2001年9月11日，華安創(chuàng)新證券投資基金如初生的嬰孩降臨世間。這只由華安基金公司發(fā)行的首只開放式基金受到了投資者的狂熱追捧，僅一天時(shí)間，50億限額即被搶購一空。
回望起點(diǎn)，7載春秋不過咫尺距離；而今，開放式基金卻早已成為資本市場(chǎng)的主力軍。至2007年末，基金投資者戶數(shù)已經(jīng)超過1億戶，預(yù)計(jì)涉及中國四分之一的家庭。
由于開放式基金規(guī)?？勺?，透明度高，基民可以隨時(shí)贖回，對(duì)基金公司的專家理財(cái)提出了更高的業(yè)績(jī)要求。因而，華安創(chuàng)新的誕生，不僅掀開了開放式基金發(fā)展史的首頁，為A股市場(chǎng)注入了一股活水，更使老百姓從個(gè)人理財(cái)轉(zhuǎn)而走上了專家理財(cái)?shù)牡缆贰?
見證首單
通宵排隊(duì)到手的只是個(gè)預(yù)約號(hào)
2001年9月11日，第一只開放式基金——華安創(chuàng)新證券投資基金在北京、上海、青島等13個(gè)城市的139個(gè)交行網(wǎng)點(diǎn)正式銷售發(fā)行，50億限額當(dāng)日即告售罄。
華安創(chuàng)新對(duì)個(gè)人投資者采用限額發(fā)行的方法，認(rèn)購限額是1萬至30萬元。當(dāng)天清晨，天還沒有亮，劉女士和丈夫章先生就帶著證件騎著自行車到四平路263號(hào)的交通銀行虹口支行門口去排隊(duì)。而這一排隊(duì)，劉女士和丈夫也就成了第一批“吃螃蟹的人”。
劉女士向記者描述了7年前華安創(chuàng)新發(fā)行第一天的那個(gè)清晨。為了避開可能非?；鸨膱?chǎng)面，劉女士和丈夫決定趕早不趕晚，凌晨4點(diǎn)多就到了現(xiàn)場(chǎng)，誰知前面已經(jīng)排了幾百多號(hào)人。其中，年輕力壯者居多，而花甲之齡的也為數(shù)不少；有些人甚至帶著小板凳、披著夾襖或是鋪開草席，度過了一個(gè)不眠之夜。大家三個(gè)一群、五個(gè)一組，素不相識(shí)的人聚在一起討論著一個(gè)共同的話題——第一只開放式基金到底怎么樣？
回憶起當(dāng)時(shí)的場(chǎng)景，劉女士不禁面露微笑，“那是我們第一次將自己的積蓄用于投資資本市場(chǎng)，而且一出手就是10萬元；而當(dāng)時(shí)，投資是虧是贏還是個(gè)未知數(shù)。”
經(jīng)過一整夜的通宵排隊(duì)，劉女士終于在第二天中午11點(diǎn)領(lǐng)取到了認(rèn)購預(yù)約號(hào)。三天后，在交通銀行虹口支行內(nèi)，劉女士的丈夫章先生憑認(rèn)購預(yù)約號(hào)換來了一本藍(lán)色的交通銀行代銷基金卡和一張華安基金公司所發(fā)的基金賬戶認(rèn)購憑證。至此，劉女士及其丈夫成為了第一只開放式基金的第一批“基民”。
記者尋訪
秘密赴港七人小分隊(duì)取回真經(jīng)
1999年12月的一天，一支身負(fù)特殊使命的七人小分隊(duì)從上海悄然前往香港。他們中有業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，也有IT工程師。旅程中，這隊(duì)人都因一個(gè)名為“開放式基金”的新詞而興奮異常。此前，沒有人在國內(nèi)見過它，而公司下達(dá)的指示正是“帶著問題去，搞清楚了再回來”。
“中國基金太年輕，要和人家競(jìng)爭(zhēng)，必須學(xué)習(xí)人家的東西，把好的經(jīng)驗(yàn)?zāi)脕怼?rdquo;談起當(dāng)年的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，華安基金管理有限公司客戶服務(wù)與電子商務(wù)部總監(jiān)趙敏至今仍歷歷在目。他告訴記者，到了香港怡富資產(chǎn)管理公司，一干人員每天扎堆在各個(gè)部門看、問、學(xué)，晚上還要彼此交流到九十點(diǎn)鐘，漸漸地知道了開放式基金是怎么回事，該怎么去做。
該次為期10天的“秘密之旅”開啟了中國開放式基金的序幕。
