眾所周知，現(xiàn)金流就像企業(yè)的“血液”一樣，只有讓企業(yè)的“血液”順暢循環(huán)，企業(yè)才能健康成長(zhǎng)。現(xiàn)金流有力地支撐著企業(yè)價(jià)值，可以說(shuō)，增進(jìn)現(xiàn)金流就是創(chuàng)造價(jià)值。我們隨處可以聽(tīng)到這樣的說(shuō)法現(xiàn)金為王，這是一種卓越的財(cái)務(wù)理念。如何讓企業(yè)保持充足現(xiàn)金的同時(shí)，又能最大限度地減少通貨膨脹帶來(lái)的損失？理財(cái)專家建議，可考慮使用貨幣基金作為企業(yè)現(xiàn)金管理的工具。
如今，很多企業(yè)都有資金壓力，利用貨幣基金做現(xiàn)金管理能幫助企業(yè)形成高效的資金管理習(xí)慣，降低財(cái)務(wù)成本。貨幣基金完全可以當(dāng)做類現(xiàn)金納入公司資金管理考核中。首先，流動(dòng)性有保證。通過(guò)基金公司網(wǎng)站購(gòu)買貨幣基金， T+1日即可贖回到賬，比較適宜企業(yè)短期內(nèi)大額現(xiàn)金支出的需求，十分便捷；其次，收益率堪比一年定存。以國(guó)內(nèi)第一只貨幣基金—華安現(xiàn)金富利為例，截至2011年12月31日，其A類和B類份額分別以3.53%和3.77%的收益率，超過(guò)了一年期定期存款利率，在“股債雙殺”的2011年仍為投資者取得了正回報(bào)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)活期及七日通知存款等短期現(xiàn)金管理工具的收益。2012年2月份以來(lái)，其7日年化收益率已連續(xù)16日超過(guò)5%。
例如，某公司2012年2月1日收到貨款1000萬(wàn)元，當(dāng)日申購(gòu)華安現(xiàn)金富利貨幣基金，2012年2月16日贖回支付工資(17日贖回資金回到公司銀行賬戶上)。
目前，基金公司為方便企業(yè)客戶開(kāi)戶和交易，還開(kāi)通了“機(jī)構(gòu)網(wǎng)上行”業(yè)務(wù)。已有數(shù)十家企業(yè)選擇這一平臺(tái)作為其打理企業(yè)現(xiàn)金流的一個(gè)手段。華安基金還為每位企業(yè)客戶配備了專屬的理財(cái)顧問(wèn)提供服務(wù)，對(duì)其開(kāi)戶、交易、投資進(jìn)行專人指導(dǎo)，從而更好地為企業(yè)客戶現(xiàn)金管理提供服務(wù)。
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