1、什么是開放式基金的"未知價"交易原則？
2、當日做的基金申購委托，什么時候可以確認或再交易？
3、"基金份額凈值"和"累計份額凈值"有何不同？
4、怎樣在代銷柜面上申購基金，哪些地方可以做基金申購？
5、基金的申購費和贖回費是如何計算的？
6、開放式基金贖回到帳時間是多久？
7、基金轉換的規(guī)則和渠道有哪些？
8、基金轉換的費率該如何計算？
9、什么是開放式基金份額轉托管？
10、代銷和直銷渠道的基金轉托管分別該怎么做？
11、為什么基金安瑞、安久轉型為華安成長、華安優(yōu)選基金需要進行"確權"？
12、請問與個人投資者相關的確權業(yè)務手續(xù)有哪些？
13、辦理確權手續(xù)有哪些需要注意的地方？
14、確權手續(xù)如何進行確認與查詢？
問：什么是開放式基金的"未知價"交易原則？
答：基金申購和贖回交易均采取"未知價"成交原則。投資者申購（或贖回）以申購（或贖回）日（T日）的基金份額凈值為基礎計算申購（或贖回）份額。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。投資者應盡量避免將交易當天在交易時間內看到的凈值誤認為是自己的成交凈值。
問：當日做的基金申購委托，什么時候可以確認或再交易？
答：投資者在T日申購的華安基金，基金管理人在T+1日給以確認份額（但份額不可用），T +2日才可以轉換或贖回，所以一般投資者在T+1日看到的可用份額為零。
問："基金份額凈值"和"累計份額凈值"有何不同？
答：基金份額凈值是申購、贖回和轉換時的交易價格；累計份額凈值是基金份額凈值+基金成立后累計分紅。
累計份額凈值是評價基金投資業(yè)績的一個重要指標。一般說來，累計凈值越高，表明基金的歷史業(yè)績越好。當然，累計份額凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷基金投資價值的關鍵。
問：怎樣在代銷柜面上申購基金，哪些地方可以做基金申購？
答：投資者若想在代銷機構柜面上直接申購基金，步驟十分簡單。一般只要投資者本人帶好本人的身份證及該機構指定銀行卡，前往該代銷機構柜面進行基金賬戶開戶并提交申購申請即可。各大銀行、券商均可辦理華安基金旗下基金產(chǎn)品代銷業(yè)務，具體產(chǎn)品對應購買渠道可查看基金招募說明書，或您可至以下網(wǎng)址查詢：http://www.news.ixdcoding.cn/gate/showportletpage.hapageaction=khfu&defcolumnpk=px070919032212656000
問：基金的申購費和贖回費是如何計算的？
答：基金的申購費用及申購分額采用"外扣法"進行計算。具體計算公式如下：
凈申購金額＝申購金額 /（1＋申購費率）；
申購費用＝申購金額－凈申購金額；
申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值。
基金的贖回支付金額為贖回金額扣減贖回費用。其中，
贖回金額＝贖回份數(shù)×T日基金單位凈值；
贖回費用＝贖回金額×贖回費率；
支付金額= 贖回金額-贖回費用。
基金單位凈值以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后三位。贖回費用和支付金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點后二位。
另外，若代銷渠道實行基金申購費率優(yōu)惠，則以代銷機構的公告為準，客戶可直接咨詢代銷機構。
問：開放式基金贖回到帳時間是多久？
答：根據(jù)基金契約規(guī)定，"投資者贖回申請成功后，基金管理人應指示基金托管人按有關規(guī)定將贖回款項在T＋7日內劃往贖回人指定的銀行賬戶。"
一般情況下，代銷渠道下華安非貨幣基金贖回款項在第T+5個工作日即可到達贖回人指定的銀行賬戶；貨幣基金T+2個工作日到賬。
直銷渠道下華安非貨幣基金贖回款項在第T+3個工作日即可到達贖回人指定的銀行賬戶；貨幣基金T+1個工作日到賬。
問：基金轉換的規(guī)則和渠道有哪些？
答：基金轉換的轉出和轉入在交易當天同時完成?；疝D換的最低申請份額為1000份基金單位。如投資者在單個銷售網(wǎng)點持有單只基金的份額不足1000份時，需一次性全額轉出。
電子直銷渠道及已經(jīng)開通華安旗下基金轉換業(yè)務的代銷機構均可辦理該業(yè)務。
問：基金轉換的費率該如何計算？
答：華安旗下基金相互轉換的費率為轉出基金的贖回費與兩只基金的申購補差費之和。
轉換份額的計算公式：
轉出基金贖回費 ＝ 轉出份額 × 轉出基金當日基金份額凈值 × 轉出基金贖回費率
轉出金額 ＝ 轉出份額 × 轉出基金當日基金份額凈值 － 轉出基金贖回費
轉入基金的申購費 ＝[ 轉出金額 － 轉出金額 ÷ （1 ＋ 轉入基金的申購費率）] 或固定收費的金額
轉出基金的申購費 ＝[ 轉出金額 － 轉出金額 ÷ （1 ＋ 轉出基金的申購費率）] 或固定收費的金額
