fēng)險(xiǎn)最低的基金產(chǎn)品。”華安基金固定收益部總監(jiān)黃勤表示。
力拓理財(cái)市場(chǎng)“藍(lán)海”
據(jù)了解，華安月月鑫、季季鑫固定組合短期理財(cái)基金將于近期閃電發(fā)行，擬任基金經(jīng)理為華安現(xiàn)金富利基金經(jīng)理助理?xiàng)盍?。談起上述?chuàng)新基金的設(shè)計(jì)、申報(bào)過程，秦軍表示，此中得到了從監(jiān)管層至銀行渠道的大力支持與鼓勵(lì)，華安基金也對(duì)這兩只意在“切入理財(cái)市場(chǎng)藍(lán)海”的基金產(chǎn)品的發(fā)行抱有較高信心。
華安基金產(chǎn)品部董事總經(jīng)理谷媛媛表示，從成熟市場(chǎng)來看，固定收益產(chǎn)品是資產(chǎn)管理行業(yè)的基石，而在市場(chǎng)需求方面，包括不少高凈值客戶在內(nèi)，中國并不缺乏保守型投資需求，推出短期理財(cái)基金產(chǎn)品有利于基金業(yè)由投資管理延伸至資金管理，也有利于樹立基金業(yè)穩(wěn)健理財(cái)?shù)男蜗蟆?/p>
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