昨日剛剛落下帷幕的第五屆上海理財(cái)博覽會(huì)(簡(jiǎn)稱“財(cái)博會(huì)”)吸引了眾多人士前往，據(jù)統(tǒng)計(jì)，3天的展覽吸引了近10萬(wàn)人次參觀。20多家基金公司在理財(cái)博覽會(huì)上成為一道風(fēng)景線。當(dāng)基金理財(cái)越來(lái)越成為老百姓生活中的一部分時(shí)，基民的關(guān)注度也大多集中在QDII產(chǎn)品、基金公司的服務(wù)以及理財(cái)方式上。
QDII產(chǎn)品是否保險(xiǎn)
“我買了你們的QDII，怎么這次跌破了1塊錢??？你們公司的這個(gè)QDII產(chǎn)品到底保不保險(xiǎn)?。坑袥]有錢賺？”記者在展會(huì)現(xiàn)場(chǎng)看到60多歲的王大爺在一家基金公司展臺(tái)前咨詢。據(jù)一些基金公司介紹，基民對(duì)QDII的投資熱情使得基金QDII成為展會(huì)上的一個(gè)熱門話題。
據(jù)記者了解到，目前已經(jīng)發(fā)行的QDII產(chǎn)品，以及獲得QDII資格的基金公司逐漸增多，使得基民更加關(guān)注這一分散投資的產(chǎn)品。上投摩根基金公司總經(jīng)理王鴻嬪女士表示，目前投資者最大的誤區(qū)就是認(rèn)為基金投資是沒有風(fēng)險(xiǎn)的?；餛DII產(chǎn)品目前跌破凈值是正常的，畢竟剛成立沒有多久，再加上國(guó)際市場(chǎng)上的影響。QDII產(chǎn)品作為一個(gè)資產(chǎn)配置的多元化的一個(gè)代表，可以分散風(fēng)險(xiǎn)，在國(guó)際市場(chǎng)動(dòng)蕩的時(shí)候，國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)也許下跌得更厲害。
華安基金公司上海分公司總經(jīng)理趙敏表示，作為QDII產(chǎn)品的試驗(yàn)田，當(dāng)年華安基金公司的QDII產(chǎn)品屬于偏保守型，偏固定收益類產(chǎn)品。而目前四只股票型QDII產(chǎn)品將是一個(gè)趨勢(shì)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，QDII產(chǎn)品可以讓境內(nèi)的基金公司分享全球市場(chǎng)的收益，并開闊視野。這是一個(gè)全球化的趨勢(shì)，無(wú)論從技術(shù)方面，還是將來(lái)國(guó)際間的合作方面。
客服為先
記者在理財(cái)博覽會(huì)上采訪了多家基金公司的總經(jīng)理，他們向記者傳達(dá)了一個(gè)信號(hào)：基金發(fā)展的速度太快，使得基金公司很多方面都跟不上節(jié)奏，這會(huì)在不久的將來(lái)成為制約基金公司發(fā)展的重要因素之一。
趙敏表示，基金公司的規(guī)模越來(lái)越大，華安基金目前1000多億的總資產(chǎn)，是整個(gè)基金行業(yè)發(fā)展的一個(gè)縮影。不過這1000多億卻是在一個(gè)不算長(zhǎng)的時(shí)間發(fā)展起來(lái)的。
趙敏告訴記者，目前他們公司有500萬(wàn)客戶，可是客服中心只有30多個(gè)客服人員。可以預(yù)見，將來(lái)的基金公司間的競(jìng)爭(zhēng)勢(shì)必會(huì)聚焦于服務(wù)。要想占據(jù)市場(chǎng)主動(dòng)，對(duì)服務(wù)這個(gè)市場(chǎng)基礎(chǔ)的重視必不可少。
如今，很多家基金公司也都意識(shí)到了服務(wù)跟進(jìn)的重要性。易方達(dá)基金公司表示，早在他們公司建立之初，就意識(shí)到了客服是他們最重要的內(nèi)容之一。他們告訴記者，9月以來(lái)轉(zhuǎn)人工的平均接通率達(dá)88%以上，10月以來(lái)轉(zhuǎn)人工的平均接通率為92%以上。在沒有新基金發(fā)行的日常工作中，電話接通率更高達(dá)98%、99%。除了大量增加客服人員，他們還對(duì)呼叫系統(tǒng)以及相關(guān)網(wǎng)頁(yè)等進(jìn)行了全面改造，這些都是為今后基金公司服務(wù)為先的競(jìng)爭(zhēng)做準(zhǔn)備?！?
健康理財(cái)
如何健康理財(cái)？這想必是每個(gè)投資者關(guān)注的問題。記者在“財(cái)博會(huì)”現(xiàn)場(chǎng)了解到，各基金公司展臺(tái)前被問到最多的就是這個(gè)問題。
記者在一些基金公司的展位上看到，人頭攢動(dòng)的投資者圍著理財(cái)專家們咨詢各種基金問題。一些理財(cái)專家在現(xiàn)場(chǎng)向觀眾介紹了健康的基金理財(cái)觀、對(duì)未來(lái)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)等。
對(duì)于如何選擇一個(gè)合適自己的基金產(chǎn)品，進(jìn)行健康理財(cái)，易方達(dá)理財(cái)專家對(duì)記者表示，最主要是關(guān)注以下幾個(gè)方面：首先看基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否匹配，其次是看資金的可使用期限與預(yù)計(jì)投資期限是否匹配，最后看它的過往業(yè)績(jī)以及專業(yè)的基金評(píng)價(jià)體系。另外，在購(gòu)買基金時(shí)都要避免幾個(gè)誤區(qū)：不要僅看短期業(yè)績(jī)，而要注重基金的持續(xù)成長(zhǎng)性(業(yè)績(jī)考察宜在兩年以上)；不要迷信基金在某個(gè)時(shí)間的“第一”，而要注重考察是否持續(xù)排在同類基金的前列(前1/4)；不要僅看某只基金的業(yè)績(jī)，而要注重基金公司的整體業(yè)績(jī)，全面考察投研團(tuán)隊(duì)的實(shí)力；不要只注重基金本身的業(yè)績(jī)，還要看該基金是否戰(zhàn)勝了業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。
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