第一條 華安基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）推出的“定期不定額”基金電子交易業(yè)務(wù)，僅適用于本公司基金電子直銷平臺(tái)。即開通本公司電子直銷交易賬號(hào)的投資人，可通過本公司交易網(wǎng)站（www.news.ixdcoding.cn）或交易手機(jī)網(wǎng)站（wap.news.ixdcoding.cn）辦理“定期不定額”基金電子交易業(yè)務(wù)。
第二條 “定期不定額”基金電子交易業(yè)務(wù)適用基金包括：本公司所管理的已開通電子直銷交易方式的開放式基金；本公司今后發(fā)行和管理的開放式基金（以該基金相關(guān)公告為準(zhǔn)）。
第三條 “定期不定額”基金電子交易業(yè)務(wù)適用的交易類型包括：申購、贖回、轉(zhuǎn)換。不同資金結(jié)算方式對(duì)“定期不定額”各交易類型的支持情況詳見下表：
定期不定額 |
建行 |
農(nóng)行網(wǎng) |
農(nóng)行委 |
招行 |
銀基通 |
銀聯(lián)通 |
定期不定額申購 |
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― |
定期不定額轉(zhuǎn)換 |
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定期不定額贖回 |
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第四條 “定期不定額”申購業(yè)務(wù)的申購金額下限為100元；除前端收費(fèi)基金外，投資人還可通過“定期不定額”申購業(yè)務(wù)申購本公司旗下后端收費(fèi)基金；“定期不定額”贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的贖回、轉(zhuǎn)出份額下限為1,000份。
第五條 投資人在交易日15:00之前建立（或取消）的“定期不定額”交易計(jì)劃將于當(dāng)日生效并被處理；投資人在非交易日或交易日15:00之后建立（或取消）的“定期不定額”交易計(jì)劃將于下一交易日生效并被處理。
第六條 在建立“定期不定額”交易計(jì)劃時(shí)，投資人可以指定交易時(shí)間為每月（或每幾個(gè)月）的幾日，或每周（或每幾周）的周幾。如遇投資人指定的交易時(shí)間為非交易日，該筆交易將被自動(dòng)順延到下一交易日被處理。
第七條 在建立“定期不定額”交易計(jì)劃時(shí)，投資人需要指定“標(biāo)的指數(shù)”（可選擇：滬深300、上證綜指、上證180、深證成指、深證100）、“基準(zhǔn)均線”（可選擇：30日、60日、90日、120日、250日）、“偏離閾值”（可選擇：5%、10%、15%、20%、25%、30%）、“正常交易數(shù)量”、“進(jìn)取交易數(shù)量”和“保守交易數(shù)量”。
第八條 在投資人指定的交易時(shí)間（如果指定的交易時(shí)間為非交易日，將自動(dòng)順延至下一交易日），系統(tǒng)根據(jù)客戶指定的標(biāo)的指數(shù)的當(dāng)日收盤點(diǎn)位、基準(zhǔn)均線值與偏離閾值進(jìn)行判斷，選擇正常、進(jìn)取或保守交易數(shù)量為投資人觸發(fā)交易。具體判斷邏輯如下：
● 如果當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤點(diǎn)位低于基準(zhǔn)均線，且幅度超過偏離閾值時(shí)，則按照進(jìn)取交易數(shù)量為客戶觸發(fā)交易；
● 如果當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤點(diǎn)位高于基準(zhǔn)均線，且幅度超過偏離閾值時(shí)，則按照保守交易數(shù)量為客戶觸發(fā)交易；
● 否則，按照正常交易數(shù)量為客戶觸發(fā)交易。
第九條 “定期不定額”基金電子交易業(yè)務(wù)所涉及的交易費(fèi)率/費(fèi)用與已開通的相應(yīng)資金結(jié)算方式的“定期定額”業(yè)務(wù)保持一致。
第十條 名詞解釋
● 標(biāo)的指數(shù)：對(duì)交易數(shù)量（正常、進(jìn)取、保守）做出判斷的根本依據(jù)。投資人在選擇“標(biāo)的指數(shù)”時(shí)應(yīng)盡可能選擇與所投資基金業(yè)績關(guān)聯(lián)度高的指數(shù)，或者能夠代表市場(chǎng)整體表現(xiàn)的指數(shù)。
● 基準(zhǔn)均線：代表“標(biāo)的指數(shù)”變動(dòng)趨勢(shì)的均線，用來與“標(biāo)的指數(shù)”進(jìn)行比較，判斷“標(biāo)的指數(shù)”的超漲/超跌。投資人在選擇均線周期時(shí)應(yīng)充分考慮“標(biāo)的指數(shù)”的特點(diǎn)與變化節(jié)奏，選擇適當(dāng)?shù)闹芷凇?
● 偏離閾值：判斷“標(biāo)的指數(shù)”超漲/超跌的尺度。當(dāng)“標(biāo)的指數(shù)”與“基準(zhǔn)均線”的偏離幅度超出“偏離閾值”范圍，即做出超漲或超跌的判斷，進(jìn)而選擇相應(yīng)的交易數(shù)量為投資人觸發(fā)交易。“偏離閾值”越小，對(duì)“標(biāo)的指數(shù)”的波動(dòng)越敏感。
● 進(jìn)取交易數(shù)量：當(dāng)判斷“標(biāo)的指數(shù)”超跌時(shí)（當(dāng)日“標(biāo)的指數(shù)”收盤點(diǎn)位低于“基準(zhǔn)均線”，且幅度超過“偏離閾值”）選擇的交易數(shù)量。
● 保守交易數(shù)量：當(dāng)判斷“標(biāo)的指數(shù)”超漲時(shí)（當(dāng)日“標(biāo)的指數(shù)”收盤點(diǎn)位高于“基準(zhǔn)均線”，且幅度超過“偏離閾值”）選擇的交易數(shù)量。
● 正常交易數(shù)量：判斷“標(biāo)的指數(shù)”即沒有超漲，也沒有超跌時(shí)選擇的交易數(shù)量。
注：交易數(shù)量的設(shè)置與交易方向密切相關(guān)，相反交易方向的交易數(shù)量設(shè)置完全不同，請(qǐng)投資人加以關(guān)注。
第十一條 風(fēng)險(xiǎn)提示
“定期不定額”業(yè)務(wù)作為一種程序化投資功能，根據(jù)投資人預(yù)先設(shè)定的參數(shù)和指數(shù)的變化，自動(dòng)為投資者選擇相應(yīng)的交易數(shù)量進(jìn)行交易。不同的參數(shù)設(shè)置將對(duì)投資效果造成影響，投資者應(yīng)對(duì)自己所設(shè)參數(shù)以及由此帶來的投資結(jié)果負(fù)責(zé)。
在不同的市場(chǎng)階段和不同的考察周期中，“定期不定額”未必能夠帶來超越“定期定額”的投資效果。投資人需要有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
由于“定期不定額”業(yè)務(wù)遵循“越跌越買”的投資理念，投資人應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的周期變化和長期趨勢(shì)有充分的認(rèn)識(shí)。因此，本公司不建議缺乏投資經(jīng)驗(yàn)的投資人使用此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
投資者申請(qǐng)使用本公司電子直銷交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀電子直銷業(yè)務(wù)相關(guān)協(xié)議、相關(guān)規(guī)則，了解電子直銷交易的固有風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)慎重選擇，并在使用時(shí)妥善保管好交易信息，特別是基金賬號(hào)和交易密碼。
華安基金管理有限公司
二〇〇九年七月六日
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