百萬富翁的大時(shí)代就要來了。
8月18日，基金“一對(duì)多”業(yè)務(wù)在這一天正式開啟。
從此，專戶不再是5000萬元以上規(guī)模機(jī)構(gòu)獨(dú)享的專利——那是一個(gè)只屬于“一對(duì)一”的時(shí)代。
此時(shí)此刻，只要你有100萬元以上現(xiàn)金，只要你有“金管家”的需求，只要你更偏愛絕對(duì)收益，就可以到專業(yè)的基金公司去訂制屬于你自己的專戶理財(cái)服務(wù)，他們將完全根據(jù)你的投資喜好與特點(diǎn)度身定制理財(cái)產(chǎn)品。
為了讓您不錯(cuò)失這一饕餮盛宴，作為行業(yè)內(nèi)理財(cái)資訊方面最領(lǐng)先的周報(bào)，理財(cái)一周報(bào)不辭辛勞，逐家拜訪了所有具備一對(duì)多資質(zhì)的基金公司，不厭其煩地向他們打探所有您可能感興趣的細(xì)節(jié)，為您呈現(xiàn)這一份最完整的全部“一對(duì)多”業(yè)務(wù)公司大探底手冊(cè)。
在我們親歷親為的采訪過程中，我們真切感受到基金公司摩拳擦掌的熱情，他們不僅希望爭(zhēng)取到第一批一對(duì)多名單，還想成為首單的創(chuàng)造者，諸如交銀施羅德與華安基金，他們都多次獲得新業(yè)務(wù)的首單。還有一些基金公司為了創(chuàng)造品牌，不僅推出有特色的產(chǎn)品，還有明星投資人親自掛帥，諸如華夏與易方達(dá)，在去年的專戶業(yè)務(wù)中，他們獲得了令人矚目的正收益，易方達(dá)更是早就派出明星基金經(jīng)理肖堅(jiān)，廣發(fā)基金也推出了明星基金經(jīng)理朱平等。還有一些基金公司，不急不忙地蓄勢(shì)待發(fā)，諸如國海富蘭克林與友邦華泰，正忙于部門籌備，就是為了早日趕上這個(gè)大時(shí)代。
我們?nèi)€出擊這33家基金公司，親自聆聽他們的準(zhǔn)備進(jìn)程。我們精心地將公司的團(tuán)隊(duì)建設(shè)、產(chǎn)品設(shè)置、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、創(chuàng)新能力、準(zhǔn)備進(jìn)程等進(jìn)行了多方位的審核，并綜合以上提及的五大方面，并結(jié)合公司的過往且持續(xù)能力表現(xiàn)，為公司現(xiàn)階段的“一對(duì)多”業(yè)務(wù)能力做了較為客觀的五星級(jí)評(píng)價(jià)。希望能為您的投資方向提供有價(jià)值的信息與參考。
一對(duì)多新準(zhǔn)則四細(xì)節(jié)
中國證監(jiān)會(huì)近日公布《基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱“《準(zhǔn)則》”），即俗稱的“一對(duì)多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容格式指引?，F(xiàn)筆者針對(duì)《準(zhǔn)則》的重點(diǎn)內(nèi)容作詳細(xì)解讀，這也是與此前征求意見稿有差異或重點(diǎn)落實(shí)的部分。
■ 發(fā)售期不超過一個(gè)：初始銷售期間自資產(chǎn)管理計(jì)劃份額發(fā)售之日起不得超過1個(gè)月?！稖?zhǔn)則》還明確了資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的認(rèn)購和持有限額，其中投資者在初始銷售期間的認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣（不含認(rèn)購費(fèi)用）。
■ 開放期每年一次：《準(zhǔn)則》要求，參與和退出的開放日和時(shí)間，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出，開放期原則上不得超過5個(gè)工作日。當(dāng)投資者持有的計(jì)劃資產(chǎn)凈值低于100萬元人民幣時(shí)，需要退出計(jì)劃的，投資者必須選擇一次性全部退出。
■ 違約金不超計(jì)提酬金2%：在資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期非退出開放日，資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人可以約定資產(chǎn)委托人不能退出，也可以約定資產(chǎn)委托人在承擔(dān)一定的退出違約金和其他費(fèi)用后可以申請(qǐng)退出資產(chǎn)管理計(jì)劃，退出違約金不得低于退出金額的2%，并可根據(jù)距離下一次開放日剩余時(shí)間長(zhǎng)短逐級(jí)提高，退出違約金應(yīng)當(dāng)全額歸入資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。
■ 管理費(fèi)與酬勞不超20%：資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。在一個(gè)委托投資期間內(nèi)，業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益（即利潤(rùn)）的20%。
（節(jié)選）
華安基金：產(chǎn)品線齊全 管理經(jīng)驗(yàn)豐富
實(shí)力指數(shù)：★★★★★
專戶投資決策委員會(huì)主席：王國衛(wèi)
專戶投資總監(jiān)：劉光華
投資人員構(gòu)成：12人團(tuán)隊(duì),A股6人+固定收益2人+QDII2人+產(chǎn)品設(shè)計(jì)2人
產(chǎn)品：五大類23個(gè)產(chǎn)品，主推A股靈活配置
特色：公司具有11年資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，專戶投資團(tuán)隊(duì)平均從業(yè)時(shí)間超過10年，多名投資經(jīng)理擔(dān)任過基金經(jīng)理。公司創(chuàng)新能力較強(qiáng)，第一只開放式基金、第一只開放式指數(shù)增強(qiáng)型基金、第一只貨幣市場(chǎng)基金、第一個(gè)QDII基金均出自華安基金。公司現(xiàn)階段基金產(chǎn)品線十分齊全，為產(chǎn)品類型豐富的專戶管理提供良好的經(jīng)驗(yàn)支持。
一線觀察：理財(cái)一周報(bào)記者在與華安基金的接觸中可以了解到，作為一家老牌的基金公司，華安對(duì)專戶“一對(duì)多”重視程度非同一般。公司確立了“一體兩翼”的發(fā)展戰(zhàn)略，即以公募基金業(yè)務(wù)為主體，專戶業(yè)務(wù)與QDII業(yè)務(wù)為兩翼，主體與兩翼齊飛的戰(zhàn)略。對(duì)于專戶業(yè)務(wù)，公司設(shè)置了財(cái)富管理部，作為開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的核心部門。而專戶投資總監(jiān)劉光華具有十余年銀行、基金從業(yè)經(jīng)歷，2001年加入華安基金，2003年開始管理基金，曾任上證180ETF、華安中國A股、華安中小盤成長(zhǎng)基金的基金經(jīng)理。管理的華安中國A股基金被《福布斯》中文版評(píng)為“2008福布斯中國優(yōu)選基金”。華安基金完整的產(chǎn)品線也有較大優(yōu)勢(shì)，公司設(shè)計(jì)了從投資風(fēng)險(xiǎn)較低、偏重流動(dòng)性管理的貨幣市場(chǎng)專戶產(chǎn)品到投資風(fēng)險(xiǎn)較高的純股票專戶投資產(chǎn)品，這些產(chǎn)品涉及現(xiàn)金類、固定收益、基金、股票、保本等五大類，23個(gè)產(chǎn)品。公司近期準(zhǔn)備工作也比較充分，據(jù)悉已與多家商業(yè)銀行及券商達(dá)成合作意向。這次華安也將按照中國證監(jiān)會(huì)的要求準(zhǔn)備并于第一時(shí)間上報(bào)相關(guān)材料。
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