此后，華安和英國富林明投資管理有限公司正式簽署了一項(xiàng)技術(shù)合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，富林明將向華安提供包括開放式基金管理技術(shù)在內(nèi)的全面技術(shù)支持。同時(shí)，在證監(jiān)會(huì)牽頭的兩輪海外專家評(píng)審中，華安提供的方案、控制風(fēng)險(xiǎn)的能力等均受到好評(píng)；經(jīng)過5次全面壓力測(cè)試，華安開放式基金注冊(cè)登記、核算、交易、客戶服務(wù)等幾大系統(tǒng)也基本成熟。至此，華安已經(jīng)將“戰(zhàn)船”打造完畢，只等一聲令下便駛向資本的海洋。
2001年3月25日，證監(jiān)會(huì)宣布，確定華安基金管理公司為首家開放式基金試點(diǎn)單位。同年9月11日，國內(nèi)首只開放式基金——華安創(chuàng)新橫空出世。
回顧歷史
規(guī)模聚變基金成長(zhǎng)為主力機(jī)構(gòu)
從2001年9月的1只，到2008年9月的387只；從最初的50億，到如今的1.8萬億。誕生至今7年，開放式基金經(jīng)歷了一個(gè)規(guī)模聚變的過程。
2000年10月12日，中國證監(jiān)會(huì)正式推出《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，開放式基金自此有了“合法身份”。
2001年3月25日，中國證監(jiān)會(huì)在緊鑼密鼓的考察后，最終確定了華安基金管理公司為首家開放式基金試點(diǎn)單位。同年9月11日，華安創(chuàng)新基金認(rèn)購設(shè)立，我國第一只開放式證券投資基金由此誕生。
隨后，債券型基金、貨幣型基金、ETF、LOF、QDII等各類基金相繼問世。
最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度，國內(nèi)共有60家基金公司，開放式基金總個(gè)數(shù)已經(jīng)達(dá)到了387只，總體規(guī)模超過1.8萬億。規(guī)模的快速發(fā)展也使得基金成為國內(nèi)資本市場(chǎng)舉足輕重的機(jī)構(gòu)投資者之一。來自Wind資訊統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，今年三季度，基金持股市值占A股流通市值的20.75%。
記者手記
“透明”基金迫使專家“專心”理財(cái)
前兩年牛市中，在近百只股票型基金每年凈值翻番的“神話”吸引下，一直苦于沒有合適投資品種的中國老百姓像忽然發(fā)現(xiàn)了綠洲，爭(zhēng)先恐后地當(dāng)上了“基民”。幾乎是在一夜之間，城鎮(zhèn)的大街小巷里，人們都開始津津樂道起關(guān)于基金的話題，并出現(xiàn)居民儲(chǔ)蓄存款向基金“大搬家”的現(xiàn)象。
趙敏告訴記者，當(dāng)初金融監(jiān)管部門推出開放式基金的初衷，就是希望基金公司之間展開良性競(jìng)爭(zhēng)，把好的基金公司做大做強(qiáng)，讓專家理財(cái)形成規(guī)模。
由于封閉式基金的總體規(guī)模有限，單個(gè)基金的規(guī)模固定，并且僅在投資者之間進(jìn)行交易，因而基金公司與投資者的距離較遠(yuǎn)。相比之下，開放式基金規(guī)?？勺?，投資者和基金公司之間是直接交易方；而且其透明度高，需要每日公布凈值，如果基民不滿意，可隨時(shí)贖回，這就對(duì)基金公司形成了壓力，要求基金經(jīng)理人為投資者更好地理財(cái)。另外，對(duì)投資者來說，開放式基金的擴(kuò)展性強(qiáng)，可根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益的不同而形成一個(gè)體系，因而適合不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者選擇。
正因有著這些特性，開放式基金才能迅速地被一般投資者所認(rèn)同和接受，展現(xiàn)出巨大的成長(zhǎng)空間。
到了2007年末，基金投資者戶數(shù)已經(jīng)超過1億戶，預(yù)計(jì)涉及中國四分之一的家庭。按金融產(chǎn)品的普及性而論，除了居民儲(chǔ)蓄、國債、股票，基金應(yīng)該是中國老百姓參與度最高的金融產(chǎn)品了；而開放式基金，也儼然成為了金融改革中最具有象征意義的創(chuàng)新產(chǎn)品。
金融市場(chǎng)的生命力，在于不斷突破創(chuàng)新。華安創(chuàng)新的誕生，掀開了開放式基金發(fā)展史的首頁，為A股市場(chǎng)注入了一股活水，而老百姓也漸漸從個(gè)人理財(cái)走上了專家理財(cái)?shù)牡缆贰?
分享至：