申購補差費 ＝ max [（轉入基金的申購費 － 轉出基金的申購費），0 ]，即轉入基金申購費減去轉出基金申購費，如為負數(shù)則取0。
轉入金額 ＝ 轉出金額 － 申購補差費
轉入份額 ＝ 轉入金額 ÷ 轉入基金當日基金份額凈值
注：轉入份額的計算結果四舍五入保留到小數(shù)點后兩位。
問：什么是開放式基金份額轉托管？
答：一般投資者做的所進行的不同渠道間的轉托管稱為系統(tǒng)內轉托管，是指持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)內不同銷售機構之間或證券登記結算系統(tǒng)內不同會員單位之間進行轉托管的行為。
問：代銷和直銷渠道的基金轉托管分別該怎么做？
答：若從一個代銷機構轉至另一個代銷機構時，投資者首先需要攜本人身份證、基金交易卡和華安基金賬戶憑證赴原申購銀行網(wǎng)點柜臺或券商網(wǎng)點柜臺，辦理基金轉托管轉出手續(xù)；轉出后下一個工作日，至其他代銷機構完成轉托管轉入手續(xù)。
若從代銷機構轉至電子直銷上交易，則需在轉托管轉出后下一個工作日，致電華安客服電話：40088-50099 / 021-686046666，或登陸華安網(wǎng)站（www.news.ixdcoding.cn）,辦理基金轉托管轉入。轉入后的兩個工作日，該轉入的份額可用。
原則上不接受由電子直銷渠道轉托管至代銷渠道的業(yè)務申請。
問：為什么基金安瑞、安久轉型為華安成長、華安優(yōu)選基金需要進行"確權"？
答：華安成長股票型證券投資基金由原安瑞證券投資基金轉型而成，華安策略優(yōu)選股票型證券投資基金由原安久證券投資基金轉型而成。原安瑞證券投資基金和安久證券投資基金退市后，基金份額持有人需要對其持有的基金份額進行確認與重新登記，基金管理人據(jù)此將相應的基金份額轉登記至注冊登記機構并托管至持有人辦理確權業(yè)務的相關銷售機構。此后，持有人方可通過其辦理確權業(yè)務登記的相關銷售機構贖回其持有的原安瑞和安久證券投資基金基金份額。上述過程稱之為"確權"。華安成長股票型證券投資基金和華安策略優(yōu)選股票型證券投資基金的注冊登記機構為華安基金管理公司。
問：請問與個人投資者相關的確權業(yè)務手續(xù)有哪些？
答：確權遵從謹慎原則，如果投資者身份通過本流程規(guī)定的方式不能核實則不予確認。
1、投資者必須先在銷售機構辦理開放式基金賬戶開戶手續(xù)。
2、個人投資者需本人親自到參與辦理華安成長和華安優(yōu)選基金確權業(yè)務的銷售機構提出確權申請，并提供以下資料：。
a. 本人有效身份證件原件（必須提供）
b. 投資者原交易所場內交易證券賬戶原件（必須提供）
c. 填妥并簽字或簽字加蓋章的《封轉開確權業(yè)務申請表》或銷售機構提供的申請表；
3、投資者經(jīng)確權登記的基金份額可通過其辦理確權業(yè)務登記的相關銷售機構辦理贖回和其他相關業(yè)務申請。
4、確權失敗的申請，基金管理人或銷售機構將于5個工作日內根據(jù)銷售機構提供的持有人聯(lián)系方式聯(lián)系持有人。溝通失敗原因和后續(xù)手續(xù)后，請持有人重新辦理確權申請。
注：以上資料提供的復印件須保證內容清晰、無誤。若因投資者提供的資料不真實、不準確、不完整或不及時等原因導致的后果由投資者自行承擔。
問：辦理確權手續(xù)有哪些需要注意的地方？
答：1、辦理安瑞基金確權手續(xù)時需填寫的股東賬號是上海證券交易所開立的賬號，以大寫字母A開頭的十位數(shù)；辦理安久基金確權手續(xù)是填寫的股東賬號是深圳交易所開立的賬號，共十位數(shù)字 。
2、填寫《封轉開確權業(yè)務申請表》時，申請確認份額應填寫投資者原先持有安瑞基金或安久基金的份額，不需要做任何轉換。確權填寫份額必須是投資者所持有的全部份額，不能拆分為兩筆手續(xù)。
3、投資者必須注意填寫的身份證號、股東賬號和基金份額數(shù)的準確和完整。
問：確權手續(xù)如何進行確認與查詢？
答：銷售機構對確權申請的受理不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了確權申請，申請的成功與否應以基金注冊登記機構（本基金的基金注冊登記機構由本公司擔任）的確認結果為準。對于基金管理人直銷網(wǎng)點和中國工商銀行T日交易時間內受理的確權申請，注冊登記機構將在T+1日就申請的有效性進行確認；對于參與代銷的其他證券公司T日交易時間內受理并傳真至華安基金管理有限公司基金注冊部的確權申請，注冊登記機構將于T+1日受理并在T+2日就申請的有效性進行確認。確權申請經(jīng)注冊登記機構登記確認后，投資者可于下一工作日以后到銷售機構網(wǎng)點，或通過華安公司網(wǎng)站、客服中心進行確權確認情況查詢。
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