今年9月，我們迎來了國內(nèi)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新發(fā)行十周年。十年前的一次探索，徹底改變了基金業(yè)的發(fā)展路徑。如今，開放式基金產(chǎn)品已接近1000只，基金飛入尋常百姓家，成為一種基礎性的理財產(chǎn)品。作為當時華安創(chuàng)新的產(chǎn)品設計者之一，我深感欣慰。在人生的大部分時間里，我們只能作為歷史的見證者，只有很少的機會能直接參與歷史的締造。所以，當這樣的機會來臨時，千萬不要錯過。
從悉尼奔回籌備組
2000年10日1日，我躺在悉尼奧林匹克公園里的大草坪上，手里拎著啤酒瓶，和一幫朋友慶祝中國在悉尼奧運會上獲得的第16塊金牌。這時手機突然響了，電話那頭是我當時的領導、華安基金公司的韓總：“快回來準備材料，證監(jiān)會剛通知，海外專家評審組要來檢查了。”
我當時擔任華安基金的研究部副總經(jīng)理，兼任開放式基金籌備小組負責人，主要的任務是在數(shù)十家基金公司的競爭中，為華安獲得第一只開放式基金的發(fā)行牌照，而這次海外專家組對各家公司的評分結(jié)果將是決定性的。6個小時后，我和太太已經(jīng)在趕往機場的路上。路邊，奧運會的馬拉松比賽正在精彩上演，耳邊是太太不滿的抱怨聲。要知道，我們這次在悉尼一共才呆了不到30個小時。
回到上海后，我當天就歸隊，與華安團隊的其他成員進入了籌備的沖刺階段。華安基金對開放式基金一直非常重視，很早就開始布局。當時的市場狀況是，“老十家”基金公司管理著500億左右的基金產(chǎn)品，但都是封閉式基金，大家對開放式基金的投資、市場和后臺運作等都處于理論研究階段。華安在1999年由常務副總邵杰軍牽頭，我從各部門抽調(diào)了5、6個精兵強將，又從外面招聘了幾個應屆畢業(yè)生，總共不到10個人，找了間大會議室，算是把籌備班子搭起來了。后來我算了算，這批人的平均年齡不到28歲，第一只開放式基金就是在這批年輕人的手里誕生的。
那年的“十一”長假剛過，海外專家評審組在證監(jiān)會官員的帶領下如期而至。專家組主要由港臺地區(qū)熟悉開放式基金運作的各方面華人專家組成，主要來自怡富、匯豐、道富、施羅德和景順等各大基金機構(gòu)。
海外專家組的評審分為兩輪，華安最終以綜合的得分優(yōu)勢獲得首家發(fā)行開放式基金的資格。歷史選擇華安第一個站在了起跑線上，而我們團隊的新任務是成功發(fā)行首只開放式基金，代表國內(nèi)基金業(yè)走好第一步。
力保平穩(wěn)發(fā)行
一年以后，2001年9月11日的夜晚，我坐在上海市仙霞路18號當時交通銀行(601328,股吧)總行一個不起眼的小會議室里，旁邊是時任交行托管部總經(jīng)理的謝紅兵，桌上堆積著交行各分行送來的報表，電話正不斷從各地打來。這里是第一只開放式基金的“前線總指揮部”，當天正是華安創(chuàng)新基金發(fā)行的第一天暨預約發(fā)號日。
在獲得首發(fā)資格后，華安籌備組工作的重點就轉(zhuǎn)移到了基金的成功發(fā)行上。第一只基金正式命名為華安創(chuàng)新，雖然名義上指該基金將主要投向創(chuàng)新類上市公司，但更多的意喻是中國基金業(yè)的一個重大創(chuàng)新之舉。當時，證券市場的規(guī)模還很小。我們測算了一下，華安創(chuàng)新最多發(fā)行到50億份就要封閉，盤子再大就難以操作了?？紤]到當時市場上的投資者以個人散戶為主，普遍對開放式基金缺乏正確的認識，所以我們非常擔心限購的決定會導致當年買股票認購證一樣的狂熱場面，進而引發(fā)不必要的社會震蕩。因此，華安創(chuàng)新的平穩(wěn)發(fā)行成了頭等大事。好在我們的發(fā)行合作伙伴交通銀行非常配合，在很短的時間內(nèi)拿出了多套發(fā)行方案并進行了全行動員。最終，我們確定了“先預約再繳款、預約先到先得”的發(fā)行方式，預約日確定在2001年9月11日。
事實證明，這種謹慎是完全必要的。華安創(chuàng)新的發(fā)行已經(jīng)上升為一個社會性的重大事件，遠遠超越了華安和交行的能力范圍。為確保發(fā)行的平穩(wěn)，上海市政府和其他12個參與發(fā)行的省會城市的有關部門都積極介入，動用了大量的警力等社會資源維持秩序。各地的體育場館、電影院等大型基礎設施被辟為領取預約證的場所，以此疏散可能的巨大人流。9月10日下午，各場館開始出現(xiàn)排隊的現(xiàn)象。11日一大早，我在上海的黃浦區(qū)體育館和浦東源深體育場都看到了很長的“人龍”。這些人大部分成了中國第一只開放式基金的“吃螃蟹者”。
11日夜晚，在交通銀行的發(fā)行指揮中心，各地傳來的消息都傳遞了同一個信息：發(fā)行非常成功，預約證已被全部領取，整個過程有序而平穩(wěn)，沒有出現(xiàn)任何社會性事件。
在成功發(fā)行第一只開放式基金后，我們的團隊沒有停止創(chuàng)新的步伐。我們陸續(xù)推出了第一個定期定額計劃、第一個指數(shù)基金、第一個網(wǎng)上購買基金的“銀基通”電子商務平臺。我們正處在一個偉大的歷史變革時代。我深信，見證歷史的機會很多，但創(chuàng)造歷史的機會絕少，所以當這樣的機會來臨時，一定要珍惜和把握機會。
?。ㄗ髡撸汉觅I基金執(zhí)行董事、總經(jīng)理 楊文斌）
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