超越10%正收益
無(wú)懼熊市磨礪 鉆石基金歷久彌堅(jiān)
2008年，中國(guó)基民們?cè)?ldquo;雞犬升天”后的“泥沙俱下”中，被動(dòng)接受基金的慘淡“敗局”。真正的鉆石基金，也在質(zhì)疑困境中沉淀、錘煉。
經(jīng)過嚴(yán)格的評(píng)選，由《投資有道》雜志主辦策劃﹐國(guó)際基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)-理柏?cái)?shù)據(jù)支持﹐“2008年第三屆鉆石基金“評(píng)選結(jié)果現(xiàn)已揭曉。雖然經(jīng)過2008熊市，上證指數(shù)跌去32％，但10大鉆石基金全部取得10％以上的正收益。
考察182只成立滿兩年的股票型以及貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，《投資有道》除關(guān)注兩年回報(bào)外，亦特別強(qiáng)調(diào)其保本能力，即抗跌性。只有抗跌性好的基金，才能提供長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)。
另外，我們也關(guān)注基金的投資成本——費(fèi)率。在2007年收益動(dòng)輒翻倍的情況下，或許百分之幾的費(fèi)率不引人注目，但隨著時(shí)間推移、基金回報(bào)率趨向平均的前提下，費(fèi)率將在很大程度上影響收益。尤其對(duì)于債券基金、貨幣基金而言，更是如此。
特別引起我們注意的是，十大鉆石基金中，均未在一年內(nèi)更換過基金經(jīng)理。事實(shí)上，在預(yù)選出的前20只基金中，只有兩只在2008年更換過基金經(jīng)理，占比10％。而據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，2008年，有三分之一的基金發(fā)生過人事變動(dòng)。可見，管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性的確影響業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性。
而《投資有道》鉆石基金評(píng)選目的，就在于為投資人挑選出“歷久彌堅(jiān)、穩(wěn)定盈利”的基金，不管牛市、熊市。只有經(jīng)歷住牛熊雙重考驗(yàn)的基金才是值得信賴的鉆石般的基金。
專業(yè)數(shù)據(jù)支持 權(quán)威專家評(píng)審
本次10大鉆石基金從182只發(fā)行滿2年以上且至少1年內(nèi)未更換基金經(jīng)理的股票型基金中篩選而出，分別從賺錢能力（回報(bào)能力）、抗跌能力（保本能力）、風(fēng)險(xiǎn)水平（穩(wěn)定回報(bào)）和費(fèi)用這四項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行排名，將各項(xiàng)指標(biāo)名次加權(quán)匯總后，初步篩選出排名前20的基金。最終由專家對(duì)20只基金進(jìn)行打分，與之前四項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行加權(quán)計(jì)算，其比重分別為賺錢能力30％、抗跌能力30％、風(fēng)險(xiǎn)水平20％、費(fèi)用10％和專家評(píng)審10％，最終評(píng)選出10大鉆石基金。獲獎(jiǎng)名單如下：
2008 TOP10鉆石基金榜
(排名不分先后)
◆興業(yè)趨勢(shì)投資混合型證券投資基金（LOF）
◆華夏回報(bào)證券投資基金
◆易方達(dá)價(jià)值精選股票型證券投資基金
◆中銀持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金
◆博時(shí)主題行業(yè)股票證券投資基金
◆興業(yè)全球視野股票型證券投資基金
◆富蘭克林國(guó)海彈性市值股票型證券投資基金
◆華夏成長(zhǎng)證券投資基金
◆華安宏利股票型證券投資基金
◆上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金
債券型鉆石基金
◆ 國(guó)泰金龍債券證券投資基金 A類
最具競(jìng)爭(zhēng)力貨幣基金
◆ 長(zhǎng)信利息收益貨幣市場(chǎng)基金
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