去年10月20日應(yīng)朋友推薦，陳先生在華安基金公司網(wǎng)站做了一筆基金定投計劃，投資前為了做到“知己知彼”，他還特地比較了下市場上現(xiàn)有的各種定投方式在不同市場環(huán)境下的收益情況，最后選擇做了一種叫“趨勢定投”的智能定投計劃。當(dāng)日上證綜指收于3003.95點，到今年的10月19日，上證綜指已經(jīng)跌到2400點以下，下跌幅度超過20%，他覺得這筆投資可能虧了不少。然而，當(dāng)他查詢了一下這一年來的收益情況，沒想到卻有點小驚喜，這筆投資不但沒虧，反而還“小賺”了約2.73%。
同樣是做基金定投，為什么會產(chǎn)生這么大的收益差距呢？
根據(jù)趨勢定投的業(yè)務(wù)介紹，這是一種全新的智能定投方式，它幫助投資者設(shè)置一個“高風(fēng)險基金”（偏股型基金）和“低風(fēng)險基金（貨幣基金）”的投資組合，并根據(jù)投資人設(shè)置的“標(biāo)的指數(shù)”、“均線組合”等對市場漲跌趨勢做出判斷。
當(dāng)判斷市場趨勢走強(qiáng)時，投資者每期的定投金額將買入“高風(fēng)險基金產(chǎn)品”，且原持有的“低風(fēng)險基金”余額將全額轉(zhuǎn)入“高風(fēng)險基金”，從而分享后市上漲可能帶來的收益。反之，當(dāng)判斷市場趨勢走弱時，投資者每期的定投金額將買入“低風(fēng)險基金產(chǎn)品”，且原持有的“高風(fēng)險基金”余額將全額轉(zhuǎn)入“低風(fēng)險基金”，從而平衡整個投資組合的風(fēng)險，減少后市繼續(xù)下跌可能帶來的損失。
從陳先生近一年的定投記錄上看出，他的趨勢定投計劃設(shè)置為“華安寶利+華安現(xiàn)金富利”的投資組合，2011年7月20日，上證綜指摸高至2794點時，系統(tǒng)根據(jù)陳先生設(shè)置的均線等技術(shù)指標(biāo)判定，市場趨勢將會轉(zhuǎn)弱，其定投的華安寶利基金被系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)換成了貨幣基金-華安現(xiàn)金富利，幫助他逃過了一直持續(xù)至今的大跌。這也正是其整個組合收益大大高于普通定投的奧妙所在。
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